Cik lielus ienākumus jūs varat iegūt par 0% kapitāla pieauguma nodokļiem 2023. gadā

Eksperti saka, ka, ja plānojat pārdot ieguldījumus vai līdzsvarot savu ar nodokli apliekamo portfeli, iespējams, ka 2023. gadā jums būs mazāka iespēja iekasēt nodokļu rēķinu.

Šonedēļ IRS izlaida desmitiem inflācijas korekciju 2023. gadam, tostarp augstākas ienākuma nodokļa kategorijas, palielināti standarta atskaitījumi, lielāki īpašuma nodokļa izņēmumi un vairāk. 

Aģentūra arī palielināja ienākumu sliekšņus 0%, 15% un 20% ilgtermiņa kapitāla pieauguma grupām 2023. gadam, ko iekasēja par ienesīgiem aktīviem, kas turēti ilgāk par vienu gadu.

Vairāk no Personal Finance:
IRS palielina īpašuma nodokļa izņēmumu līdz 12.92 miljoniem USD 2023. gadā
Cik rekordliela 8.7% sociālās apdrošināšanas dzīves dārdzības korekcija varētu nozīmēt nodokļiem
IRS: Šeit ir jaunās ienākuma nodokļa kategorijas 2023. gadam

"Tas būs diezgan nozīmīgi," sacīja Tomijs Lūkass, sertificēts finanšu plānotājs un Moisand Fitzgerald Tamayo aģents Orlando, Floridā.

Ar augstākiem standarta atskaitījumiem un ienākumu sliekšņiem kapitāla pieaugumam, visticamāk, 0. gadā jūs nonāksit 2023% diapazonā, sacīja Lūkass.

2023. gadā jūs varat pretendēt uz 0% ilgtermiņa kapitāla pieauguma likmi ar nodokli apliekamiem ienākumiem, kas ir USD 44,625 89,250 vai mazāki vientuļajiem pieteikuma iesniedzējiem un USD XNUMX XNUMX vai mazāk precētiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi.

Likmēs tiek izmantoti “ar nodokli apliekamie ienākumi”, kas aprēķināti, no jūsu koriģētajiem bruto ienākumiem atņemot lielāko no standarta vai detalizētajiem atskaitījumiem.

Salīdzinājumam, 0. gadā jūs iekļūstat 2022% ilgtermiņa kapitāla pieauguma kategorijā, un ar nodokli apliekamais ienākums ir USD 41,675 83,350 vai mazāks vientuļajiem pieteikuma iesniedzējiem un USD XNUMX XNUMX vai mazāks laulātiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi.

Ja ar nodokli apliekamie ienākumi ir mazāki par sliekšņiem, jūs varat pārdot ienesīgus aktīvus bez nodokļu sekām. Un dažiem investoriem pārdošana var būt iespēja diversificēt tirgus nestabilitātes apstākļos, sacīja Lūkass.

"Tas ir tur, tas ir pieejams, un tā ir patiešām laba nodokļu plānošanas iespēja," viņš piebilda.

Neatkarīgi no tā, vai jūs gūstat peļņu vai nodokļu zaudējumu ievākšana, kas izmanto zaudējumus, lai kompensētu peļņu, "jums patiešām ir jāpārvalda viss jūsu ziņojamais attēls," sacīja Džims Gvarino, CFP, CPA un Baker Newman Noyes rīkotājdirektors Voburnā, Masačūsetsā.

Tas ietver aplēses gada beigu izmaksas no kopfondiem ar nodokli apliekamajos kontos, ko daudzi investori negaida, kad gadā būs lejupslīde, un var radīt negaidītu nodokļu rēķinu, viņš teica.

"Daži papildu zaudējumu novākšana varētu būt ļoti jēga, ja jums ir papildu kapitāla pieaugums, kas nāk uz leju," sacīja Gvarino.

Protams, lēmums ir atkarīgs no jūsu ar nodokli apliekamajiem ienākumiem, tostarp izmaksām, jo ​​jums nebūs ar nodokli apliekamo ienākumu 0% kapitāla pieauguma grupā.