Elons Masks vēlas, lai Fed "nekavējoties samazinātu procentu likmes", bet Džeroms Pauels tikko sacīja, ka inflācija "joprojām ir pārāk augsta". Šeit ir 3 nozares drošībai, ja izmaksas turpina pieaugt

Grūti pateikt, cik efektīva ir ASV Federālo rezervju sistēmas stingrākā monetārā politika inflācijas savaldīšanā. Taču viens ir skaidrs: augstākas aizņemšanās izmaksas neliecina par labu ekonomikai.

Nav pārsteidzoši, ka eksperti, tostarp Tesla izpilddirektors un Twitter īpašnieks Elons Masks, tagad aicina samazināt likmes.

"Fed nekavējoties jāsamazina procentu likmes," tviterī saka Musks. "Tie ievērojami palielina smagas recesijas iespējamību."

Bet pat bagātākais cilvēks pasaulē ne vienmēr saņem to, ko vēlas.

Trešdien, runājot Brūkingsas institūcijā, Federālo rezervju sistēmas priekšsēdētājs Džeroms Pauels saka, ka inflācija "joprojām ir pārāk augsta".

"Neskatoties uz dažiem daudzsološajiem notikumiem, mums ir tāls ceļš ejams, lai atjaunotu cenu stabilitāti," viņš atzīmē.

Investoriem nepatīk ilgstoša likmju paaugstināšana. S&P 500 šogad jau ir samazinājies par 15%. Bet ne visi aktīvi tiek radīti vienādi. Daži, piemēram, trīs tālāk uzskaitītie, varētu darboties labi, pat ja likmes turpinās pieaugt.

Nepalaid garām

Nekustamais īpašums

Tas var šķist pretrunā ar nekustamo īpašumu šajā sarakstā. Kad Fed paaugstina bāzes procentu likmes, arī hipotēku likmes mēdz pieaugt, tāpēc vai tam nevajadzētu kaitēt nekustamā īpašuma tirgum?

Lai gan ir taisnība, ka hipotekāro kredītu maksājumi ir pieauguši, saskaņā ar ieguldījumu pārvaldes uzņēmuma Invesco datiem nekustamais īpašums faktiski ir pierādījis savu noturību pieaugošo procentu likmju laikā.

“No 1978. gada līdz 2021. gadam bija 10 atšķirīgi gadi, kad federālo fondu likme pieauga,” saka Invesco. "Šo 10 identificēto gadu laikā ASV privātā nekustamo īpašumu rezultāti septiņas reizes pārsniedza akciju un obligāciju rādītājus, bet ASV publiskais nekustamais īpašums - sešas reizes."

Stāsts turpinās

Palīdz arī tas, ka nekustamais īpašums ir [labi zināms nodrošinājums pret inflāciju].

Kāpēc? Jo, pieaugot izejvielu un darbaspēka cenām, jaunu īpašumu celtniecība ir dārgāka. Un tas paaugstina esošā nekustamā īpašuma cenu.

Labi izvēlēti īpašumi var nodrošināt vairāk nekā tikai cenas pieaugumu. Investori arī gūst stabilu ienākumu plūsmu no nomas.

Taču nav jābūt saimniekam, lai [sāktu investēt nekustamajā īpašumā]. Ir daudz nekustamo īpašumu ieguldījumu fondu (REIT), kā arī kolektīvās finansēšanas platformas, kas var palīdzēt jums sākt kļūt par nekustamā īpašuma magnātu.

Bankām

Lielākā daļa uzņēmumu baidās no procentu likmju pieauguma. Taču noteiktām finanšu jomām, piemēram, bankām, augstākas likmes ir laba lieta.

Bankas aizdod naudu par augstākām likmēm, nekā aizņemas, iemaksājot starpību. Palielinoties procentu likmēm, bankas peļņas starpība parasti palielinās.

Arī banku giganti šobrīd ir labi kapitalizēti un ir atdevuši naudu akcionāriem.

Lasīt vairāk: Bagātie jaunie amerikāņi ir zaudējuši uzticību akciju tirgum un tā vietā liek likmes uz šiem aktīviem. Iegūstiet spēcīgu un ilgstošu aizmugurējo vēju tūlīt

Jūlijā Bank of America palielināja ceturkšņa dividendes par 5% līdz 22 centiem par akciju. Jūnijā Morgan Stanley paziņoja par 11% palielinājumu ceturkšņa izmaksām līdz 0.775 USD par akciju, un tas notika pēc tam, kad pagājušajā gadā tā dubultoja ceturkšņa dividendes līdz USD 0.70 par akciju.

Investori var arī iegūt ekspozīciju grupā, izmantojot ETF, piemēram, SPDR S&P Bank ETF (KBE) un Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Patēriņa skavas

Augstākas procentu likmes var atvēsināt ekonomiku, kad tā ir pārāk karsta. Taču ekonomika nedarbojas pārāk karsti, un daudzi baidās, ka vairāk likmju paaugstināšanas varētu izraisīt recesiju.

Tāpēc investori var vēlēties pārbaudīt lejupslīdes izturīgas nozares, piemēram, patēriņa preces.

Patēriņa pamatprodukti ir būtiski produkti, piemēram, pārtika un dzērieni, mājsaimniecības preces un higiēnas preces.

Mums šīs lietas ir vajadzīgas neatkarīgi no tā, kā klājas ekonomikai vai kādas ir federālo fondu likmes.

Kad inflācija palielina izejvielu izmaksas, patēriņa uzņēmumi — jo īpaši tie, kuriem ir iesakņojušās tirgus pozīcijas — var pārnest šīs augstākās izmaksas uz patērētājiem.

Pat ja lejupslīde skars ASV ekonomiku, mēs, iespējams, joprojām redzēsim Quaker Oats un Tropicana apelsīnu sulu, ko ražo PepsiCo (PEP), uz ģimeņu brokastu galdiem. Tikmēr Tide un Bounty — plaši pazīstami Procter & Gamble (PG) zīmoli —, visticamāk, paliks iepirkumu sarakstos visā valstī.

Jūs varat piekļūt grupai, izmantojot ETF, piemēram, Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) un Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Ko lasīt tālāk

Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.