Neskatoties uz Fed agresīvo likmju paaugstināšanu, krājkonti joprojām nemaksā tik daudz. Pat ar septiņciparu ligzdas olu var nepietikt, lai gūtu nepieciešamos ienākumus atbalstīt ērtu pensionēšanos.
Tāpēc pensionāriem jāapsver kāds aizmirsts akciju tirgus aspekts: slēgtie fondi.
Slēgtie fondi piesaista kapitālu, emitējot noteiktu skaitu akciju, kuras nav izpērkamas. Šīs akcijas var pirkt un pārdot tirgū, bet jaunas akcijas nevar izveidot.
Viens no šīs struktūras ieguvumiem ir tas, ka slēgto fondu pārvaldniekiem nav jāatliek lielas naudas rezerves, lai atmaksātu akcionāriem, kuri vēlas izpirkt savas akcijas. Kad notiek tirgus lejupslīde un investori steidzas pēc iziešanas, atvērto fondu pārvaldniekiem var nākties pārdot aktīvus ar atlaidi, lai piesaistītu naudu, lai segtu ieguldītāju atpirkšanu.
Tikmēr slēgto fondu pārvaldnieki var vienkārši “nopirkt kritumu”.
Turklāt ierobežotas ienesīguma laikmetā — vidējais S&P 500 uzņēmums šobrīd maksā tikai 1.6% — daži slēgtie fondi joprojām piedāvā liela izmēra sadales.
Šeit ir apskatīti divi īpaši dāsni.
Nepalaid garām
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Ir iemesls, kāpēc daudziem investoriem ir tendence pievērsties nekustamajam īpašumam: tas ir radījis vairāk bagātības nekā visas citas aktīvu klases kopā.
Tas darbojas arī kā nodrošinājums pret inflāciju: pieaugot izejvielu un darbaspēka cenām, jaunu īpašumu celtniecība ir dārgāka. Un tas paaugstina esošā nekustamā īpašuma cenu.
Tā kā īres cenas visā valstī šajā inflācijas vidē pieaug, nekustamā īpašuma investoriem ir iespēja to darīt gūt lielākus ienākumus.
Nuveen Real Estate Income Fund ir slēgts fonds, kas koncentrējas uz šo konkrēto nozari. Tās mērķis ir "augsti pašreizējie ienākumi un kapitāla vērtības pieaugums".
Fonds iegulda ienākumus nesošās parastajās akcijās, priekšrocību akcijās, konvertējamās priekšrocību akcijās un parāda vērtspapīros, ko emitējuši nekustamā īpašuma sektora uzņēmumi.
Jāatzīmē, ka vismaz 75% no JRS pārvaldītajiem aktīviem tiks ieguldīti vērtspapīros ar investīciju reitingu.
Uz 30. jūniju fonda pieciniekā iekļautās nozares bija specializētie REIT (21.3%), mājokļu REIT (21.1%), biroju REIT (14.9%), mazumtirdzniecības REIT (14.5%) un rūpnieciskie REIT (12.3%).
JRS maksā ceturkšņa sadali 20.90 centu apmērā par akciju, kas nozīmē 8.6% gada ienesīgumu.
Fonda neto aktīvu vērtība ir USD 10.12 par akciju un akcijas cena USD 9.72, kas nozīmē, ka tas tirgojas ar aptuveni 4% atlaidi no tā NAV.
Tekla veselības aprūpes iespēju fonds (THQ)
Veselības aprūpe kalpo kā klasisks aizsardzības sektora piemērs, jo tai nav korelācijas ar ekonomikas kāpumus un kritumus.
Ieguldītāji, kas meklē ienākumus, var izmantot Tekla Healthcare Opportunities Fund, lai piesaistītu šo sektoru.
Šis slēgtais fonds iegulda visās veselības aprūpes apakšnozarēs un visā uzņēmuma kapitāla struktūrā. Tā lielākās nozares bija farmācija (29.0 %), veselības aprūpes sniedzēji un pakalpojumi (24.7 %), biotehnoloģija (13.7 %), veselības aprūpes aprīkojums un piederumi (13.6 %), kā arī medicīniskās ierīces un diagnostika (5.6 %). Jūnijs.
THQ portfelī varat atrast daudzus nozares smagsvarus, piemēram, UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer un Cigna.
Šeit ir glītā daļa: lai gan lielākā daļa uzņēmumu, kas maksā dividendes, ievēro ceturkšņa sadales grafiku, Tekla Healthcare Opportunities Fund maksā akcionāriem katru mēnesi.
Šobrīd fonda ikmēneša sadales likme ir 11.25 centi par akciju, kas nodrošina gada ienesīgumu 6.7%.
THQ pašlaik tirgojas par USD 20.09 par akciju — aptuveni 7.5% atlaide tās NAV 21.73 USD par akciju.
Ko lasīt tālāk
Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html