Kā tam vajadzētu ietekmēt jūsu ieguldījumu portfeli?

Inflācija izposta budžetu visā valstī. Patēriņa cenu indeksam (galvenais inflācijas rādītājs) šā gada sākumā sasniedzot 40 gadu augstāko līmeni, tā ir ekonomiska problēma, kas ietekmē ikvienu amerikāņu.

Jums kā investoram, visticamāk, ir ienācis prātā doma mainīt savu portfeļa izvēli. Jums var rasties kārdinājums veikt korekcijas, lai cīnītos pret šo debesīm augsto inflāciju. Bet vai inflācijai vajadzētu ietekmēt jūsu portfeļa izvēli? Lūk, kas jums jāzina.

Inflācijas ietekme uz jūsu portfeli

Patīk vai nepatīk, izskatās inflācija būs kādu laiku. Lai gan Federālo rezervju sistēma cīnās ar inflāciju ar procentu likmju paaugstināšanu, visticamāk, būs vajadzīgs zināms laiks, lai pieradinātu mūsu pašreizējo inflācijas vidi.

2022. gada jūlijā PCI nedaudz atdzisa. Taču, ja inflācija būs virs 8%, visi turpinās sajust šķipsnu. Inflācija neizbēgami ietekmēs jūsu portfeli, taču tā var dažādos veidos ietekmēt dažādus aktīvus. Lūk, kā inflācija ietekmēs akcijas un obligācijas.

Krājumi

Akcijas tiek uzskatītas par svārstīgākiem ieguldījumiem nekā obligācijas. Ja esat bijis investors kādu laiku, iespējams, esat pamanījis, cik ātri akciju cenas var pieaugt un kristies. Pēdējo divu gadu laikā tas ir bijis īpaši nelīdzens gājiens investoriem ar lielu akciju portfeļiem.

Lai gan akcijas parasti spēj labāk sekot līdzi inflācijai nekā obligācijas, ne visas akcijas spēj kompensēt debesīs augstu inflāciju. Piemēram, enerģētikas nozares akcijas var labāk sekot līdzi inflācijai nekā tehnoloģiju sektora akcijas. Tas ir tāpēc, ka enerģija izmaksas ir tieši saistītas ar inflāciju. Patērētāji varētu izlaist jaunākos tehnoloģiju sīkrīkus, taču viņi nevar viegli izvairīties no maksāšanas par enerģiju.

Saites

Obligācijas bieži tiek uzskatītas par stabilāku ieguldījumu iespēju nekā akcijas. Zemāks risks, kas saistīts ar obligācijām, padara tās stabilākas, taču riska trūkums rada arī zemāku atdevi. Un, kad inflācija ir nikns, obligācijas bieži nevar sekot līdzi.

Viena no inflācijas problēmām obligāciju investoriem ir tāda, ka, tā kā obligācijas ir balstītas uz parādu, tām parasti ir noteikta noteikta procentu likme. Tātad, kad Federālo rezervju sistēma sāk paaugstināt procentu likmes, cenšoties apkarot inflāciju, esošo obligāciju reālā peļņa samazinās.

Tomēr šim noteikumam ir izņēmums. Valsts kases pret inflāciju aizsargāti vērtspapīri ir obligācijas, kas ir īpaši izstrādātas, lai neatpaliktu no inflācijas. Pēc TIPS iegādes pamatsumma palielināsies līdz ar inflāciju un samazināsies līdz ar deflāciju. Izmaiņas tiek veiktas, pamatojoties uz izmaiņām PCI, un procenti tiek izmaksāti divas reizes gadā pēc fiksētas likmes.

Alternatīvās investīcijas

Akcijas un obligācijas nav vienīgās investīciju iespējas. Daudzi investori daļu savu portfeļu ir atvēlējuši cita veida aktīviem.

Ieguldījumi nekustamajā īpašumā, izmantojot ienākumus nesošus īpašumus vai nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus (REIT), jūsu portfelim tiek pakļauti citai ekonomikas jomai. Kopumā tiek uzskatīts, ka nekustamais īpašums neatpaliek no inflācijas, taču atsevišķi vietējā tirgus faktori var ietekmēt šo tendenci.

Citi ieguldījumi, kas parasti iet kopsolī ar inflāciju ietver dārgmetālus un dažas preces, piemēram, jēlnaftu, dabasgāzi, graudus un citus lauksaimniecības produktus. Daudzi investori izvēlas pievienot zeltu vai sudrabu saviem portfeļiem, lai aizsargātu pret inflāciju.

Dažu šo alternatīvo ieguldījumu trūkums ir tāds, ka, lai sāktu darbu, jums var būt nepieciešamas vairāk zināšanu. Iespējams, jums pat būs jāuzņemas saistības iegūt īpašumā un aizsargāt fizisku īpašumu, piemēram, ar individuālu īpašumu, kas rada ienākumus.

Apsveriet citus tirgus

Inflācija ne vienmēr vienādi vienlaikus ietekmē tirgus visā pasaulē.

Lai gan ASV tirgus piedzīvo smagu inflāciju, ne visās valstīs ir tāda pati problēma (vai vismaz ne tādā pašā mērā). Izmantojot iespēju ieguldīt jaunattīstības tirgū, pastāv risks, taču daži ārvalstu tirgi var sniegt jums lielākas iespējas sekot līdzi inflācijai.

Vai inflācijai vajadzētu ietekmēt jūsu portfeli?

Ir skaidrs, ka inflācijai būs negatīva ietekme uz lielāko daļu ieguldījumu portfeļu.

Inflācijas vide apgrūtina aktīvu atdevi. Galu galā, ja inflācija pārsniedz 8%, jums būs nepieciešama vismaz 8% ieguldījumu atdeve, lai saglabātu tempu. Tas ir vieglāk pateikt nekā izdarīt.

Vislabāk ir izveidot diversificētu portfeli, lai samazinātu inflācijas ietekmi uz jūsu peļņu. Šeit ir dažas paraugprakses, kas jāņem vērā, veidojot portfeli, kas paredzēts inflācijai.

Definējiet savus mērķus

Inflācija ir visaptveroša ekonomiskā ietekme, kas samazina pirktspēju. Kad inflācija ir aptuveni, tā ietekmē ikviena līdzekļus. Bet jums pašam būs jāizlemj, kādu kursu vēlaties izveidot ar saviem ieguldījumiem.

Ikviens vēlas izvairīties no inflācijas ietekmes. Tomēr tas nav vienīgais faktors, kas jāņem vērā, veidojot portfeli. Jūs arī vēlēsities noteikt, ar kādu riska līmeni esat apmierināts. Ir pareizi uzņemties lielāku vai mazāku risku, pamatojoties uz jūsu vēlmēm.

Diversificēt

Tā vietā, lai sāktu daudzas izmaiņas, sāciet, novērtējot jūsu portfeļa pašreizējo stāvokli. Ja vēl neesat daudzveidīgs, iespējams, ir pienācis laiks veikt dažas izmaiņas.

Pareizais sadalījums starp akcijām un obligācijām ir pirmais skaitlis, kas jāņem vērā. Kā investoram jums būs jāizlemj, kura attiecība jums ir piemērota. Parasti investori ar zemāku riska toleranci papildina savus portfeļus ar vairāk obligāciju, un investori ar augstāku riska toleranci ir apmierināti ar nepastāvīgākām akcijām savos portfeļos.

Bet, runājot par intensīvu inflāciju, pārāk liela obligāciju portfeļa daļa faktiski var radīt pretēju efektu. Galu galā jums būs jāizvērtē ar akciju tirgu saistītie svārstīguma riski pret inflācijas drenāžas spēku.

Inflācijas gadījumā jūs varētu nolemt mazliet vairāk dot priekšroku akcijām. Vai arī, ja jūs pērkat obligācijas, PADOMI un to aizsardzība pret inflāciju varētu būt pelnījuši vietu jūsu portfelī.

Kuras nozares jums vajadzētu skatīties?

Runājot par akcijām, daži darbosies labāk nekā citi inflācijas apstākļos. Kā investoram ir svarīgi sekot līdzi dažām galvenajām nozarēm. Noteikti izpētiet Q.ai investīciju komplektus, kas izstrādāti konkrētām ieguldījumu jomām, piemēram, enerģētikai, izturīgs pret inflāciju, vai izaugsmes akcijas.

enerģija

Enerģētikas nozare ir cieši saistīta ar patēriņa cenu indeksu. Degvielas, benzīna, elektrības un dabasgāzes kā komunālā pakalpojuma cena tieši ietekmē PCI. Tā kā PCI ir galvenais inflācijas mērījums, korelācija ir skaidra.

Kad enerģijas cenas paaugstinās vai samazinās, tas ietekmē PCI. Līdz ar to enerģētikas nozare ir gatava sekmīgi darboties, kad ekonomika saskaras ar inflācijas spiedienu. Tas ir tāpēc, ka patērētāji parasti nevar nepirkt enerģiju, kas nepieciešama, lai darbotos sabiedrībā. Piemēram, pat ja benzīna cena ir augsta, daudzi cilvēki joprojām pērk parasto summu, jo viņiem vienkārši ir jābrauc uz darbu un mājām.

Skavas

Galvenās patēriņa preces, piemēram, pārtikas preces, mēdz labi sadzīvot, kad ir aptuveni inflācija. Realitāte ir tāda, ka pircējiem joprojām ir jāpaņem iknedēļas maizes, olu un piena krājumi. Pat ja cenas ir augstākas, daudzas ģimenes ir spiestas tērēt vairāk par pamata precēm, kas atrodamas pārtikas preču plauktos visā valstī.

Šī iemesla dēļ ieguldījumi pamatakcijās ir labs veids, kā nodrošināt savas likmes pret inflāciju.

Izaugsmes krājumi

Izaugsmes akcijām parasti ir minimāla naudas plūsma. Kad ir labi laiki un inflācija ir vadāma, izaugsmes krājumi var pieaugt. Taču, kad ekonomika saskaras ar grūtiem laikiem, patērētāji ir spiesti veikt izmaiņas savos tēriņos, lai tikai savilktu galus kopā. Ar šiem budžeta samazinājumiem uzņēmumiem, kuriem nav būtiska pakalpojumu piedāvājuma, ir grūtāk izdzīvot.

Uz izaugsmi balstītas akcijas cietīs spēcīgāku inflācijas triecienu nekā vidēji, tāpēc paturiet to prātā, veidojot ieguldījumu portfeli.

Grunts līnija

Daži ieguldījumi ir labāk piemēroti inflācijas vides panesamībai nekā citi. ASV ekonomikai iestājoties inflācijas laikos, ir svarīgi rūpīgi uzraudzīt savu portfeli. Taču parasti nav īstais laiks veikt lielas izmaiņas, ja vien jūsu portfelis nav pietiekami diversificēts, lai izturētu gaidāmo vētru.

Lejupielādējiet Q.ai šodien lai piekļūtu AI balstītām ieguldījumu stratēģijām. Iemaksājot 100 ASV dolārus, mēs jūsu kontam pievienosim papildu USD 50.