Kā Donalds Tramps ieguva Deutsche Bank aizdevumus

Deutsche Bank ir kļuvusi par galveno liecinieci Ņujorkas ģenerālprokurores Letīcijas Džeimsas lietā pret Donaldu Trampu un Trampa organizāciju.

Pagājušajā nedēļā iesniegtajā prasībā Džeimss apsūdzēja Trampu un viņa organizāciju Vācijas investīciju bankas un citu personu izkrāpšanā, pārspīlējot viņa īpašumu vērtību. Deutsche Bank, kas pēdējo desmit gadu laikā izsniedza Trampam simtiem miljonu dolāru aizdevumus viesnīcu un kūrortu attīstības projektiem, sadarbojas ar viņas biroja izmeklēšanu, sacīja Džeimss. preses konference.

Vairāk

Ņujorkas ģenerālprokurora (NYAG) sūdzībā ir aprakstīta vide, kurā Tramps varēja nodot kļūdainus finanšu ierakstus kā patiesus, šajā procesā maldinot finanšu un valdības iestādes. Trampa advokāte Alīna Haba nosauca tiesas prāvu par nepamatotu, sakot, ka NYAG "nekoncentrējās ne uz faktiem, ne uz likumiem".

Kā attīstījās Trampa attiecības ar Deutsche Bank

Trampa organizācija bija veikusi darījumus ar Deutsche Bank kopš 1990. gadiem, taču galvenais punkts viņu kopīgajā vēsturē bija 2011. gadā, kad uzņēmums pārgāja no bankas komerciālā nekustamā īpašuma nodaļas uz privātā īpašuma pārvaldīšanas nodaļu, teikts sūdzībā.

2011. gada septembrī Džareds Kušners iepazīstināja savu svaini Donaldu Trampu jaunāko ar Rozmariju Vrabliku, Deutsche Bank rīkotājdirektori un vecāko baņķieri. Nākamās desmitgades laikā Vrabličs kļūs pazīstams kā Trampa "personīgais baņķieris”. (Vrablic 2020. gada decembrī atkāpās no amata kopā ar citu Deutsche Bank baņķieri Dominiku Skalci pēc pārkāpuma iekšējie bankas noteikumi personīgi ieguldot dzīvoklī, kas daļēji pieder klientam Kušneram. Vrablic un Scalzi ir šobrīd aizliegta Finanšu nozares regulējošā iestāde jeb Finra no brokeru darbības. Skalzi sūdzībā nav nosaukts.)

Stāsts turpinās

Trump organizācija meklēja aizdevumu savam golfa laukumam Doralā, Floridā. Komerciālā nekustamā īpašuma nodaļa to nosauca par "smagu līdzekli, un mūsu sākotnējā reakcija nebija entuziasma", teikts sūdzībā.

Taču pēc kredīta iegādes citās bankās Vrablic piedāvāja labāko aizdevumu: viņas nodaļas darījums tika panākts ar 2% procentu likmi, salīdzinot ar komerciālā nekustamā īpašuma nodaļas piedāvājumu 8%. "Tas nav labāks par šo," sacīja Ivanka Trampa. Kompromiss bija tāds, ka Trampam personīgi būs jāgarantē visa aizdevuma summa — 125 miljoni USD — un jāuztur 2.5 miljardu USD neto vērtība un 50 miljonu USD neapgrūtināta likviditāte.

Saskaņā ar sūdzību, redzot aizdevuma līguma nosacījumus, Trump Organization finanšu vadītājs Džeisons Grīnblats bija pārsteigts. "Vai DJT ir gatavs to darīt?" viņš jautāja Ivankai. "Šķiet, ka problēma ir arī tīrās vērtības līgumi un DJT parādu ierobežojumi?"

Grīnblats piebilda, ka personīgā garantija ir "ļoti riskants piedāvājums" un ir pretrunā ar Trampa iepriekš teikto, teikts sūdzībā. "Acīmredzot tas nav mans lēmums, bet tas ir pilnīgi pretrunā tam, ko viņš man teica, ka viņš kādreiz darīs vēlreiz."

Kuru Tramps apkrāpa?

Trampam, tāpat kā daudziem citiem sūdzībā izklāstītajiem kredītiem, izdevās iegūt Dorala aizdevumu, daļēji pateicoties viņa finansiālā stāvokļa paziņojumiem, personīgajām bilancēm, kuras, pēc Džeimsa domām, saturēja krāpnieciskus sagrozījumus par viņa bagātību, īpašuma vērtībām un aktīviem. Starp apsūdzībām, ko viņa min: Tramps, iespējams, melojis par sava Manhetenas dzīvokļa lielumu, pārmērīgi skaitījis paredzamo dalību golfa klubā un pārkāpis saglabāšanas servitūta noteikumus. palielināt viņa aplēsto vērtību un nodrošināt izdevīgus aizdevumus.

Sūdzībā Deutsche Bank tiek uzskatīta par vienu no galvenajiem Trampa iespējamās krāpšanas upuriem. Paziņojumā Quartz bankas pārstāvis Dilans Ridls sacīja:

NYAG informēja Deutsche Bank par viltotajiem finanšu dokumentiem 2020. gadā izmeklēšanas pavēstes ietvaros. Pēc tam Deutsche Bank uzdeva Trump Organization jautājumus par finanšu dokumentiem. Uzņēmums "atteicās atbildēt", tāpēc Deutsche Bank nolēma "izbeigt attiecības" ar uzņēmumu, teikts sūdzībā.

Vismaz vienu no Deutsche Bank aizdevumiem — 125 miljonu dolāru kredītu īpašumam Doral — 2022. gada maijā refinansēja Sandjego bāzētais aizdevējs Axos Bank. Tā kā Trampa organizācija samaksāja 295 miljonus USD no summas, ko tā ir parādā Deutsche, Saskaņā ar NYAG iesniegto pieteikumu Vācijas bankai tagad ir tikai 45 miljoni USD ar Trampu saistītajos parādos. NYAG lēš, ka Tramps ietaupīja no 85 līdz 150 miljoniem dolāru procentu likmju ietaupījumos maldinošo paziņojumu dēļ.

Bankas nebija vienīgās iestādes, kuras tika izkrāptas. Deutsche Bank aizdeva Trump Organization 170 miljonus dolāru, lai iegādātos un atjaunotu vecā pasta ēku Vašingtonā, un Tramps uzvarēja par savu Trump International Hotel.

Trampa finanšu dokumenti tika izmantoti solīšanas procesā ar ASV Vispārējo pakalpojumu administrāciju (GSA), un Trampa organizācija lepojās, ka tas ir "viens no konkurētspējīgākajiem atlases procesiem GSA vēsturē".