Te nu mēs atkal esam.
Sākot ar 23. janvāri, oficiāli sāksies 2023. gada nodokļu sezona, jo Iekšējo ieņēmumu dienests sāks pieņemt un apstrādāt 2022. gada deklarācijas.
Pēc pāris gadiem, kas bija spēkā kaļamā nodokļu likumā, pateicoties pandēmijai, noteikumi šogad ir daudz stingrāki. Un IRS jau ir brīdinājis nodokļu maksātājus, ka atmaksas, visticamāk, būs mazākas — daži cilvēki, kuri cer atgūt naudu, tā vietā būs parādā valdībai.
Ja saņemat atmaksu, tas var aizņemt arī nedaudz ilgāku laiku. Nodokļu aģentūra brīdināja ka dažām atdevēm šogad var būt nepieciešams papildu laiks, lai pārskatītu, tādējādi palēninot procesu. (Tas notiek tāpēc, ka miljoniem cilvēku joprojām gaida savas pagājušā gada atgriešanas preces, lai tās tiktu apstrādātas.)
"IRS brīdina nodokļu maksātājus nepaļauties uz 2022. gada federālā nodokļa atmaksas saņemšanu līdz noteiktam datumam, īpaši veicot lielus pirkumus vai apmaksājot rēķinus," teikts novembrī.
Labās ziņas? Lietai vajadzētu būt labākai nekā pagājušajā gadā. IRS sargsuns, Nacionālais nodokļu maksātāju advokāts, iepriekš janvārī sacīja, ka IRS klientu apkalpošanas grūtību “gaisma tuneļa galā” ir redzama, jo aģentūra pieņem darbā tūkstošiem jaunu darbinieku.
Tomēr nodokļu maksātāju vidū ir daudz neskaidrību. Par laimi, jūs varat saņemt bezmaksas palīdzību nodokļu aprēķināšanā, un jūs vienmēr varat saņemt pagarinājumu, ja nevarat pabeigt laiku. Ir arī dažas darbības, kuras varat veikt, lai nākamajā gadā saņemtu atmaksu (vai lielāku atmaksu, ja vēlaties saņemt naudu par 2022. gada pieteikumu).
Šeit ir dažas atbildes uz visbiežāk uzdotajiem nodokļu jautājumiem.
Kad sākas nodokļu iesniegšanas sezona?
Sāksies Iekšējo ieņēmumu dienests nodokļu deklarāciju pieņemšana un apstrāde par 2022. taksācijas gadu pirmdien, 23. janvārī, aptuveni tādā pašā laikā kā pagājušajā gadā.
Nodokļu sezonas sākums IRS parasti ir viens no diviem augstākajiem laikiem, jo cilvēki, kuriem ir salīdzinoši vienkārša nodokļu deklarācija, un tie, kas gaida lielas atmaksas, bieži iesniedz pieteikumus pēc iespējas ātrāk. Tomēr daudziem cilvēkiem pieteikuma iesniegšanas sezonas sākumā var nebūt visu nepieciešamo dokumentu vai aizkavējas to iesniegšana, ja viņi sagaida nodokļu parādu.
Kad ir jāmaksā mani 2022. gada nodokļi?
Tev ir līdz otrdienai, 18. aprīlim iesniegt nodokļus šogad, trīs dienas vēlāk nekā parasti. Daļēji tas ir tāpēc, ka 15. aprīlis iekrīt sestdienā un Emancipācijas dienas brīvdienu dēļ Kolumbijas apgabalā. (Saskaņā ar likumu Vašingtonā, DC, brīvdienas ietekmē nodokļu termiņus visiem tāpat kā federālās brīvdienas.)
Vai nevarat ievērot termiņu? Jūs varat iesniegt pieteikumu par pagarinājumu pirms šī datuma, kas jums būs laiks līdz pirmdienai, 16. gada 2023. oktobrim. Tāpat īpaši noteikumi attiecas uz bruņotajos spēkos dienošajiem cilvēkiem, kuri atrodas kaujas zonā/ārkārtas operācijā vai ir hospitalizēti šādā apvidū gūtas traumas dēļ. Šīm personām pēc apgabala pamešanas ir 180 dienas, lai iesniegtu un samaksātu nodokļus.
Kurā nodokļu kategorijā es esmu?
Tā kā ienākumu līmeni tik krasi ietekmējusi pandēmija, nodokļu likumu izmaiņas un daudz kas cits, ir lietderīgi pārbaudīt, vai jūsu grupa ir mainījusies. Tomēr tas daļēji būs atkarīgs no faila iesniegšanas veida.
nodokļa likme | Viens | Precēti pāri (iesniedz kopīgu pieteikumu)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276-$ 41,775 | $ 20,551-$ 83,550 |
22% | $ 41,776-$ 89,075 | $ 83,551-$ 178,150 |
24% | $ 89,076-$ 170,050 | $ 178,151-$ 340,100 |
32% | $ 170,051-$ 215,950 | $ 340,101-$ 431,900 |
35% | $ 215,951-$ 539,900 | $ 431,901-$ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Kāds ir standarta atskaitījums 2022. taksācijas gadam?
Standarta atskaitījums precētiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi uzlēca par 800 USD līdz 25,900 400 USD. Vientuļajiem nodokļu maksātājiem un precētām personām, kuras iesniedza atsevišķi, standarta atskaitījums palielinājās no USD 12,950 līdz USD 19,400 600. Un mājsaimniecību vadītājiem standarta atskaitījums būs XNUMX XNUMX USD, kas ir par XNUMX USD.
Nākamgad, kad iesniegsit 2023. gada nodokļus, šie skaitļi pieaugs līdz 27,000 1,800 ASV dolāru laulātiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi (pieaugums par 13,850 ASV dolāriem), un vientuļajiem nodokļu maksātājiem un precētām personām, kas iesniedz pieteikumus atsevišķi, standarta atskaitījums palielināsies līdz 900 20,800 ASV dolāriem, kas ir par 2023 $. Standarta atskaitījums mājsaimniecību vadītājiem palielināsies līdz USD 1,400 XNUMX XNUMX. taksācijas gadā, kas ir USD XNUMX pieaugums.
Kad es saņemšu savu atmaksu no IRS?
Parasti apstrādes laiks atgriešanai, kas saņem atmaksu, ir 21 diena. Tomēr tā nav garantija, un IRS brīdina cilvēkus “nepaļauties uz 2022. gada federālā nodokļa atmaksas saņemšanu līdz noteiktam datumam, it īpaši, veicot lielus pirkumus vai apmaksājot rēķinus”.
Saskaņā ar nodokļu ierēdņu datiem, vidējā nodokļu atmaksa 2022. gadā (par 2021. taksācijas gadu) bija aptuveni par 3,200 ASV dolāriem — par 14% lielāka nekā gadu iepriekš. Bet šī gada kompensācijas būs mazāks jo daži pabalsti ir zaudējuši spēku.
Paredzams, ka tiks iesniegti vairāk nekā 168 miljoni individuālo nodokļu deklarāciju par 2022. taksācijas gadu, un lielākā daļa no tām tiks iesniegtas pirms tradicionālā aprīļa nodokļu termiņa. IRS saka, ka tiek izsniegtas vairāk nekā 9 no 10 kompensācijām trīs nedēļu laikā deklarācijas iesniegšanas dienā. Labākā vieta, kur izsekot, kur lietas atrodas, ir ar Kur ir mana atmaksa? rīks, kas katru dienu atjaunina nodokļu atmaksas statusu.
Kāds ir ātrākais veids, kā saņemt atmaksu?
IRS norāda, ka labākais veids, kā paātrināt darbu, ir nodokļu deklarēšana elektroniski. Tādējādi informācija IRS sistēmā nonāk daudz ātrāk nekā papīra dokumenti.
Otrais solis: pārliecinieties, vai esat reģistrējies tiešajam depozītam, jo IRS to saka ievērojami paātrināt jūsu atmaksa. Tas arī piešķir lielāku elastību. Jūsu atmaksu var sadalīt ne vairāk kā trīs atsevišķos kontos, tostarp individuālajos pensijas kontos.
Kāpēc mana atmaksa 2023. gadā būs mazāka?
Pandēmijas laikā bija vairākas priekšrocības, kas palielināja individuālās atmaksas. Bet tagad mēs esam atgriezušies 2019. gada līmenī.
Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana piemēram, bērna nodokļa atlaide atgriezīsies pie tās parastās likmes šogad pēc liela palielinājuma 2021. taksācijas gadam. Paaugstinātā likme palielināja kredītu līdz USD 3,600 vienam bērnam atkarībā no viņu vecuma. Šogad tas atgriežas pie USD 2,000 par katru bērnu, kas jaunāks par 18 gadiem. Ģimenēm ar diviem bērniem, kas jaunāki par sešiem gadiem, kredītu apjoms samazinās par USD 3,200. Tāpat nodokļu atlaide par bērnu un apgādājamo aprūpes izdevumiem šogad ir samazinājusies līdz 2,100 USD no pandēmijas maksimuma 8,000 USD.
Šis 600 $ virs-līnijas labdarības ziedojumu atskaitījums vairs nav. Turklāt, ja atrodaties kādā no vairāk nekā desmit štatiem piedāvātās atlaides vai kompensācijas pagājušajā gadā šie čeki varēja tikt uzskatīti par ar nodokli apliekamiem ienākumiem jūsu federālajās deklarācijās, pat ja jums par tiem nav jāmaksā valsts nodoklis.
“Atmaksas 2023. gadā var būt mazākas,” IRS skaidri sacīja pagājušā gada novembra paziņojumā. “Nodokļu maksātāji nesaņems papildu stimulēšanas maksājumu ar 2023. gada nodokļu atmaksu, jo 2022. gadam nebija Ekonomiskās ietekmes maksājumu. Turklāt nodokļu maksātāji, kuri neklasificē un neveic standarta atskaitījumu, nevarēs atskaitīt savas labdarības iemaksas. ”
Esmu hibrīddarbinieks un lielāko 2022. gada daļu strādāju no mājām. Vai varu pieprasīt mājas biroja izdevumus?
Droši vien ne.
Ja no sava darba devēja saņēmāt W-2 veidlapu, nauda, ko iztērējat sava mājas biroja uzlabošanai, nav atskaitāma. Mājas biroja atskaitījumi ir rezervētas pašnodarbinātām personām. Tātad, pat ja izmantojāt savu rezerves guļamistabu kā biroju, jūs nevarēsit to norakstīt (vai jebkādus papildu izdevumus, piemēram, daļu no jūsu komunālajiem pakalpojumiem).
Tomēr, ja jūs strādājat sev — un jūsu ienākumi ir 1099 pārskati, nevis W2 —, jūs varat norakstīt procentus no sava mājokļa, ko veltāt tikai darbam.
Vai man ir jāmaksā nodokļi par maniem bezdarbnieka pabalstiem?
2020. gadā pandēmijas centrā cilvēki, kuri saņēma bezdarbnieka pabalstus, piedzīvoja pārtraukumu un viņiem nebija jāmaksā nodokļi līdz pat 10,200 XNUMX ASV dolāru maksājumiem. Tomēr tas bija vienreizējs ieguvums.
Ja 2022. gadā saņēmāt bezdarbnieka pabalstu, tas tiek uzskatīts par ar nodokli apliekamu ienākumu, un, reģistrējoties šo pabalstu saņemšanai, jums nebija ieturēta nauda, tā varētu būt ievērojama summa.
Es pagājušajā gadā nopelnīju nedaudz naudas vietnē Etsy/Ebay. Vai par to es saņemšu veidlapu 1099?
Ja vien neesat enerģijas pārdevējs, visticamāk, nē, bet nākamgad tā būs.
IRS ir plānojis pieprasīt tādus pakalpojumus kā Ebay, Etsy, Venmo un CashApp, lai izdotu 1099-K veidlapu, kad darījumu apjoms pārsniedza 600 USD kā daļu no izmaiņām, kas tika ieviestas ar Amerikas glābšanas plānu. Tomēr tieši pirms Ziemassvētkiem tā nolēma atlikt to uz gadu, atgriežot slieksni līdz 20,000 200 USD no vairāk nekā XNUMX darījumiem, kāds tas bija pagājušajā gadā.
"Lai palīdzētu atvieglot pāreju un nodrošinātu skaidrību nodokļu maksātājiem, nodokļu speciālistiem un nozarei, IRS aizkavēs 1099-K izmaiņu ieviešanu," norāda nodokļu aģentūra. paziņots paziņojumā.
Tomēr nākamgad jums būs jāziņo par šiem ienākumiem, lai gan tie neattiecas uz ienākumiem no personīgiem darījumiem, piemēram, dalīta ar automašīnu vai maltīti, dzimšanas dienas vai svētku dāvanas vai ģimenes loceklim vai citam citam. mājsaimniecības rēķins."
Vai pastāv bezmaksas nodokļu deklarēšanas sistēma?
IRS bezmaksas fails ir programma, kas nodrošina bezmaksas tiešsaistes nodokļu sagatavošanu un iesniegšanu IRS partneru vietnēs. Lai izmantotu sistēmu, kas tiks atvērta pašreizējai nodokļu iesniegšanas sezonai 73,000. janvārī, jums ir jābūt nopelnītiem USD 13 XNUMX vai mazāk.
Cik daudz jums ir jānopelna, lai iesniegtu nodokļus?
Tas tiešām ir atkarīgs no jūsu pieteikuma statusa un vecuma.
Cilvēkiem, kuri ir vientuļi un jaunāki par 65 gadiem, kuri nopelna USD 12,550 XNUMX vai vairāk, būs jāiesniedz deklarācija, saskaņā ar IRS. Ja esat 65 gadus vecs vai vecāks, minimālā summa palielinās līdz 14,250 XNUMX USD.
Kopīgi precējies un jaunāki par 65 gadiem, slieksnis ir 25,100 5 ASV dolāru. (Ja iesniedzat pieteikumu atsevišķi, tas samazinās tikai līdz 65 ASV dolāriem.) Ja jums abiem ir VEIKĀS par 27,800 gadiem, tas palielinās līdz 65 26,450 ASV dolāriem. Un, ja viens no laulātajiem ir jaunāks par XNUMX gadiem un viens ir vecāks, tas ir XNUMX XNUMX USD.
Ģimenes vadītāji, kuri vēl nav nosvinējuši 65 gadu vecumuth dzimšanas dienā un nopelnīt vairāk nekā 18,800 20,500 $, būs jāiesniedz. Tas palielinās līdz XNUMX XNUMX USD, ja viņi ir vecāki par šo vecumu.
Visbeidzot, atraitnēm un atraitņiem, kas jaunāki par 65 gadiem un kuri nopelna vairāk nekā USD 25,100 65, būs jāiesniedz deklarācija. Tiem, kas vecāki par 26,450 gadiem, XNUMX XNUMX USD ir smiltīs.
Kā pieteikties ienākuma nodokļa pagarinājumam?
Pagarinājuma iesniegšana patiesībā ir viegli izdarāma lieta. Ātrākais veids ir, izmantojot bezmaksas failu, kur varat to elektroniski pieprasīt, tādējādi pagarinot pieteikuma iesniegšanas datumu līdz 17. oktobrim.
Tomēr jums būs jānovērtē savas nodokļu saistības, pat ja neesat tās aprēķinājis. Un jums būs jāmaksā visi parādā nodokļi par šo tāmi līdz parastajam termiņam.
Varat arī iegūt automātisku sešu mēnešu pagarinājumu, izmantojot IRS veidlapa 4868, kas arī prasīs jums aplēst savas nodokļu saistības, pamatojoties uz jums pieejamajiem datiem. Tomēr šajā gadījumā jums nav jāveic maksājums nekavējoties, bet jums būs jāmaksā procenti par nodokļu rēķinu, ja jums būs parāds.
Es pagājušajā gadā pirku un pārdevu kriptovalūtas. Vai tas ietekmēs manus 2022. gada nodokļus?
Ja kriptovalūtu ziemai ir kāda gaišā puse, tā var jums palīdzēt nodokļu sezonā. Ievācot nodokļu zaudējumus, jūs varēsit norakstīt zaudējumus līdz pat USD 3,000.
Ņemiet vērā, ka kriptovalūtas ir pakļautas kapitāla pieaugumam, kas nozīmē, ka jūsu parāds būs atkarīgs no tā, cik daudz esat ieguvis vai zaudējis un cik ilgi turējāt žetonus. Ja esat ilgtermiņa investors, tas var būt no nulles līdz 20% no jūsu peļņas. Tomēr, ja jūs šogad ienācāt un kriptovalūtu turējāt mazāk nekā gadu, jūs esat izraisījis īstermiņa kapitāla pieaugumu un varētu būt parādā līdz pat 37% no jūsu peļņas, pieņemot, ka esat izgājis pirms tirgus sabrukuma. Ideālā gadījumā jūsu birža nodrošinās jums veidlapu 1099-B, kurā ir apkopota peļņa un zaudējumi, taču, kā parādīja 2022. gads, ne visas biržas ir tik cienījamas, kā uzskatīja investori.
Es nopirku un pārdevu mēmu krājumus 2022. gadā. Kādu nodokļu rēķinu man vajadzētu sagaidīt?
Tāpat kā kriptovalūtu investoriem, var tikt piemērots īstermiņa kapitāla pieaugums līdz 37% atkarībā no tā, kad cilvēki iegādājās vai pārdeva savas akcijas. Un zaudējumi varētu kompensēt daļu no citiem ienākumiem.
Kādām izplatītākajām nodokļu kļūdām man vajadzētu pievērst uzmanību?
Neliela kļūda var radīt lielas galvassāpes, strādājot ar IRS, kā rezultātā var rasties viss, sākot no aizkavētas atmaksas līdz revīzijai. Šeit ir izplatītākās kļūdas, norāda nodokļu amatpersonas.
Trūkst vai neprecīzi sociālās apdrošināšanas numuri
Kļūdaini uzrakstīti vārdi
Faila statusa kļūdas
Matemātikas kļūdas
Kļūdas nodokļu kredītu vai atskaitījumu aprēķināšanā
Nepareizi bankas kontu numuri
Neparakstītas veidlapas
Iesniegšana, izmantojot personas nodokļu maksātāja identifikācijas numuru (ITIN), kuram beidzies derīguma termiņš
Kas notiek, ja es nokavēju nodokļu deklarāciju, neiesniedzot pagarinājuma pieteikumu?
Apakšējā līnija? Jūs galu galā maksāsit vairāk. Ir divu veidu nodevas un sodi ko varētu aprēķināt papildus visiem nodokļiem, kurus jūs varētu būt parādā — vienu par novēlotu pieteikuma iesniegšanu un otru par novēlotu samaksu. Ja iesniedzat deklarāciju ar vairāk nekā 60 dienu nokavēšanos, jūs, visticamāk, paredzat minimālo sodu 210 ASV dolāru apmērā (ja vien neesat parādā mazāku summu — tādā gadījumā soda nauda ir 100% no nesamaksātā nodokļa). Pretējā gadījumā sods var būt pat 5% no katru mēnesi nesamaksātā nodokļa, bet ne vairāk kā 25%.
Nokavējuma nauda parasti ir 0.5% no nesamaksātā nodokļa mēnesī, lai gan tas var palielināties līdz pat 25%. (Summa tiek ievērojami samazināta, ja noslēdzat maksājumu līgumu ar IRS.
Protams, ja iesniedzat pieteikumu par pagarinājumu, šie sodi netiek piemēroti. Tāpat, ja jūs varat pierādīt pamatotu iemeslu neiesniegšanai, jūs arī no tiem izvairīsities. Un, ja vēsturiski esat iesniedzis pieteikumu laikā, jūs varētu pretendēt uz Pirmo reizi samazinājums programma, kas palīdzēs izvairīties no jebkādām maksām.
Kā es varu saņemt lielāku atmaksu nākamajā gadā?
Ņemot vērā noteikumu pārskatīšanu, kuru rezultātā šogad tiek atmaksātas mazākas summas (vai lielāki nodokļu rēķini), nodokļu maksātāji, iespējams, meklē veidus, kā 2023. gadā viņiem atkal nepieļaut nodokļu rēķinu. Lai pasargātu sevi, IRS Nodokļu ieturējuma aprēķinātājs kalkulators ir labākais rīks. Tas palīdz jums noteikt konkrētu atmaksas summu un palīdz vislabāk sagatavoties tai, veicot korekcijas ieturējumus. Ja gada laikā negaidāt lielas ienākumu svārstības, iespējams, tas ir labākais risinājums.
Ņemiet vērā, ka jūsu ienākuma nodokļa ieturējums vairs nav balstīts uz jūsu ģimenes stāvokli un ieturējuma pabalstiem. Tā vietā tagad tas ir balstīts uz jūsu paredzamo iesniegšanas statusu un standarta atskaitījumu. Ieturējumā var tikt atspoguļoti arī detalizēti atskaitījumi, bērna nodokļa kredīts un citi nodokļu atvieglojumi.
Šis stāsts sākotnēji tika rādīts vietnē Fortune.com
Vairāk no Fortune:
Air India tiek apsūdzēta par "sistēmisku neveiksmi" pēc tam, kad nepaklausīgs vīrietis, kas lidoja biznesa klasē, urinēja uz sievietes, kas ceļoja no Ņujorkas
Meganas Mārklas patiesais grēks, ko britu sabiedrība nevar piedot, un amerikāņi to nevar saprast
"Tas vienkārši nedarbojas." Pasaulē labākais restorāns tiek slēgts, jo tā īpašnieks moderno izsmalcināto ēdināšanas modeli sauc par “neilgtspējīgu”
Bobs Igers tikko pielika kāju un lika Disney darbiniekiem atgriezties birojā
Avots: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html