Federālo rezervju sistēma turpina paaugstināt procentu likmes, un mājokļu tirgū ir vērojams hipotēku likmju pieaugums: Forbes AI biļetens

TL;DR

• Nevienam par pārsteigumu Fed šonedēļ paaugstināja likmes par 0.75 procentpunktiem, un turpmāki kāpumi gaidāmi pārējā 2022. gadā un 2023. gadā.
• Hipotēku likmes ir palielinājušas likmju pieaugumu, un vidējā fiksētā hipotēka uz 30 gadiem tagad ir 6.35%, salīdzinot ar nedaudz vairāk nekā 3% 2022. gada sākumā.
• Tehnika joprojām ir tirgus nemīlēta, neskatoties uz to, ka tā joprojām rada triljoniem dolāru ieņēmumus, sniedzot iespēju investoriem
• Populārākie nedēļas un mēneša darījumi

Abonēt Forbes AI biļetens lai būtu lietas kursā un katru nedēļas nogali saņemtu mūsu AI atbalstītos ieguldījumu ieskatus, jaunākās ziņas un citu informāciju tieši jūsu iesūtnē.

Galvenie notikumi, kas varētu ietekmēt jūsu portfeli

Šonedēļ beidzot pienāca ilgi gaidītā Federālās atklātā tirgus komitejas (FOMC) sanāksme, un smagie fakti nevienam nebija pārsteigums. Fed paaugstināja likmes par 0.75 procentpunktiem kas precīzi atbilst tam, ko tirgi un analītiķi bija gaidījuši.

Tas ir trešais pēc kārtas likmju paaugstinājums, kas paceļ bāzes likmi līdz augstākajam līmenim kopš 2008. gada globālās finanšu krīzes.

Šī kāpuma cena faktiski jau bija noteikta tirgos, sākot no akcijām līdz obligācijām un pat hipotēkām. Tas, kas ne vienmēr bija tik skaidrs pirms paziņojuma, bija Fed perspektīvas par ekonomikas stāvokli nākotnē.

Dati un komentāri nerada prieku lasīšanai.

Viņu prognozes liecina, ka ekonomikas izaugsme 0.2. gadā apstāsies tikai līdz 2022%, bet 2023. gadā nedaudz uzlabosies, sasniedzot 1.2% gadā. Joprojām nav lieliski. Bezdarbs ir bijis ļoti zems, jo darba devēji saskaras ar saspringto darba tirgu, taču sagaidāms, ka tas lēnām mainīsies, bezdarba līmenim palielinoties no 3.7% līdz 4.4% 2023. gadā.

Neraugoties uz šiem neapmierinošajiem skaitļiem, tuvākajos mēnešos joprojām tiek plānots palielināt procentu likmes, Fed ierosinot, ka 4.6. gadā bāzes likme varētu pieaugt līdz 2024%.

Izredzes, ka Fed bremzēs ekonomiku, kas, šķiet, jau tuvojas lejupslīdei, ir saprotami nobiedējusi tirgus, un mēs esam redzējuši dažus ievērojamus kritumus šonedēļ pēc paziņojuma aizmugures.

Protams, iemesls tam visam ir mēģinājums savaldīt inflāciju. Pagaidām Fed sagaida, ka šie pasākumi spēs to paveikt, un tiek prognozēts, ka kopējā likme 2.6. gadā samazināsies līdz 3.5–2023%.

Sākot no

Viena no lielākajām bažām saistībā ar likmju virzību ir ietekme uz mājokļu tirgu. Šobrīd vidējā likme a 30 gadu fiksētas procentu likmes hipotēka ir 6.35%. Tas ir ievērojami vairāk nekā 2022. gada sākumā, kad vidējā likme bija nedaudz virs 3%.

Tas nozīmē, ka jaunu mājokļu iegāde ir kļuvusi daudz dārgāka. Šeit ir priekšstats par to, cik daudz dārgāk.

Ja hipotēkas procentu likme ir 3% un termiņš ir 30 gadi, aizdevums USD 500,000 2,100 apmērā aizņēmējam izmaksātu nedaudz vairāk par USD 6.35 katru mēnesi. Šobrīd tas pats aizdevums ar jauno vidējo likmi 3,100% maksās vairāk nekā USD XNUMX mēnesī.

Tas ir par USD 1,000 vairāk katru mēnesi laikā, kad ekonomika ir vētraina un inflācija joprojām ir rekordaugsta.

Tās nav labas ziņas mājokļu tirgum, un Fed priekšsēdētājs Džeroms Pauels to teica nesenajā paziņojumā. Pauels norādīja, ka mājokļu sektors, visticamāk, piedzīvos korekcijas pēc "sarkano karsto" cenu perioda.

Nav pārsteidzoši dzirdēt šo viedokli, ja uzskatāt, ka Fed, visticamāk, paaugstinās likmes vēl vairāk no pašreizējās vietas.

Šīs nedēļas populārākā tēma no Q.ai

Tech jau kādu laiku ir izpārdota, taču ir bijušas dažas dzīvības atgriešanās pazīmes. Daudzi nozares uzņēmumi jūlijā un augusta sākumā palielinājās diezgan spēcīgi, un pēdējo nedēļu laikā tie ir nedaudz atkāpušies.

Tomēr uzņēmumi, kas atrodas tehnoloģiju koka augšpusē, visticamāk, drīzumā nekur nedosies. Tādi uzņēmumi kā Apple, Amazon, Microsoft un Google joprojām rada neprātīgu naudas plūsmu un turpina augt un atrast jaunus peļņas centrus.

Tēma, ko pamanījām 2022. gada sākumā, bija tāda, ka tehnoloģiju nozare bija izpārdota, iespējams, vairāk, nekā tai vajadzēja būt, jo īpaši attiecībā uz tradicionālākiem uzņēmumiem Dow Jones 30. Lai gan pēdējos gados nozare ir šķitusi pārvērtēta, šī straujā attīstība cenu kritums ir devis iespēju investoriem.

Problēma ir tāda, ka mēs, visticamāk, kādu laiku neredzēsim vienmērīgu darbību kopējā tirgū.

Par laimi, mēs atradām veidu, kā izmantot tehnoloģiju, vienlaikus potenciāli samazinot vispārējas tirgus lejupslīdes risku, un iekļāvām to Tehniskā rallija komplekts.

Tas darbojas, izmantojot pāru tirdzniecību, kas ilgstoši attiecas uz tehnoloģiju sektoru, ieguldot Komunikāciju pakalpojumu atlases sektora SPDR fonda (XLC) un Tehnoloģiju atlases sektora SPDR fonda (XLK) kombinācijā, kā arī Dow Jones 30. apgrieztā ETF izmantošana.

Šīs pozīcijas tiek līdzsvarotas katru nedēļu, un tas nozīmē, ka investori var gūt peļņu no relatīvās tehnoloģiju kustības uz Dow. Pat ja kopējais tirgus iet uz sāniem vai pat uz leju, investori var uzvarēt, ja tehnoloģiju nozare turēsies labāk.

Populārākās tirdzniecības idejas

Šeit ir dažas no labākajām idejām, ko mūsu AI sistēmas iesaka nākamajai nedēļai un mēnesim.

Graftech International (EAF) – Rūpnieciskais ražotājs ir viens no mūsu Populārākie pirkumi nākamajai nedēļai ar A vērtējumu tehniskajās un kvalitātes vērtībās. Ieņēmumi pēdējo 48.2 mēnešu laikā pieauga par 12%.

Enfusion Inc (ENFN) – Investīciju nozares uzņēmums SAAS ir viens no mūsu Top šorti nākamajai nedēļai, mūsu AI novērtējot tos ar F mūsu izaugsmes un tehniskajos faktoros. Uzņēmums 176.4 mēnešu laikā līdz 12. jūnijam zaudēja 30 miljonus ASV dolāru.

Clearfield Inc (CLFD) – Šķiedru savienojumu uzņēmums ir viens no mūsu uzņēmumiem Populārākie pirkumi nākamajam mēnesim ar A mūsu kvalitātes vērtībā un B pieaugumu. Peļņa uz akciju pēdējo 8.78 mēnešu laikā ir pieaugusi par 12%.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Biotehnoloģiju uzņēmums joprojām ir viens no mums Top šorti nākamajam mēnesim, mūsu AI novērtējot tos ar F mūsu zemā impulsa nepastāvības, tehniskās un kvalitātes vērtības faktoros. Peļņa uz akciju pēdējo 14.39 mēnešu laikā ir samazinājusies par 12%.

Mūsu AI Nākamā mēneša labākā ETF tirdzniecība ir investēt naftā, VIX (nepastāvīguma indeksā) un strauji augošajos uzņēmumos, kā arī Ķīnas un Klusā okeāna reģionā. Populārākie pirkumi ir Amerikas Savienoto Valstu Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF un iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top šorti ir iShares China Large-Cap ETF un Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nesen publicētie Qbits

Vai vēlaties uzzināt vairāk par investīcijām vai uzlabot esošās zināšanas? Qai publicē Qbits mūsu vietnē Mācību centrs, kurā varat definēt ieguldījumu nosacījumus, izpakot finanšu koncepcijas un paaugstināt savu prasmju līmeni.

Qbits ir sagremojams, uzkodas ieguldāms saturs, kas paredzēts sarežģītu jēdzienu sadalīšanai vienkāršā angļu valodā.

Apskatiet dažus no mūsu jaunākajiem šeit:

Visi biļetena abonenti saņems a $100 reģistrēšanās bonuss kad viņi iemaksā USD 100 vai vairāk.