Vai Vanguards jums ir parādā naudu? Tas maksā investoriem miljonus

Daži investori drīzumā atgūs daļu naudas, pateicoties lielam izlīgumam starp finanšu firmu Vanguard un Masačūsetsas valsts sekretāru. Izlīgums 6.25 miljonu ASV dolāru apmērā ir saistīts ar apgalvojumiem, ka uzņēmums nav brīdinājis investorus, ka viņiem būs jāmaksā lieli nodokļu rēķini.

Vai vēlaties palīdzēt plānot savas finanses un veikt gudrus ieguldījumus? Apsveriet strādājot ar finanšu konsultantu.

Izskaidrots Vanguard's Settlement

Vanguard pagājušajā nedēļā norēķinājās ar Masačūsetsas valsts sekretāra biroju, kopā 6.25 miljonus ASV dolāru piešķirot Bay State Vanguard klientiem, kuri nebija pienācīgi informēti par augstajiem nodokļu rēķiniem.

Attiecīgie klienti bija Vanguard's lietotāji mērķa datuma fondi. Šie populārie instrumenti ir paredzēti kā “iestatiet to un aizmirstiet” opcijas pensijas plāns dalībniekiem. Viņi iegulda akcijās, fiksētā ienākuma un skaidrās naudas līdzekļos, sākot agresīvi un kļūstot konservatīvākiem, tuvojoties pensijai. Katram TDF kā etalons ir noteikts pensionēšanās gads — nominālais “mērķa datums”.

Masačūsetsas valsts sekretārs Viljams Galvins saka, ka problēma sākās 2020. gadā, kad Vanguard samazināja minimālos ieguldījumus institucionālajos fondos no 100 miljoniem USD līdz 5 miljoniem USD. Savukārt no dārgiem fondiem bija milzīga aizplūde, kas piespieda izpārdošanu, kā rezultātā tika iekasēts kapitāla pieauguma nodoklis, kas bija jāmaksā individuālajiem investoriem.

"Šos neparastos kapitāla pieaugumus izraisīja Vanguard apzinātais lēmums dot labumu īpaši turīgiem akcionāriem, nevis Main Street investoriem," teikts Galvina paziņojumā.

Kā darbojas atmaksa?

Vairāk nekā 5,000 ar nodokli apliekamo kontu saņems naudu atpakaļ. Šiem investoriem tiks piešķirti 5.5 miljoni ASV dolāru, bet vēl 750,000 XNUMX ASV dolāru tiks piešķirti valstij.

Ja esat Masačūsetsas iedzīvotājs un esat ieguldījis Vanguard TDF, jums ir jāmeklē paziņojums no štata, kurā teikts, ka jums ir tiesības uz maksājumu.

Bottom Line

Vanguard nokārtoja prasību ar Masačūsetsu par negaidīti augstiem nodokļu rēķiniem privātajiem investoriem mērķa datuma fondos. Viņi maksās 5.5 miljonus ASV dolāru atpakaļ uz vairāk nekā 5,000 kontiem. Potenciālos atbalsta saņēmējus par viņu statusu informēs valsts.

Stāsts turpinās

Ieguldījumu padomi

• Finanšu konsultants var palīdzēt jums izdarīt vislabāko izvēli jūsu finanšu plānam un pensijas uzkrājumiem. Kvalificēta finanšu konsultanta atrašanai nav jābūt sarežģītai. SmartAsset's bezmaksas rīks saskaņo jūs ar līdz pat trim finanšu konsultantiem, kas apkalpo jūsu reģionā, un jūs varat intervēt savus padomdevējus bez maksas, lai izlemtu, kurš no tiem ir piemērots jums. Ja esat gatavs atrast padomdevēju, kas var palīdzēt sasniegt jūsu finanšu mērķus, sāc tagad.

• Vai vēlaties redzēt, kā izskatīsies jūsu ieguldījums? Izmantojiet SmartAsset bezmaksas investīciju kalkulators.

Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Ziņa Vai Vanguards jums ir parādā naudu? Tas maksā investoriem miljonus parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.