Kā prognozēt ienākumus no dividendēm

Pensija ir vienkāršs (pārtraucam strādāt). Bet tas nav obligāti viegli (veidojiet pasīvo ienākumu plūsmu, kas aizstāj mūsu iepriekšējās algas).

Atkāpšanās no dividendēm ir mans ievārījums. Izmaksas, kas tiek saņemtas katru ceturksni vai vēl labāk, ik MĒNESĪ— ir tikpat pasīvi, cik vien iespējams. “Pastkastes” nauda.

Kas ir ideāli. Mēs necenšamies šeit strādāt, cilvēki! Mēs veidojam ienākumu plūsmu, lai mums nebūtu jāatbild nevienam citam.

Kad mūsu izmaksas, kā arī sociālās apdrošināšanas un jebkuri pensiju maksājumi (atceraties tos?) pārsniedz mūsu izdevumus, mēs esam tur. Uz redzēšanos, korporatīvā Amerika!

Un atcerieties, mēs nodarbinām a “Bez izņemšanas” portfelis. Mēs dzīvojam tikai no dividendēm, kas palīdz mums saglabāt mūsu kapitālu neskartu. Droši no lāču tirgus.

Vaniļas investori sevi iedzina, cenšoties noskaidrot, cik daudz naudas viņi var droši izņemt katru gadu. Vai tie ir 4%? Nē, patiesībā tā ir nulle.

Vienkārši pajautājiet “4% likuma” izveidotājam Viljamam Bengenam. Nabaga Billijs ir MIT absolvents un vispusīgi gudrs puisis skatoties, kā plīst viņa ligzdas ola saskaņā ar savu stratēģiju. Deviņus gadus pēc pensijas nabaga puisis atzīst, ka viņam "nejūtas ērti" un pat pārkāpjot savu likumu!

Mēs vairāk uzticamies savai mantrai. Neko neizņem, dzīvo no dividendēm. Mēs to varam paveikt, ja palūkojamies garām parastajām akcijām un ņemam vērā cienījamus maksātājus Gabelli Dividend & Income Trust (GDV). Kā es rakstu, GDV ienesīgums ir 6.3% izdalīts ikmēneša USD 0.11 apmērā par akciju.

Pieņemsim, ka mēs cenšamies priekšlaicīgi dodieties pensijā par 500 XNUMX USD. Tas ir izstiepts, bet izdarāms. Mūsu ligzdas ola iegūtu 23,685 2,605.40 GDV akcijas. Tas mums dod XNUMX USD ikmēneša ienākumus.

GDV mums parasti izmaksā līdz katra mēneša 24. datumam. Faktiski šeit ir fonda nākamie trīs maksājumu datumi:

• Janvāris 24, 2023
• Februāris 21, 2023
• Marts 24, 2023.

Pulksteņa ikmēneša izmaksas. Jauki.

Pieņemsim, ka mums ir ietaupīts miljons dolāru. Lieliski, mūsu ienākumi reizi mēnesī būtu dubultosies līdz $ 5,210.80.

Tagad mēs to nedarām tiešām gribas uzart mūsu Visa pensiju portfelis GDV. Mēs patiesībā negribam to pirkt pavisam līdz Federālo rezervju pagriezieniem un mīkstina pretinflācijas politiku. GDV pieder parastās akcijas, un tādējādi tas ir likviditātes radījums, ko augstākas procentu likmes samazina.

Mums piederēja GDV mūsu Kontrariantu ienākumu pārskats portfelis no 2020. gada oktobra līdz 2022. gada februārim. Fonds mūs atalgoja ar 44% kopējā atdeve (“kopā” nozīmē iekļaut dividendes), bet tas ir samazinājies par 12% (pat ar izmaksas), kopš mēs to pārdevām.

(Lai tā būtu mācība visi tickers, ka mēs kick uz apmales. Dzīve bez mūsu pretrunīgā seguma ir vientuļa un neizdevīga!)

Protams, GDV dividendes 0.11 USD par akciju turpināja parādīties katra mēneša 24. datumā. Bet tas nav īsti jautājums, ja fonda cena krītas. Tieši tāpēc mēs devāmies tālāk.

Ar patiesu bez izņemšanas portfeli mēs meklējam relatīvu cenu stabilitāti vai, vēl labāk, pieticīgu cenu pieaugumu.

Un, protams, mēs neiegūtu tikai vienu pozīciju. Mūsu CIR portfelī ir 14 līdzdalības, kas kopā maksā 7.6%. Tie aptver drošas obligācijas, naudas govju uzņēmumus un enerģijas krājumus. Šādi mēs izejam no dividendēm bez kapitāla izņemšanas!

Kā šīs dividendes sadalās pa mēnešiem? Lūk, es saliku, izmantojot mūsu Ienākumu kalendārs rīku, pamatojoties uz šo 14 pozīciju dividenžu portfeli:

No kurienes nāca dati? Parunāsim par dažiem tiešsaistes avotiem, kas man patīk. Vietne Nasdaq.com paveic labu darbu ar vienkāršu dividenžu skatījumu. Lūk, tās izmaksu priekšskatījums no GDV piemēra:

Man patīk arī mūsu māsas vietne, Dividenžu kanāls, kad runa ir par faktiskajiem datiem. DC sniedz mums sadalījumu GDV dividenžu vēsture visu ceļu atpakaļ līdz 2004. gadam!

Vai arī mēs varam doties uz “veco skolu” un apskatīt preses relīzi Gabelli Funds vietne.

Visi trīs avoti apstiprina, ka katru mēnesi mēs skatāmies uz 0.11 USD par akciju. Šī ir saprātīga prognoze atlikušajam 2023. gadam un ļauj mums novērtēt nākotnes ienākumus lielākā daļa dividenžu akcijas un fondi, kurus esam ieinteresēti iegādāties.

Ja mēs baidāmies no izmaksas samazināt, mēs nepirktu GDV vai kādu citu ienākumu ražotāju. Dalāmais rada, no otras puses, ir lieliski bonusi. Bet mums nevajadzētu rēķināties ar papildu ienākumiem no jebkura avota, kamēr nav izsludināts pārgājiens.

Brett Owens ir galvenais investīciju stratēģis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, saņemiet viņa jaunākā īpašā ziņojuma bezmaksas kopiju: Jūsu priekšlaicīgas pensionēšanās portfelis: milzīgas dividendes — katru mēnesi — uz visiem laikiem.

Informācijas atklāšana: nav