Kā izveidot lielu bagātību, izmantojot savienojumus

Šodien ir pienācis laiks sākt izmantot salikšanas iespējas. Aizmirstiet savu iepriekšējo sniegumu un strādājiet pie tā, lai ierobežotu zaudējumus, veidojot portfeli un gūstot peļņu.

Alberts Einšteins ir teicis: “Saliktie procenti ir astotais pasaules brīnums. Kas to saprot, tas nopelna, tas, kurš nemaksā. Bendžamins Franklins salikšanu aprakstīja šādi: “Nauda pelna naudu. Un nauda, ​​ko nauda pelna."

Viena no manām iecienītākajām salikšanas ilustrācijām ir tāda, ka, ja 24 $, kas tika izmantoti, lai 1626. gadā no Lenape cilts iegādātos Manhetenas salu, tiktu ieguldīti obligācijās ar 8%, 44. gadā tas būtu aptuveni 2023 triljonu dolāru vērtībā.

Ja vēlaties aptuvenu aplēsi par to, cik ātri salikšana palielinās jūsu naudu, izmantojiet 72. noteikumu. Ja dalāt 72 ar atdevi, ko cerat nopelnīt, šis skaitlis parāda aptuveno gadu skaitu, kas būs nepieciešams jūsu ieguldījumam. dubultot. Piemēram, nopelnot 6% gada atdevi, jūsu nauda dubultosies aptuveni 12 gadu laikā (72 dalīti ar 6). Ja jūs nopelnīsiet 12% gada atdevi, jūs dubultosiet savu naudu tikai sešos gados.

Peļņas apvienošana ir tas, kas ir radījis lielāko daļu lielo bagātību vēsturē, taču tā ir pārprasta parādība, un daudzi investori to neizmanto efektīvi.

Lielākā daļa investoru domā, ka salikšana attiecas tikai uz vienas akcijas pirkšanu un turēšanu. Vorens Bafets ir vispazīstamākais šīs pieejas piemērs. Viņš nopirka un turēja tādus vārdus kā Coca-Cola (KO) un Apple (AAPL), un ieguva milzīgu atdevi salikšanas dēļ.

Salikšanas noslēpums

Šis ir kombinācijas noslēpums, ko lielākā daļa cilvēku nepamana — jūs varat gūt labumu no tā, pat ja jums nav paveicies iegādāties lieliskas akcijas un glabāt tās daudzus gadus. Laba ieguldījumu atlase palīdz, taču salikšana jums noderēs, ja saglabāsit savus kontus tuvu maksimumam un konsekventi varēsit gūt labus ienākumus. To var izdarīt ar vienu akciju, piemēram, Bafetu, vai arī ar desmitiem akciju un ļoti īstermiņa tirdzniecību.

Galvenais pirkšanas un aizturēšanas risks ir tas, ka jūs izmantojat nepareizu aktīvu. Salikšana darbojas pret jums, ja jums ir nepareizs līdzeklis. Iemesls, kāpēc ļoti maz cilvēku var dublēt to, ko dara kāds, piemēram, Bafets, ir tas, ka viņi veic ļoti sliktu darbu, meklējot akcijas, kas gadu desmitiem ilgi dos izcilu peļņu. Tā ir viena no grūtākajām lietām, ko darīt investīcijās, un tāpēc ir tik maz cilvēku, kas kļūst ļoti bagāti, to darot.

Tā vietā, lai mēģinātu atrast vienu no retajām akcijām, kas būtu lieliski ieguldījumi gadu desmitiem, mazāk riskantā pieeja apvienošanai ir neizņemt kapitālu un pārliecināties, ka jūsu turētie aktīvi paliek pēc iespējas tuvāk augstākajām vērtībām.

Izmantojot bankas kontu, jūsu ieguldīto dolāru vērtība nesamazinās, taču atdeves līmenis būs ierobežots. Ar akcijām vienmēr pastāvēs nepastāvības un zaudējumu risks. Tas nogalinās savienojošo efektu, ja tas turpināsies pārāk ilgi. Tomēr, ja jūs ilgstoši gūsit spēcīgu peļņu ar ierobežotu izņemšanu, jūs iegūsit lielu labumu no salikšanas.

Šeit galvenais ir domāt par savu akciju portfeli kā vienu aktīvu. Jūsu portfelis ir līdzvērtīgs Bafeta ieguldījumam vienā akcijā. Visu jūsu akciju un tirdzniecības aktivitāšu kopsavilkumu var uzskatīt par līdzvērtīgu vienas akcijas turēšanai, piemēram, Apple (AAPL) . Šī fokusa maiņa prasa smagu darbu. Tas prasa, lai jūs pārvaldītu šo aktīvu, izmantojot aktīvu tirdzniecību, un jāpārliecinās, ka izņemtie līdzekļi ir nelieli un jūsu kapitāls nodrošina labu atdevi.

Jūsu atdeves uzlabošana

Galu galā ir svarīgi tikai tas, lai portfelis saglabātu savu augstāko līmeni un ilgu gadu laikā radītu zināmu atdevi. Fakts, ka esat veicis tūkstošiem darījumu ar simtiem akciju, nemazina salikšanas iespējas. Tas faktiski var palielināt jūsu atdevi. Pat tādas akcijas kā Apple cieš no 50% vai vairāk krituma, to pieaugot daudzu gadu garumā. Ir iespējams samazināt nepastāvību, izmantojot ļoti aktīvu tirdzniecību, ja tā ir galvenā uzmanība.

Tā vietā, lai vienkārši mēģinātu atrast dažas labas akcijas, ko turēt, koncentrējieties uz to, lai rūpīgi pārvaldītu jūsu turētās akcijas. Tie, kas nepalīdz uzturēt jūsu kontu tuvu maksimumam, tiek likvidēti, un tie, kas palīdz tam augt ātrāk, tiek pievienoti. Ja jūs to darīsit efektīvi, jūsu aktīvu bāze palielināsies, un salikšanas efekts būs vēl labāks nekā pasīvās turēšanas efekts ļoti ilgtermiņā.

Acīmredzot šī pieeja ir vairāk darba nekā vienas lieliskas akcijas atrašana, ko turēt ļoti ilgu laiku, taču tā arī samazina risku. Ja jūsu konta darbība ir nepareiza, jūs samaziniet savus zaudējumus, pārgrupējieties un meklējat akcijas, kuru darbība nākotnē būs labāka.

Lielākajai daļai cilvēku neizdodas apvienot savus ieguldījumu kontus, jo viņi izņem līdzekļus vai cieš pārāk daudz līdzekļu izņemšanas un nekad neatgūst. Viņi cieš lielus zaudējumus, un pēc tam viņiem ir jāveic ļoti neproduktīvs uzdevums, vienkārši jāatgriežas tajā vietā, kur viņi bija. Padomājiet par savu portfeli tā, it kā tas būtu viens aktīvs, ko jūs gatavojaties augt ar saliktu likmi daudzus gadus.

Veiksmīga pirkšanas un aizturēšanas ieguldīšana ir nekas cits kā salikšanas spēka izmantošana. Aktīvie tirgotāji ir daudz labākā situācijā, lai gūtu labumu no salikšanas nekā investori, kuri veic pirkšanu un paturēšanu, ja viņi to dara pareizi.

(Apple pieder Action Alerts PLUS biedru klubs. Vai vēlaties saņemt brīdinājumu, pirms AAP pērk vai pārdod AAPL? Uzziniet vairāk tūlīt.)