Bailes palaist garām investoriem var būt slepkava. Kā labākie padomdevēji to novērš

Bailes palaist garām jeb FOMO var būt spēcīgs psiholoģisks spēks — un tas var likt neuzmanīgiem investoriem zaudēt naudas paketes, norāda finanšu konsultanti.

Britu psihologu grupa definēti FOMO kā bailes, "ka citiem varētu būt atalgojoša pieredze, no kuras viens nav." Finanšu konsultants Džošs Brauns lieto terminu “dzīvnieku gari”, lai aprakstītu investoru jēdzienu, kas ļauj savām emocijām vadīt sevi.

Mūsdienās sociālo mediju platformas ir liels FOMO avots, kas bombardē lietotājus ar ziņojumiem par “karstām” investīcijām, piemēram, kriptovalūtu, mēmu akcijām un īpašam nolūkam dibinātām kompānijām vai SPAC. Ietekmētāji un eksperti, kas reklamē šādus īpašumus, apgalvo, ka pircēji var nopelnīt naudas paketes, taču viņi var noklusēt riskus vai nespēj atklāt savu motivāciju.

Tas nenozīmē, ka ikdienas ieguldījumi pircējiem vienmēr izrādās neveiksmīgi atkarībā no tā, kad viņi pērk un pārdod. Problēma ir: investori bieži vien dzird tikai par lielajiem uzvarētājiem, nevis stulbumiem, sacīja padomnieki un eksperti.

FOMO kontrole “iespējams, mūsdienās ir vissvarīgākā finanšu prasme sociālo mediju laikmetā,” septembrī Future Proof bagātības konferencē Hantingtonbīčā, Kalifornijā sacīja Morgans Hausls, grāmatas “Naudas psiholoģija” autors.

Parasti saprātīgāk ir “kļūt bagātam lēnām”, jo investīcijas, kas piedāvā milzīgu izaugsmes potenciālu, mēdz būt saistītas arī ar lielāku risku un līdz ar to arī lielākas izredzes uz zaudējumiem, sacīja Džozefs Berts, sertificēts finanšu plānotājs, kurš darbojas kā uzņēmuma priekšsēdētājs un izpilddirektors. Sertificēta finanšu grupa.

"Cilvēki cenšas sasniegt "home run", kas ir kā [uzvara] loterijā investīcijās," sacīja Bērts, kura firma, kas atrodas Altamontspringsā, Floridā, 95. gada CNBC ieņēma 2022. vietu. Finanšu konsultants 100 sarakstu.

Investoriem bija salīdzinoši viegli pelnīt naudu 2021. gadā, kad šķita, ka lielākā daļa aktīvu klašu virzās uz augšu. Spēcīgs akciju un kriptovalūtu pieaugums izkalti miljons jaunu miljonāru.

Pagājušajā gadā dažādi ažiotāžas vīrieši un sievietes, kā arī sociālo mediju kopienas palīdzēja investoriem iepirkties.  

Piemēram, bitkoinu cenas varētu pieaugt par 20% vai vairāk dienā pēc viena Tesla un SpaceX dibinātāja Elona Muska tvīta; viens 2021. gada februāris čivināt Dogecoin, cita kriptovalūta, ar sava veida ikviena kvalitāti, nosaucot to par "tautas kriptovalūtu".

Padevās arī WallStreetBets kopiena Reddit neprāts mēmu krājumos, piemēram, GameStop un AMC. Reperis un mūzikas producents Jay-Z, NBA spēlētājs Stefs Karijs, tenisa fenomens Serēna Viljamsa un citas slavenības ir arī atbalstījuši daži SPAC — ieguldījumi, kas ir gandrīz sākotnējie publiskie piedāvājumi — un vēl nesen bija, viena no Volstrītas karstākajām tendencēm.

Atkarībā no tā, kad investori iegādājās un pārdeva, FOMO var būt viņiem maksājis lielus dolārus.

Bitcoin cena, piemēram, pārsniedza gandrīz 69,000 XNUMX USD 2021. gada novembrī, vairāk nekā trīskāršojoties gada laikā. Kopš tā laika tas ir samazinājies līdz aptuveni 19,000 XNUMX USD, kas ir aptuveni vienāds ar cenām pirms dramatiskā pieauguma. GameStop akciju ārkārtējs svārstīgums dažkārt novēroja akciju cenas pusstundas laikā kritums par 40%..

Vērtspapīru un biržu komisija pagājušajā gadā izdeva an investora brīdinājums par slavenību atbalstītajiem SPAC.

"Slavenības, tāpat kā jebkuru citu, var tikt pievilinātas piedalīties riskantā investīcijā, vai arī tās var labāk izturēt zaudējumu risku," sacīja SEC. "Nekad nav laba ideja ieguldīt SPAC tikai tāpēc, ka kāds slavens sponsorē vai iegulda tajā vai saka, ka tas ir labs ieguldījums."

CNBC indekss, kas izseko SPAC darījumus, ir pagājušajā gadā samazinājies par vairāk nekā 60%..

"Es domāju, ka ļoti maz cilvēku saprot savu riska toleranci un nākotnes nožēlu, kamēr lietas virzīsies uz dienvidiem," sacīja Hausls, kurš piebilda, ka ikvienam ir augsta riska tolerance buļļu tirgū.

Šīs nākotnes nožēlas atspēkošana ir tas, kā labākie finanšu konsultanti cenšas atturēt investorus no padoties FOMO.

Ja klients vēlas novirzīt daudz naudas uz “FOMO aktīvu”, sacīja Aldo Vultadžo, uzņēmuma galvenais investīciju speciālists. Capstone finanšu konsultanti, viņam patīk ar viņiem apspriest viņu iespējamību sasniegt noteiktus finanšu mērķus gan ar, gan bez šiem līdzekļiem. Uzņēmums, kas atrodas Daunersgrovā, Ilinoisas štatā, ieņēma 77. vietu CNBC Finanšu konsultantu 100. sarakstā.

Citiem vārdiem sakot, ja klients jau ir gatavs tam, lai viņam būtu pietiekami daudz naudas, lai ērti aizietu pensijā vai atļautos bērna koledžas izglītību, kāpēc uzņemties lielāku risku?

Bailes no nākotnes neveiksmes palīdz atturēt klientus no īstermiņa ieguldījumu veikšanas vai vismaz samazināt viņu kopējo piešķīrumu tam.

“Kāpēc ieguldīt šajos spekulatīvajos aktīvos? Viņi parasti vēlas to darīt, jo viņi potenciāli varētu nopelnīt lielāku atdevi, ”sacīja Vultadžo. "Bet, ja jums tas nav jādara, kāpēc jūs to darītu?"

"Kuģis ir ceļā uz panākumiem šeit," viņš piebilda. "Mēs vēlamies izvairīties no tā, kas varētu jūs novirzīt no kursa."

Vultaggio stāsta klientiem, kuri nelokāmi vēlas turēt FOMO veida piešķīrumu riskantam aktīvam, ka viņiem parasti ir jāierobežo sava pozīcija līdz zema viena cipara procentuālajai daļai no kopējās līdzdalības un viņiem nevajadzētu ieguldīt naudu, kas viņiem būs nepieciešama. tuvu vai starpposmā, viņš teica.

Ieguldījums akcijās, obligācijās un citās aktīvu klasēs vienmēr ir saistīts ar zināmu risku, taču tas ir aprēķināts risks, kam parasti ir vēsturiski panākumi ilgā laika periodā, sacīja Madlina Malūna, Sanā bāzētā uzņēmuma California Financial Advisors finanšu padomniece. Ramon, Kalifornija, tas ieņēma 27. vietu CNBC Financial Advisor 100 sarakstā.

"Mums ir nepieciešams kaut kas, kam mums ir spēles plāns, turpretim šīm karstajām akcijām, kriptovalūtām, lai kas tas arī būtu, [klientiem] ir jāzina, ka tā ir viņu azartspēļu nauda," sacīja Malūns. "Tas nav tas, uz ko mēs vēlamies paļauties, dodoties pensijā."