Lūk, cik daudz jūs varat nopelnīt 2023. gadā un maksāt 0% kapitāla pieauguma nodokļus

Vai plānojat šogad pārdot dažus ieguldījumus? Eksperti saka, ka tas mazāk ietekmēs jūsu 2023. gada nodokļu rēķinu.

Lūk, kāpēc: IRS veica desmitiem inflācijas korekciju 2023. gadam, tostarp ilgtermiņa kapitāla pieauguma iekavās, kas attiecas uz ieguldījumiem, kas turēti ilgāk par vienu gadu.

Tas nozīmē, ka jums var būt vairāk ar nodokli apliekamo ienākumu, pirms sasniedzat 15% vai 20% ienākumu no ieguldījumiem.

"Tas būs diezgan nozīmīgi," sacīja Tomijs Lūkass, sertificēts finanšu plānotājs un Moisand Fitzgerald Tamayo aģents Orlando, Floridā.

Ar augstākiem standarta atskaitījumiem un ienākumu sliekšņiem kapitāla pieaugumam, visticamāk, 0. gadā jūs nonāksit 2023% diapazonā, sacīja Lūkass.

2023. gadā jūs varat pretendēt uz 0% ilgtermiņa kapitāla pieauguma likmi ar nodokli apliekamiem ienākumiem, kas ir USD 44,625 89,250 vai mazāki vientuļajiem pieteikuma iesniedzējiem un USD XNUMX XNUMX vai mazāk precētiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi.

Likmēs tiek izmantoti “ar nodokli apliekamie ienākumi”, kas aprēķināti, no jūsu koriģētajiem bruto ienākumiem atņemot lielāko no standarta vai detalizētajiem atskaitījumiem.

Piemēram, ja precēts pāris 100,000. gadā kopā nopelna 2023 89,250 ASV dolāru, viņu ar nodokli apliekamie ienākumi var viegli samazināties zem 27,700 XNUMX ASV dolāru ar nodokli apliekamiem ienākumiem, atņemot XNUMX XNUMX ASV dolāru kopīgu standarta atskaitījumu.

Salīdzinājumam, jūs iekļūstat 0% ilgtermiņa kapitāla pieauguma kategorijā 2022. gadam, un ar nodokli apliekamais ienākums ir USD 41,675 83,350 vai mazāks vientuļajiem pieteikuma iesniedzējiem un USD XNUMX XNUMX vai mazāks laulātiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi.

Ja ar nodokli apliekamie ienākumi ir mazāki par sliekšņiem, jūs varat pārdot ienesīgus aktīvus bez nodokļu sekām. Un dažiem investoriem pārdošana var būt iespēja diversificēt tirgus nestabilitātes apstākļos, sacīja Lūkass.

"Tas ir tur, tas ir pieejams, un tā ir patiešām laba nodokļu plānošanas iespēja," viņš piebilda.

Neatkarīgi no tā, vai jūs gūstat peļņu vai nodokļu zaudējumu ievākšana, kas izmanto zaudējumus, lai kompensētu peļņu, "jums patiešām ir jāpārvalda viss jūsu ziņojamais attēls," sacīja Džims Gvarino, CFP, sertificēts publiskais grāmatvedis un Baker Newman Noyes rīkotājdirektors Voburnā, Masačūsetsā.

Tas ietver aplēses gada beigu izmaksas no kopfondiem ar nodokli apliekamajos kontos — ko daudzi investori negaida lejupslīdes gadā — un var radīt negaidītu nodokļu rēķinu, viņš teica.

"Daži papildu zaudējumu novākšana varētu būt ļoti jēga, ja jums ir papildu kapitāla pieaugums, kas nāk uz leju," sacīja Gvarino.

Protams, lēmums ir atkarīgs no jūsu ar nodokli apliekamajiem ienākumiem, tostarp izmaksām, jo ​​jums nebūs ar nodokli apliekamo ienākumu 0% kapitāla pieauguma grupā.