Krāpšanas novēršanas starta uzņēmums Seon vāc līdzekļus, lai cīnītos pret izvairīšanos no sankcijām

LONDONA — Seon, jaunuzņēmums, kas palīdz tādiem finanšu tehnoloģiju uzņēmumiem kā Revolut cīnīties pret krāpšanu tiešsaistē, ir savācis 94 miljonus ASV dolāru, lai izstrādātu jaunus instrumentus, lai novērstu Krievijas izvairīšanos no sankcijām.

Londonā bāzētais uzņēmums ieguva jaunus naudas līdzekļus finansēšanas kārtā, ko vadīja IVP, Silīcija ielejas investīciju sabiedrība, kas ir atbalstījusi tādas kā Netflix un Twitter. IVP partneris Michael Miao ir arī pievienojies Seon valdei.

Esošie investori Creandum, agri Spotify atbalstītājs un PortfoLion, kā arī daudzi eņģeļu investori, tostarp Coinbase Operatīvā vadītāja Emīlija Čoja un UiPath Izpilddirektors Daniels Diness.

Seon, kurā ir tādi cilvēki kā Revolut, Pēcapmaksa un Nubank kā klienti, sacīja, ka tā tehnoloģija ir izstrādāta, lai dažāda veida uzņēmumiem atvieglotu krāpšanas apkarošanu.

Tās programmatūra analizē patērētāja e-pasta adresi, tālruņa numuru un citus datus, lai izveidotu “digitālo pēdas nospiedumu”, un izmanto mašīnmācīšanos, lai noteiktu, vai tie ir patiesi vai aizdomīgi.

Saskaņā ar diviem cilvēkiem, kuri ir pazīstami ar šo lietu, kuri vēlējās palikt anonīmi, apspriežot privātu informāciju, uzņēmuma vērtība pēc pēdējās finansēšanas kārtas tagad ir 500 miljoni USD.

Seon izpilddirektors un līdzdibinātājs Tamazs Kadars sacīja, ka viņa uzņēmums ir pieredzējis paaugstinātu pieprasījumu pēc instrumentiem, kas izskaustu darījumus no personām, kurām noteiktas sankcijas, un "politiski pakļautām personām" Krievijas iebrukuma laikā Ukrainā.

Daļa skaidrās naudas tiks izmantota, lai risinātu jautājumus par iespējamo fintech lietotņu izmantošanu naudas atmazgāšanai un izvairīšanos no sankcijām.

"Mēs strādājam pie rokas, lai atbalstītu šo vajadzību no mūsu klientu bāzes," sacīja Kadars CNBC.

Fintech uzņēmumi ir pakļauti pastiprinātam spiedienam, lai novērstu izvairīšanos no Krievijas sankcijām, jo ​​īpaši laikā bažas ka viņu kontrole var būt vājāka nekā banku kontrole. Februārī PayPal paziņoja, ka ir noņēmis vairāk nekā 4 miljonus kontu, atklājot, ka tie ir "nelikumīgs. "

Seon arī strādā pie funkcijas, kas pārbaudīs uzņēmumus tiešsaistē un pārbaudīs, vai to akcionāri ir iekļauti sankciju sarakstā.

Šādi rīki varētu noteikt, vai kāds "tikai veido čaulas uzņēmumus, lai atmazgātu naudu", vai "kā viltotu identitāti, lai slēptu savus īpašumus", sacīja Kadars. Seons ir "piešķīris prioritāti šai funkcijai, lai to pievienotu nākamajā ceturksnī," viņš piebilda.

Krievijas karš pret Ukrainu nozīmē, ka "starptautiskajām finanšu institūcijām, iespējams, nekad nav bijis grūtāks laiks", uzskata Čārlzs Delingpols, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas platformas ComplyAdvantage izpilddirektors un agrīnais investors Seonā.

"Pandēmijas dēļ tika novērota strauja pāreja uz darbībām, kas veiktas tikai tiešsaistē, prom no filiālēm, kā rezultātā krāpnieki ieguva daudz vairāk iespēju turpināt krāpšanu," Delingpole sacīja CNBC.

Līdzekļi tiks novirzīti arī, lai palīdzētu Seon paplašināties ASV, kā arī Latīņamerikā un Āzijā.

"Mēs masveidā palielināsim savu ASV komandu," intervijā CNBC sacīja Benss Džendrušaks, Seonas galvenais operāciju vadītājs. "Tiešsaistes krāpšana ir liela problēma ASV"

Pagājušajā gadā uzņēmums atvēra jaunus birojus Ostinā, Teksasā un Džakartā, Indonēzijā, un četrkāršoja savu darbinieku skaitu līdz 200. Seon paredz, ka nākamajos 12 mēnešos darbinieku skaits aptuveni dubultosies.

Uzņēmums saka, ka tā ikgadējie regulārie ieņēmumi 2021. gadā ir aptuveni trīskāršojušies, savukārt tā klientu bāze vairāk nekā dubultojusies līdz 250 no 100.

Kadar un Jendruszak dibināja Seon Budapeštā, Ungārijā, 2017. gadā pēc universitātes studiju pabeigšanas. Kopš tā laika Kadar ir pārcēlis uzņēmuma galveno mītni uz Lielbritāniju, Seon konkurē ar vairākiem jaunizveidotiem uzņēmumiem, tostarp Izraēlas firmām. Risks un ASV bāzētā Arkose Labs.