Šeit ir 3 darbības, kas jāveic pirms 2023. gada nodokļu iesniegšanas sezonas atklāšanas

Viena no pirmajām lietām, kas jāņem vērā: vai šogad iesniegsiet nodokļus pats vai vērsīsities pie eksperta, lai iesniegtu deklarāciju jūsu vārdā?

Ja plānojat nolīgt nodokļu sagatavotāju, janvāris ir piemērots laiks, lai atrastu kādu, sacīja sertificēta finanšu plānotāja Anna Sergunina, MainStreet Financial Planning prezidente un izpilddirektore Losgatosā, Kalifornijā.

"Negaidiet līdz martam," viņa brīdināja. "Viņi, visticamāk, nepieņems jaunus klientus tik vēlā nodokļu sezonā."

Tiem, kas meklē nodokļu programmatūru, iespējams, ir piemērots laiks, lai salīdzinātu savas izvēles, tostarp IRS bezmaksas fails, iespēja, ja jūsu 2022. gada koriģētie bruto ienākumi ir USD 73,000 XNUMX vai mazāki.

Lai gan daudzas nodokļu plānošanas iespējas pēc gada beigām pazūd, eksperti saka, ka joprojām ir daži veidi, kā samazināt 2022. gada nodokļu rēķinu.

"Es uzskatu, ka ir milzīga vērtība, domājot uz priekšu un koordinējot gan nodokļu, gan finanšu plānošanas stratēģijas," sacīja Džūdija Brauna, CFP un SC&H Group vecākā finanšu padomniece Vašingtonas un Baltimoras apgabalā.

Piemēram, ceturtā ceturkšņa paredzamo nodokļu maksājumu 2022. gadam ir jāmaksā 17. janvārī, kas var samazināt jūsu nodokļu rēķinu vai samazināt kavējuma naudas sodu.

Jūs joprojām varat arī veikt individuālās pensijas konta iemaksas līdz nodokļu iesniegšanas termiņam 18. gada 2023. aprīlī, sacīja Brauns, kurš arī ir CPA. Lai gan Roth IRA noguldījumi nenodrošina atskaitījumu, jūs varat saņemt a nodokļu atvieglojums ar pirmsnodokļu IRA iemaksām, atkarībā no jūsu ienākumiem un dalības darbavietas pensiju plānā.

Varat arī iegūt 2022. gada atskaitījumu, veicot a iemaksa veselības uzkrājumu kontā līdz nodokļu termiņam, pieņemot, ka esat reģistrēts atbilstošā veselības apdrošināšanas plānā. 

Adžejs Kaists, KZP un KAI Advisors direktors Prinstonas Junctionā, Ņūdžersijā, saka, ka ir pienācis laiks sakārtoties ar nepieciešamas nodokļu veidlapas par jūsu 2022. gada atgriešanos. 

“Ja vēl neesat to izdarījis, pārskatiet pagājušā gada ierakstus un izveidojiet veidlapu kontrolsarakstu”, viņš ieteica. Kopējās veidlapas var ietvert a W-2 no sava darba un 1099-NEC veidlapas līgumdarbiem, 1099-G bezdarbnieka ienākumiem, cita starpā. 

Izmantojot brokeru kontu, jūs varat arī saņemt 1099-B par kapitāla pieaugumu un zaudējumiem un 1099-DIV par dividendēm un izmaksām. Par atskaitījumiem, jums var būt 1098 par hipotēkas procentiem, 5498 individuālajiem pensijas konta noguldījumiem, 5498-SA par iemaksām veselības uzkrājumu kontā un daudz ko citu.

Jums jāgaida, līdz tiek iesniegts fails, līdz jums ir visas nepieciešamās veidlapas kopijas. Šo veidlapu kopijas, kas pazīstamas kā “informācijas deklarācijas”, katru gadu tiek nosūtītas IRS un nodokļu maksātājam. Ja jūsu nodokļu deklarācija neatbilst veidlapām, IRS sistēma var nosūtīt automātisku paziņojumu, kura atrisināšana var aizņemt laiku. 

"Ja neesat pārliecināts, vai kaut kas ir svarīgs nodokļu vajadzībām, labāk ir saglabāt dokumentāciju," piebilda Kaists.