Kā preču marķieri ir DeFi funkcijas priekšrocība? - Kriptopolīts

Preču marķieri ir DeFi izmantošanas gadījums. Preces ir fiziskas preces, piemēram, dārgmetāli vai fiziska māksla, ko tirgo biržās. Preču marķieri attiecas uz digitālo marķieru izveidi, kas atspoguļo preces īpašumtiesības. Šis process ļauj iegūt daļēju īpašumtiesības uz precēm un ļauj investoriem pirkt un pārdot preces mazākos daudzumos. Šis Cryptopolitan pēta preču marķierizācijas priekšrocības un to, kāpēc tas ir neparasts DeFi lietošanas gadījums.

Kas ir preču marķieri?

Preču marķieri pārvērš fizisku aktīvu, piemēram, zeltu vai sudrabu, par tirgojamu digitālo marķieri blokķēdē. Citiem vārdiem sakot, tas ietver pamatā esošās preces digitāla attēlojuma izveidi blokķēdē, kas atspoguļo aktīvu īpašumtiesības.

Jūs panākat preču marķieri, izmantojot viedos līgumus, ti, pašizpildošās programmas, kas automatizē īpašumtiesību nodošanu un citas darbības, kas saistītas ar preču marķieri. Piemēram, viedais līgums var atspoguļot īpašumtiesības uz noteiktu zelta daudzumu un marķieri, kas tiek tirgots decentralizētā biržā (DEX), piemēram, Uniswap vai SushiSwap.

Kā darbojas DeFi līdzekļu marķieris?

DeFi ir finanšu sistēma, kas izmanto blokķēdes tehnoloģiju, lai nodrošinātu tradicionālus finanšu pakalpojumus vai produktus, kas veidoti uz decentralizētas un nekontrolētas blokķēdes infrastruktūras. Šī sistēma izmanto automatizētas programmas, lai veiktu tradicionālās finanšu (TradeFi) parastās banku funkcijas. DeFi var aizstāt TradeFi, kur kontrole tiek sadalīta starp ieinteresētajām personām un nodrošina lietotājiem lielāku līdzekļu kontroli. 

Lai marķierizētu aktīvu DeFi, vispirms ir jāizveido viedais līgums, kas nosaka, kā to attēlot blokķēdē. Viedais līgums norādīs izveidoto marķieru skaitu un to, ko katrs attēlo. Kad viedais līgums ir pabeigts, tas tiek izvietots blokķēdē un kļūst nemainīgs.

Pēc viedā līguma izvietošanas lietotāji var iegādāties marķierus, kas apzīmē īpašumtiesības uz pamatā esošo īpašumu. Šos žetonus var tirgot decentralizētās biržās, piemēram, Uniswap vai Sushiswap, tādējādi nodrošinot efektīvāku un pārskatāmāku pamatā esošo aktīvu pirkšanu un pārdošanu.

Preču marķieru priekšrocības

Preču tokenizācija piedāvā vairākas priekšrocības salīdzinājumā ar tradicionālajiem preču ieguldījumu veidiem; tie ietver:

Daļēja īpašumtiesības

Preču marķieri pieļauj daļējas īpašumtiesības, kas nozīmē, ka investori var pirkt un pārdot nelielus preču daudzumus, neiegādājoties visu fizisko aktīvu. Tokenizācija padara ieguldījumus precēs pieejamākus plašākam investoru lokam, tostarp tiem, kuriem, iespējams, nav resursu, lai ieguldītu fiziskajā zeltā vai sudrabā.

Vieglāka pārnesamība

Atšķirībā no fiziskajiem aktīviem, kuriem nepieciešama fiziska piegāde, preču marķierus varat pārsūtīt uzreiz un lēti. Investori var ātri un viegli pārvietot savus turējumus starp dažādiem makiem un biržām, neuztraucoties par aktīvu fiziskas nodošanas loģistiku.

Samazināts darījuma partnera risks

Preču marķieri samazina arī darījuma partnera risku, jo ieguldītāji var turēt pamatā esošo aktīvu tieši, nevis ar trešās puses turētājbankas starpniecību. Investori nav atkarīgi no trešās puses turētājbankas finansiālās situācijas un tā vietā kontrolē savus aktīvus.

Zemākas darījumu maksas

Preču marķieri var izraisīt arī zemākas darījumu maksas. Tradicionālajā preču tirdzniecībā ir iesaistīti vairāki starpnieki, kuri ierobežo darījumu. Turpretim preču marķieri ļauj veikt peer-to-peer darījumus, kurus tie var izpildīt par zemākām izmaksām.

Slepkavniecisks DeFi lietošanas gadījums

Saskaņā ar Citi ziņojumu “Money, Tokens un Games” blokķēdes tehnoloģija atrodas lēciena punktā, un finanšu un reālās pasaules aktīvu marķieri varētu būt blokķēdes slepkava. Saskaņā ar analīzi, tokenizācija privātajos tirgos dramatiski palielināsies, līdz 4. gadam sasniedzot vērtību līdz pat 2030 triljoniem USD, kas ir vairāk nekā 80 reižu pieaugums. 

Tokenizācijas priekšrocības veicinās pieprasījuma puses pārņemšanu, jo īpaši attiecībā uz privātajiem fondiem un vērtspapīriem, aizstājot dārgas saskaņošanas un norēķinu kļūmes ar labāku darbības efektivitāti, frakcionēšanu un pieejamību dažādiem tirgus dalībniekiem.

Preču marķieri var uzlabot DeFi vairākos veidos. Piemēram, DeFi protokoli var radīt sarežģītus finanšu instrumentus, kas ļauj investoriem nodrošināt savas pozīcijas, aizņemties pret saviem aktīviem vai piekļūt piesaistītajiem līdzekļiem. Turklāt DeFi var izveidot jaunus kreditēšanas veidus ar ķīlu, kur investori var aizņemties pret saviem preču žetoniem, tos nepārdodot.

Tokenizēto preču nodrošinājums

Nodrošinājums ir aktīva ieķīlāšana kā nodrošinājums aizdevumam vai citām finanšu saistībām. Ja aktīvs ir nodrošināts, to kā nodrošinājumu tur aizdevējs vai kreditors, kurš var to arestēt, ja aizņēmējs nepilda aizdevumu vai saistības.

Tokenizētās precēs nodrošinājums ietver tokenizētā aktīva izmantošanu kā nodrošinājumu aizdevumam vai citam finanšu darījumam. Nodrošinājums ļauj ieguldītājiem piekļūt likviditātei, nepārdodot savus pamatā esošos aktīvus, vienlaikus nodrošinot aizdevējiem augstu drošību un nodrošinājumu.

Tokenizēto vērtspapīru nodrošinājums darbojas, izmantojot viedos līgumus, lai automatizētu ķīlas ieķīlāšanas un atbrīvošanas procesu; kad investori vēlas aizņemties pret savu simbolizēto nodrošinājumu, viņi var izmantot viedo līgumu, lai ieķīlātu vērtspapīru kā nodrošinājumu. Viedais līgums tur preci kā nodrošinājumu un atbrīvo to investoram, tiklīdz viņš atmaksā aizdevumu vai saistības.

Nodrošinājums var samazināt darījuma partnera risku aizdevējiem un kreditoriem. Ieķīlājot kā ķīlu simbolisku vērtspapīru, aizdevēji var būt pārliecināti, ka saistību nepildīšanas gadījumā varēs atgūt savus aktīvus.

Nodrošinājums var arī palielināt vērtspapīru tirgus efektivitāti, ļaujot ieguldītājiem efektīvāk piekļūt likviditātei. Process samazina darījumu izmaksas un uzlabo kopējo tirgus likviditāti.

DeFi un preču marķieru apvienošanas priekšrocības

DeFi piedāvā vairākas priekšrocības, kad runa ir par preču marķieri. Pirmkārt, DeFi ļauj veikt peer-to-peer darījumus, kas nozīmē, ka investori var pirkt un pārdot preču žetonus, nepaļaujoties uz centralizētu apmaiņu. Decentralizācija samazina biržas uzlaušanas vai darbības pārtraukšanas risku, kas ir nopietna problēma tradicionālajā finansējumā.

DeFi piedāvā augstu caurspīdīguma un drošības pakāpi. Izmantojot viedos līgumus, lai automatizētu īpašumtiesību nodošanu un veiktu citas darbības, kas saistītas ar preču marķieri, investori var būt pārliecināti, ka viņu aktīvi ir droši un darījumi tiek izpildīti, kā paredzēts.

DeFi ļauj ieguldītājiem gūt pasīvos ienākumus no saviem preču žetoniem, izmantojot dažādas likviditātes nodrošināšanas stratēģijas, piemēram, veicot ieguldījumus vai nodrošinot likviditāti decentralizētām biržām. Šādas metodes nodrošina papildu ienākumu avotu investoriem, padarot preču ieguldījumus vēl pievilcīgākus.

Aktīvu marķieru izmantošanas gadījumi reālajā pasaulē

Blockchain aktīvu marķieri palīdz pusēm izstrādāt pielāgotus risinājumus savām attiecīgajām nozarēm. Aktīvu marķēšana kļūst arvien kritiskāka, jo blokķēdes tehnoloģija iegūst impulsu, ļaujot šīm nozarēm radīt viedus risinājumus. Šeit ir daži slaveni izmantošanas gadījumi līdzekļu marķierēšanai blokķēdē:

Nekustamais īpašums: Nekustamā īpašuma aktīvu marķēšana var palīdzēt investoriem iegādāties daļējas īpašumtiesības uz īpašumiem, kas iepriekš nebija pieejami augsto izmaksu vai normatīvo šķēršļu dēļ. Tie palīdz demokratizēt piekļuvi ieguldījumiem nekustamajā īpašumā un nodrošina likviditāti tradicionāli nelikvīdiem aktīviem.

Māksla: Mākslas tokenizēšana var palīdzēt demokratizēt piekļuvi mākslas ieguldījumiem un nodrošināt likviditāti tradicionāli nelikvīdiem aktīviem.

Preces: Preču, piemēram, zelta vai naftas, marķieri var palīdzēt investoriem iegādāties daļējas īpašumtiesības uz šiem aktīviem, tos fiziski neuzglabājot.

Intelektuālais īpašums: Intelektuālā īpašuma, piemēram, patentu vai autortiesību, marķieri var palīdzēt radītājiem ātrāk gūt peļņu no sava darba, pārdodot daļējas īpašumtiesības.

Kolekcionējamie priekšmeti: Kolekcionējamo priekšmetu, piemēram, sporta piemiņlietu vai retu monētu, marķieri var palīdzēt kolekcionāriem iegādāties daļējas īpašumtiesības uz šiem līdzekļiem, tos fiziski neuzglabājot.

Piegādes ķēdes vadība: Aktīvu marķieri var izsekot precēm piegādes ķēdē, nodrošinot lielāku pārredzamību un izsekojamību.

Spēles: Spēles priekšmetu, piemēram, ieroču vai ādas, marķieri var palīdzēt spēlētājiem ātrāk iegādāties un pārdot šos priekšmetus.

Oglekļa kredīti: Oglekļa kredītu marķēšana var palīdzēt uzņēmumiem kompensēt oglekļa emisijas, pērkot daļējas īpašumtiesības uz oglekļa kredītiem.

Mūzikas honorāri: Mūzikas autoratlīdzību marķieris var palīdzēt māksliniekiem efektīvāk gūt peļņu no sava darba, pārdodot autoratlīdzības daļējas īpašumtiesības.

Nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REIT): Aktīvu marķieri var izveidot REIT, kas ļauj investoriem iegādāties daļējas īpašumtiesības uz nekustamo īpašumu portfeli.

Šie ir tikai daži piemēri, kā aktīvu marķieri tiek izmantoti mūsdienu reālajā pasaulē.

Komponenti, kas nepieciešami preču marķiera mērogošanai

Lai mērogotu preču marķieri, ir jāievieš vairāki komponenti. Tie ietver:

Pilnībā digitalizēta darbplūsma

Pilnībā digitalizēta darbplūsma ir būtiska efektīvai un rentablai preču marķierizācijai. Process ietver visa procesa digitalizāciju, sākot no marķiera izdošanas līdz īpašumtiesību nodošanai. Izmantojot viedos līgumus un citus digitālos rīkus, investori var viegli pirkt un pārdot preču marķierus, un emitenti var efektīvāk pārvaldīt tokenizācijas procesu.

Atbalsts no tradicionālajiem finanšu slāņiem

Ir nepieciešams atbalsts no tradicionālajiem finanšu slāņiem, piemēram, bankām un finanšu iestādēm. Šīs iestādes var nodrošināt infrastruktūru un zināšanas, kas nepieciešamas, lai pārvaldītu marķieru veidošanas procesu un piekļūtu plašākam investoru lokam.

Tehnoloģijām neitrāli likumi

Lai veicinātu preču marķieru pieaugumu, likumiem un noteikumiem jābūt tehnoloģiski neitrāliem. Tiesiskajam regulējumam jābūt pietiekami elastīgam, lai pielāgotos jaunām tehnoloģijām, tostarp blokķēdei un viedajiem līgumiem. Tehnoloģiju ziņā neitrāli noteikumi palīdzēs samazināt nenoteiktību un veicinās inovācijas preču marķieru tirgū.

Standartizēta taksonomija

Standartizēta taksonomija ir būtiska efektīvai un pārredzamai preču žetonu tirdzniecībai. Taksonomijas standartizēšana ietver kopējas valodas un preču definīciju kopas izveidi, kas var mazināt neskaidrības un veicināt precīzāku cenu noteikšanu. Standartizēta taksonomija var arī uzlabot likviditāti, ļaujot investoriem vieglāk salīdzināt un tirgot dažādas preces.

Mērķim izstrādāta likumdošana un regulējums

Tiesiskais regulējums būtu jāizstrādā preču marķieriem, nevis jācenšas ieviest esošos noteikumus šajā jaunajā un topošajā tirgū. Šim nolūkam izstrādājot tiesību aktus un noteikumus, mēs varam nodrošināt, ka preču marķieru tirgus ir drošs, pārredzams un efektīvs.

Preču marķieru problēmas

Lai gan preču marķierizācija piedāvā daudzas priekšrocības, tā rada arī vairākas problēmas.

Regulatīvās problēmas

Viena no galvenajām preču marķēšanas problēmām ir regulatīvā nenoteiktība. Finanšu un reālās pasaules aktīvu marķierizācija rada vairākus juridiskus apsvērumus, tostarp:

Vērtspapīru likumu ievērošana 

Valdības var uzskatīt žetonus par vērtspapīriem atkarībā no aktīva īpašībām un attiecīgajiem tiesību aktiem jurisdikcijā. Tā rezultātā, izdodot un tirgojot marķierus, ir jāievēro visi piemērojamie likumi un rīkojumi, piemēram, tie, kas reglamentē reģistrācijas, izpaušanas un krāpšanas apkarošanas noteikumus.

Īpašuma tiesības

reālās pasaules aktīvu marķēšana rada jautājumus par īpašuma īpašumtiesībām un nodošanu. Tokenizācijas procesā ir jāaplūko juridiskās tiesības un pienākumi, kas saistīti ar pamatā esošā aktīva īpašumtiesībām un nodošanu.

Nodokļi

Emitentus un investorus var ietekmēt finanšu un fizisko aktīvu marķieris ar kapitāla pieaugumu, pārdošanu un netiešajiem nodokļiem.

Drošības problēmas

Lai gan viedie līgumi var samazināt krāpšanas un manipulāciju risku, joprojām pastāv viedo līgumu kļūdu vai uzlaušanas risks. Turklāt pastāv privāto atslēgu zādzības vai pazaudēšanas risks, kā rezultātā var tikt zaudēti ieguldītāja aktīvi. Tā kā preču marķieri ir salīdzinoši jauna joma, drošības labākā prakse joprojām attīstās, un investoriem ir jābūt piesardzīgiem, ieguldot preču marķieros.

Mērogojamības problēmas

Preču marķieri var saskarties arī ar mērogojamības problēmām. Tā kā tirgū piedalās vairāk investoru, darījumu skaits blokķēdē varētu ievērojami palielināties, izraisot augstākas darījumu maksas un garākus apstiprināšanas laikus. Mērogojamības problēmas varētu ierobežot preču marķieru tirgus izaugsmi un padarīt to mazāk pievilcīgu investoriem.

Secinājumi

Preču marķieri ir ļoti mainīga attīstība finanšu jomā un DeFi izmantošanas gadījums. Preču, piemēram, zelta un sudraba, marķierizācijai ir vairākas priekšrocības, tostarp palielināta likviditāte, pieejamība un samazināts darījuma partnera risks. Turklāt preču marķieru un DeFi apvienošana rada jaunas iespējas ražas audzēšanai, likmju veidošanai un citām likviditātes nodrošināšanas stratēģijām, padarot to par aizraujošu iespēju investoriem.

Attīstoties DeFi ekosistēmai, parādīsies arvien modernāki un intriģējošāki lietošanas gadījumi. Preču marķieri ir joma, kas ir gatava studijām un inovācijām, neatkarīgi no tā, vai esat tirgotājs, kurš meklē jaunas iespējas, investors, kas vēlas dažādot savu portfeli, vai izstrādātājs, kas vēlas izveidot nākamo lielāko DeFi platformu.