Daudzas nekustamā īpašuma apakšnišas, piemēram, biroju telpas, dzīvokļi, iepirkšanās centri un sevis uzglabāšana ir pieejami investoriem. Viena, kas bieži tiek ignorēta, ir lauksaimniecības zeme. Galu galā tikai 17% no pieejamās zemes ASV ir atvēlēti lauksaimniecībai. Tāpat kā citiem ieguldījumiem nekustamajā īpašumā, tam ir zema korelācija ar standarta tirgiem, kas nodrošina diversifikāciju.
Citas lauksaimniecības zemes priekšrocības ir vairākas ienākumu plūsmas un inflācijas riska ierobežošana. Vienkāršāk ir iegūt lauksaimniecības zemi, izmantojot Farmland nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus (REIT), kolektīvās finansēšanas platformas un biržā tirgotos fondus (ETF).
Lauksaimniecības zemes papildu priekšrocības
Vairākas ienākumu plūsmas: Papildus pašai zemei lauksaimniecības zeme var gūt ienākumus, pārdodot tādas labības kā kvieši vai sojas pupas. Šīs preces mēdz piedāvāt lielāku atdevi augstas inflācijas laikā. Citi ienākumu avoti var būt reklāmas stendi, medību nomas līgumi, kokmateriālu tirdzniecība un atjaunojamā enerģija.
Lauksaimniecības zeme var izmantot pieaugošo pieprasījumu pēc atjaunojamās enerģijas, izvietojot vēja turbīnas un saules paneļus.
Inflācijas riska ierobežošana: Lauksaimniecības zemes apjoms ASV katru gadu samazinās. Tomēr tās saimniecības veido 10% no pasaules lauksaimniecības zemes. Kopš lauksaimniecības lauksaimniecības zemei ir arī nozīmīga loma ASV ekonomikā 1.055. gadā ASV ekonomikā veidoja 2020 triljonus USD.
Šis trūkums un nozīme ekonomikā palielina pieprasījumu pēc šī resursa. Tāpat kā zeltam, arī lauksaimniecības zemei ir ierobežots piedāvājums, padarot to par potenciāli lielisku nodrošinājumu pret inflāciju.
Potenciāli recesijai un pandēmijai drošs: Daudzas nekustamo īpašumu nozares šķita imūnas pret recesiju. Tomēr COVID-19 pierādīja, ka tas ir nepareizi, jo dažas nekustamā īpašuma apakšnišas, piemēram, biroju telpas un tirdzniecības centri, guva smagus triecienus.
Attālināts darbs un izslēgšanas dēļ pieprasījums pēc šīm nozarēm ievērojami samazinājās. No otras puses, lauksaimniecības zeme var būt imūna pret to, jo tā ir pārtikas avots.
Lauksaimniecības zemes REITs
Viens vienkāršs veids, kā iegūt lauksaimniecības zemi, ir ieguldīt REIT. Parasti REIT pērk lauksaimniecības zemi un iznomā to lauksaimniekiem. Farmland REIT piedāvā arī dažādu saimniecību ekspozīciju dažādos ģeogrāfiskos apgabalos, nodrošinot lielāku diversifikāciju, nevis investējot tikai vienā saimniecībā.
Šīs lauksaimniecības zemes REIT ir likvīdākas nekā fiziskā zeme, jo tās var viegli pirkt un pārdot. Tie ir īpaši likvīdi, ja tos tirgo publiski, jo jūs varat tos pirkt un pārdot tiešsaistē, izmantojot tradicionālos brokerus, piemēram, Fidelity, kas piedāvā bezmaksas ETF darījumus.
Viens no iedibinātākajiem lauksaimniecības zemes REIT ir Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LANDER). Šis uzņēmums pērk un nomā lauksaimniecības zemi visā valstī. Tam ir veselīgs trīs gadu ieņēmumu pieaugums par 27%, un tā ienesīgums ir 1.73%.
Tomēr šis REIT nav ideāls, jo šķiet pārvērtēts, jo tā cenas / naudas plūsmas attiecība ir 29.54%, kas ir daudz augstāka nekā indeksa cenas / naudas plūsmas attiecība 16.58%.
Kolektīvās finansēšanas platformas
Vairāki Crowdfunding platformas specializējas lauksaimniecības zemēs. Divi piemēri ir Steward un FarmTogether.
Stjuarts: Steward ir unikāla platforma, kas lietotājiem ļauj aizdot un aizņemties līdzekļus lauksaimniecības sektorā. Atšķirībā no vairuma kolektīvās finansēšanas platformu tā koncentrējas uz parādiem, nevis ieguldījumiem kapitālā.
Investori var aizdot naudu lauksaimniecības projektiem tikai par 100 USD. Šī platforma ir atvērta gan akreditētiem, gan neakreditētiem investoriem. Tipiskā procentu likme vienam projektam svārstās no 5% līdz 10%, un tā neiekasē maksu no aizdevējiem.
FarmTogether: FarmKopā ir tradicionālāka kolektīvās finansēšanas platforma, kas ļauj investoriem apvienot savu naudu ar citiem investoriem, lai finansētu ieguldījumus lauksaimniecībā. Šie investori kļūst par daļējiem īpašniekiem, proporcionāli viņu ieguldītajai summai.
Šī kolektīvās finansēšanas platforma ir paredzēta akreditētiem investoriem, un tai ir augsti minimumi. Tam ir daži piedāvājumi, tostarp Oak Ridge Pistachio Orchard un tā Ilgtspējīgas lauksaimniecības zemes fonds. Oak Ridge ir zemākais minimums, kas ir 15,000 100,000 USD, savukārt investoriem ir jāiegūst vismaz XNUMX XNUMX USD ilgtspējīgas lauksaimniecības zemes fondam.
Šo pašreizējo piedāvājumu iekšējās peļņas likmes (IRR) ir aptuveni 10%, kas ir augstākas par vidējo ienesīgumu ar zemu korelāciju ar tradicionālajiem tirgiem. Taču tām ir augsta cena, jo ir būtiskas minimālās investīcijas prasības.
ETF
Tāpat kā REIT, arī ETF ir lielisks veids, kā pievienot portfelim lauksaimniecības zemi bez lieliem sākotnējiem ieguldījumiem. Tie ir arī likvīdāki nekā fiziska zeme, jo tos var pirkt un pārdot publiskajās biržās.
ETF galvenokārt iegulda REIT akciju sabiedrībās, un daudzi no šiem ETF tiek pasīvi pārvaldīti. Viens pasīvi pārvaldīts REIT ETF ir Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), kas izseko MSCI US REIT indeksu. Šim fondam ir zema izdevumu attiecība — 0.12%, jo tas seko etalonam, nevis cenšas to pārspēt.
Viens populārs lauksaimniecības zemju ETF ir iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). Tāpat kā Vanguard REIT ETF, tas tiek arī pasīvi pārvaldīts, un tas izseko MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Tam ir arī zema izdevumu attiecība — 0.39%.
Šis fonds iegulda lauksaimniecības uzņēmumos, kas ražo mēslojumu un lauksaimniecības ķimikālijas un lauksaimniecības instrumentus, piemēram, mehānismus. Tam ir saimniecības, kas specializējas pārtikas un gaļas iepakošanā. Viena no tās populārākajām saimniecībām ir lauksaimniecības tehnikas ražotājs Deere & Co. (NYSE: DE).
Noslēguma piezīme
Lauksaimniecības zeme ir aizmirsta nekustamā īpašuma apakšniša, kas var nodrošināt lielāku stabilitāti un atšķirīgus ienākumu avotus nekā citi. Tā mēdz būt droša pret recesiju un pandēmiju, jo cilvēkiem vienmēr vajadzēs ēst.
Jums nav jāiegulda tieši lauksaimniecības zemē, lai gūtu labumu no šīs unikālās līdzekļu klases. Tā vietā jūs varat ieguldīt mazākas summas lauksaimniecības zemes REIT, kolektīvās finansēšanas platformās un ETF.
Saistītie: Benzingas iecienītākie pasīvā nekustamā īpašuma investīciju piedāvājumi
Foto no Fotokostic vietnē Shutterstock
Skatīt vairāk no Benzinga
Nepalaidiet garām reāllaika brīdinājumus par savām akcijām — pievienojieties Benzinga Pro par brīvu! Izmēģiniet rīku, kas palīdzēs ieguldīt gudrāk, ātrāk un labāk.
© 2022 Benzinga.com. Benzinga nesniedz ieguldījumu konsultācijas. Visas tiesības aizsargātas.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html