Finanšu konsultanti iesaka šos 3 alternatīvos ieguldījumus, kas pārsniedz standarta 60/40 akciju-obligāciju portfeli

Gadiem ilgi daudzi finanšu konsultanti saviem vidējiem privātajiem klientiem ieteica ieguldījumus akcijās un obligācijās, tostarp standarta 60/40 akciju-obligāciju portfelis.

Rekordaugstās inflācijas un krītošo tirgu dēļ šis senais īkšķis kļūst mazāk aktuāls. Lai palīdzētu saviem klientiem gūt augstāku ienesīgumu un dažādot savus portfeļus, daudzi finanšu konsultanti iesaka galvenos alternatīvos ieguldījumus, piemēram, biržā tirgotos fondus (ETF), biznesa attīstības uzņēmumus (BDC) un privāto kapitālu.

Saskaņā ar Cerulli Associates 2022. gada jūlijā veikto pētījumu, aptaujātie konsultanti ziņoja, ka vidēji 14.5% no klientu aktīviem ir novirzījuši alternatīviem aktīviem, un daudzi vēlas palielināt šo summu līdz 17.5% nākamo divu gadu laikā.

Preču ETF

Viena no nozarēm ar augstākajiem rādītājiem šogad ir enerģētika, īpaši nafta. West Texas Intermediate (WTI) naftas indekss tirgojas ar aptuveni 90 ASV dolāriem, neskatoties uz to, ka 2020. gada aprīlī cenas bija negatīvas. Vēl viena prece, kuras pieprasījums un cenas pieaug, ir kvieši.

Teucrium kviešu fonds (ARCA: WEAT) ir ETF, kas iegulda kviešu nākotnes līgumos. Tā kā tas ir ETF, investori var iegūt darījumus ar kviešiem, izmantojot brokeru kontu un bez tirdzniecības komisijas maksas. Lauksaimniecības zemes trūkuma un Ukrainas kara dēļ pieprasījums pēc kviešiem ir strauji pieaudzis. Šo faktoru rezultātā WEAT ir palielinājies par 14% gadu līdz šim (YTD).

Invesco dinamiskās enerģijas izpētes un ražošanas ETF (ARCA: PXE) iegulda uzņēmumos, kas nodarbojas ar jēlnaftas ieguvi un rafinēšanu. Dažas ievērojamas saimniecības ietver Valero Energy Corp (NYSE: VLO) Un Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Neskatoties uz pašreizējo lāču tirgu, šis ETF kopš gada sākuma ir pieaudzis par pārsteidzošiem 54%.

Skatieties arī: Kā nopirkt zelta stieņus

Biznesa attīstības uzņēmumi (BDC)

Neskatoties uz strauji augošajām procentu likmēm, daudzas korporatīvās obligācijas joprojām maksā 2% līdz 3% ienesīgumu, ko ievērojami apsteidz inflācija. Saskaņā ar nesen veikto Cerulli Associates pētījumu BDC ir viens no populārākajiem alternatīvajiem ieguldījumiem konsultantu vidū.

Stāsts turpinās

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK paplašinājums) ir populārs BDC, kas kopš gada sākuma ir palielinājies par aptuveni 4%. Tāpat kā citi BDC, tas piedāvā ārkārtīgi vilinošu ienesīgumu, kas šobrīd ir 12%.

Daudzi no šiem BDC iegulda privātos uzņēmumos, kuriem vidusmēra investoram nav piekļuves. Tā kā tie ir publiski tirgoti, ir vieglāk iegūt darījumus ar šiem topošajiem privātajiem uzņēmumiem ar pietiekamu likviditāti.

Privātais kapitāls

Tāpat kā BDC, privāto kapitālu investīcijas ir pakļautas jauniem privātiem uzņēmumiem, piemēram, jaunizveidotiem uzņēmumiem. Agrāk šī aktīvu klase tradicionāli tika rezervēta turīgiem, akreditētiem investoriem, jo ​​privātā kapitāla sabiedrībām ir augstas pārvaldības maksas, augsts ieguldījumu minimums un noteikti bloķēšanas periodi, kas var būt pieci gadi vai ilgāk.

Viens no galvenajiem šīs nelikviditātes ieguvumiem ir tas, ka šie ieguldījumi ir mazāk pakļauti savvaļas tirgus svārstībām. Par laimi, lai ieguldītu privātajā kapitālā, jums nav jābūt akreditētam investoram vai desmitiem tūkstošu dolāru.

StartEngine ir populāra starta kopfinansēšanas platforma kas ļauj investoriem ieguldīt dažādās nozarēs, tostarp programmatūrā kā pakalpojumā (SaaS), mākslīgajā intelektā (AI) un biotehnoloģijās par zemu minimālo ieguldījumu USD 100 apmērā.

Saistītie: Kā ieguldīt jaunuzņēmumos

Alternatīvo investīciju uzplaukums pašreizējā lāču tirgus laikā

Nav noslēpums, ka 2022. gadā tirgi ir bijuši ārkārtīgi nestabili. Augstā inflācija, augošā ģeopolitiskā spriedze, rekordliels procentu likmju pieaugums un krītošie tirgi ir mudinājuši investorus meklēt patvērumu citos ieguldījumos.

Tradicionālie īkšķa noteikumi, tostarp 60/40 akciju un obligāciju portfelis, kļūst mazāk svarīgi, jo īpaši tāpēc, ka šim portfeļa modelim ir paredzēts savu sliktāko ceturksni kopš 2008. gada.

Tā vietā konsultanti iesaka zem radara alternatīvas investīcijas, tostarp preču ETF, biznesa attīstības uzņēmumus un privāto kapitālu.

Vai meklējat veidus, kā palielināt atdevi? Iepazīstieties ar Benzinga informāciju par alternatīvajiem ieguldījumiem:

Foto Daenins vietnē Shutterstock

Skatīt vairāk no Benzinga

Nepalaidiet garām reāllaika brīdinājumus par savām akcijām — pievienojieties Benzinga Pro par brīvu! Izmēģiniet rīku, kas palīdzēs ieguldīt gudrāk, ātrāk un labāk.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga nesniedz ieguldījumu konsultācijas. Visas tiesības aizsargātas.