Kā atrast labākos sektora ieguldījumu fondus 4Q22

Tā kā arvien pieaug līdzvērtīgu ieguldījumu fondu saraksts, no kuriem izvēlēties, labāko atrast ir arvien grūtāks uzdevums. Kā investori var mainīt spēli, lai novirzītu izredzes sev par labu?

Neuzticieties ieguldījumu fondu etiķetēm

Vienpadsmit sektoros ir vismaz 169 dažādi nekustamā īpašuma kopfondi un vismaz 673 kopfondi. Vai investoriem vidēji katrā nozarē ir vajadzīgas 61+ izvēles? Cik dažādi var būt kopfondi?

Šie 169 nekustamā īpašuma kopfondi ļoti atšķiras viens no otra. Daudziem no šiem nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem ir no 23 līdz 167 akcijām, un tiem ir krasi atšķirīgi portfeļi ar atšķirīgu riska profilu un darbības perspektīvām.

Tas pats attiecas uz ieguldījumu fondiem jebkurā citā nozarē, jo katrs piedāvā ļoti atšķirīgu labu un sliktu akciju sajaukumu. Pamatmateriāli ir pirmajā vietā krājumu atlasē. Nekustamais īpašums ieņem pēdējo vietu.

Izvairīšanās no analīzes paralīzes

Es domāju, ka lielais nozares ieguldījumu fondu skaits vairāk kaitē investoriem, nekā palīdz. Katra fonda manuāla padziļinātas analīzes veikšana vienkārši nav reāla iespēja, pakļaujot investorus nepietiekamai analīzei un liekot viņiem palaist garām ienesīgas iespējas. Pareiza kopfondu analīze ir daudz grūtāka nekā akciju analīze, jo tas nozīmē analizēt visas katra kopfonda akcijas. Kā minēts iepriekš, vienam kopfondam var būt pat 167 akcijas vai vairāk.

1. attēlā parādīts visaugstāk novērtētais kopfonds katrā nozarē.

1. attēls: Labākais ieguldījumu fonds katrā sektorā

* Labākie ieguldījumu fondi neietver fondus, kuru TNA ir mazāks par 100 miljoniem USD, jo nepietiekama likviditāte

No 1. attēlā redzamajiem kopfondiem Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ieņem pirmo vietu, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) ieņem otro vietu un Schwab Health Care Fund (SWHFX) ieņem trešo vietu. CGM Realty Fund (CGMRX) ieņem pēdējo vietu.

Kā izvairīties no “briesmām iekšienē”

Kāpēc pirms pirkšanas ir jāzina kopfondu turējumi?

Kopfonds ir nekas vairāk kā tā sastāvdaļu summa – ja jūs nesaprotat, no kā tas ir izveidots, jūs galu galā nesapratīsiet, ko jūs pērkat. Tas būtu tāpat kā akciju pirkšana, neanalizējot to uzņēmējdarbību un finanses. Neatkarīgi no tā, cik lēti, ja tajā ir sliktas akcijas, kopfonda darbība būs slikta.

FONDA LĪDZEKĻU IZPILDE – MAKSASEES
= FONDA IZPILDE

Ja tikai investori varētu atrast līdzekļus, kas novērtēti pēc viņu līdzdalības

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) ir ne tikai visaugstāk novērtētais enerģētikas kopfonds, bet arī kopumā visaugstāk novērtētais sektora kopfonds no 673 sektora ieguldījumu fondiem, kurus sedz mans uzņēmums.

Sliktākais ieguldījumu fonds 1. attēlā ir CGM Realty Fund (CGMRX), kas saņem vērtējumu Nepievilcīgs. Varētu domāt, ka kopfondu nodrošinātāji varētu darīt labāk šajā nozarē.

Informācijas atklāšana: Deivids Treneris, Kails Guske II un Mets Šulers nesaņem nekādu atlīdzību, lai rakstītu par kādu konkrētu akciju, sektoru vai tēmu.