jautājums: Pēc iepazīšanās ar jauku puisi un mazliet iepazīšanās, viņš sāka darboties kā mans finanšu konsultants, ko es novērtēju, jo man nav ne jausmas par šīm lietām. Viņš ir miljonārs, krāšņs un 70 gadu vecumā piecus gadus vecāks par mani. Viņš mani nodibināja ar cienījamu ieguldījumu sabiedrību, kuras valdē, viņaprāt, ir. Bet viņš pārvaldīja visu saziņu ar brokeri. Es vairākas reizes jautāju šī puiša vārdu un kontaktinformāciju, bet viņš man teica, ka man vajadzētu atstāt "visu to lietu" viņam, jo man nebija zināšanu vai pieredzes, lai apspriestu šos jautājumus ar brokeri, un man tiešām nevajadzētu. netērējiet puiša laiku.
Es dzīvoju no sociālā nodrošinājuma un, pateicoties viņa norādījumiem, kopš februāra kriptovalūtā ieguldīju gandrīz 10,000 20 USD. Tāds vienmēr bija plāns: izņemt apmēram pusi, lai sāktu mazu uzņēmumu, aizsargātu savu intelektuālo īpašumu un saņemtu nepieciešamās licences un juridiskas konsultācijas. Naudai vajadzēja burvju veidā atkal parādīties manā bankas kontā septembrī. Izņemot to, ka tā nebija. Un mans puisis mani aizrāva. Radio klusums. Viņam nav manas paroles vai piekļuves maniem norēķinu vai krājkontiem. Esmu sazinājies ar ieguldījumu sabiedrību, un tai nav ne jausmas, kas viņš ir. Tāpat arī kur palika mana nauda pēc tam, kad tā tika pārveidota par kriptovalūtu. Man viņu kasē ir mazāk nekā XNUMX USD. Viņi ir iesaldējuši manu kontu.
Šī ir tik smaga mācība, vai ir kāda cerība atgūt savus līdzekļus? Esmu apmulsusi un pazemota, bet neesmu salauzta. Sadusmojies, jā. Nav ideāli jāsāk no jauna un nezināt, vai tas ir labojams, taču es eju uz priekšu. Kādi pasākumi man būtu jāveic? Esmu atraitne, un arī mani bērni ir aizgājuši mūžībā. Es noteikti jūtos kā muļķe.
Atbilde: Mums ir ļoti žēl, ka tas notika ar jums, un, lūdzu, ņemiet vērā, ka neesat viens ar krāpniecību. Ir daudz cilvēku, piemēram, jūsu bijušais, kuri ir ļoti izsmalcināti manipulēt ar citiem. Daži no bagātākajiem un veiksmīgākajiem cilvēkiem ir iekrituši krāpniecībā — paskatieties uz ikvienu, kas ieguldīja kopā ar Berniju Medofu. Tomēr mums nav jums labāko ziņu (iespējams, jūs nekad nesaņemsit šo naudu atpakaļ) — lai gan šī ir mācība, kā rūpīgi pārbaudīt jebkuru profesionālu konsultantu, kuru vēlaties nolīgt nākotnē. (Vai meklējat finanšu konsultantu? Šis rīks var palīdzēt jums atrast padomdevēju, kas varētu atbilst jūsu vajadzībām.)
Patiešām, visticamāk, ka jūs kādreiz vairs neredzēsit savu naudu, saka sertificēts finanšu plānotājs Džo Favorito no Landmark Wealth Management. Par krāpnieku jāziņo varas iestādēm, īpaši ņemot vērā, ka šādas naudas summas nozagšana būtu liela zādzība, saka Favorito. Esiet gatavs sniegt identificējošu informāciju un detalizētu pārskatu par notikušo un zaudēto naudas summu.
Vai jums ir problēmas ar finanšu konsultantu vai meklējat jaunu? Nosūtiet jautājumus un bažas pa e-pastu [e-pasts aizsargāts].
Ja viņš patiesībā bija īsts finanšu konsultants, viņš, iespējams, arī bija licencēts vai nu valsts, vai SEC. “Jūs, iespējams, varēsit atrast viņa vārdu Brokercheck vai Investīciju padomdevēja publiskās informācijas sniegšanas vietnēs. Ja viņš ir norādīts tur, jums ir jāiesniedz sūdzības attiecīgajām iestādēm, un jūs pat varat apsvērt iespēju nolīgt advokātu, kurš varētu izmeklēt atbilstošās turpmākās darbības,” saka sertificēts finanšu plānotājs Endrjū Bernels no Century Park Wealth Management.
Galvenā mācība šeit ir: “Nekad vairs nedodiet kādam naudu šādā veidā. Ja ieguldāt naudu, čeks vienmēr ir jāiemaksā brokerim-dīlerim vai jums pašam, lai tas tiktu apstiprināts iemaksai jūsu konta numurā. Nekādā gadījumā nevajadzētu sazināties ar trešo personu,” saka Favorito.
Jums vajadzētu arī apskatīt savus kredīta ziņojumus un pieprasīt personas identifikācijas numuru no Iekšējo ieņēmumu dienesta nodokļu deklarēšanai, saka sertificēts finanšu plānotājs Deriks Hodžess no Anchorpointe Wealth Management. "Jums ir jāsargājas no identitātes zādzībām, jo tagad varat būt daudz neaizsargātāks," saka Hodžess.
Ko meklēt finanšu konsultantam turpmāk
Ja vēlaties, lai finanšu konsultants jums palīdzētu, jums vajadzētu meklēt tādu, kurš nopietni uztver savus uzticības pienākumus, un noteikti jautājiet šis 15 padomdevēja jautājumi. (Vai meklējat finanšu konsultantu? Šis rīks var palīdzēt jums atrast padomdevēju, kas varētu atbilst jūsu vajadzībām.)
Tā kā jūsu līdzekļi ir salīdzinoši zemi, jums var šķist izdevīgi strādāt ar stundu vai uz projektu balstītu plānotāju, kurš var sniegt norādījumus par jūsu pašreizējo situāciju. Varat pat meklēt izdevīgas plānošanas organizācijas, piemēram, Finanšu plānošanas asociāciju (FPA), GreenPath vai Nacionālo kredīta konsultāciju fondu, kuras visas piedāvā plānošanas pakalpojumus nepietiekami apkalpotām personām.
Ziniet arī, no kuriem sarkanajiem karogiem ir jāuzmanās. Kad kāds jums prasa naudu, ko ieguldīt, Favorito saka, ka tas ir sarkans karogs. Un piebilst Bernels: “Padomnieks, kas sēž ieguldījumu sabiedrības valdē, kurā viņš iegulda jūsu naudu, ir sarkanais karogs. Tas ir interešu konflikts, un jums jājautā jebkuram intervētajam konsultantam par viņu valdes vietām. Padomdevējam jābūt neatkarīgam, un visi konflikti ir jāatklāj pirms laika. (Vai meklējat finanšu konsultantu? Šis rīks var palīdzēt jums atrast padomdevēju, kas varētu atbilst jūsu vajadzībām.)
Vai jums ir problēmas ar finanšu konsultantu vai meklējat jaunu? Nosūtiet jautājumus un bažas pa e-pastu [e-pasts aizsargāts].
Jautājumi rediģēti īsuma un skaidrības labad.
Šajā rakstā sniegtie padomi, ieteikumi vai klasifikācija ir MarketWatch Picks ieteikumi, un mūsu komerciālie partneri tos nav pārskatījuši vai apstiprinājuši.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo