Investoriem ir jāsaglabā emocijas šajā nestabilajā tirgū

Neatkarīgi no tā, vai esat iesācējs investīcijās vai jau gadiem ilgi darbojies tirgū, jums var šķist, ka esat apmaldījies jūrā, meklējot drošu ostu.

Investori cīnās ar tādu tirgus spēku saplūšanu kā inflācija, procentu likmju paaugstināšanās un Krievijas/Ukrainas konflikts. Tā ir apgrūtinoša makroekonomisko faktoru kombinācija, kas ir apvienota ar pasauli, kurā joprojām tiek risinātas pandēmijas sekas.

Izmaiņas tirgū ir pamudinājušas daudzus investorus meklēt portfeļa stratēģijas, kā orientēties šajā tirgū. Lai gan neviens nevar precīzi paredzēt, kas notiks tālāk, ir stratēģijas, ko investori var apsvērt īstenot, lai palīdzētu pārvaldīt savus portfeļus, izmantojot šo nepastāvību.

Katra investora sākumpunktam vajadzētu būt emociju izņemšanai no ieguldījumiem. Galvenais, protams, ir izvairīties no neracionālu investīciju lēmumu pieņemšanas.

Tirgus nepastāvība, īpaši, ja tā rezultātā samazinās aktīvu cenas, var padarīt investorus ļoti emocionālus. Nesenās diskusijas par recesijas iespējamību daudziem investoriem liek atcerēties 2008. gada (lielās finanšu krīzes) un 2020. gada (Covid-19 pandēmijas sākuma) sajūtas.

Bailes bieži rada sliktus lēmumus par ieguldījumiem, tāpēc investoriem ir jāmēģina apturēt un pieņemt analītiskāku pieeju, novērtējot savus ieguldījumu lēmumus. Nav nekas nepareizs, mainot ieguldījumu stratēģiju vai sadalījumu, ja vien tas ir balstīts uz faktiem, nevis emocijām.

Kā daļu no analītiskākas pieejas portfelim ieguldītājiem vajadzētu novērtēt savas pašreizējās naudas pozīcijas. Ideālā gadījumā ieguldītājam vajadzētu būt pietiekami likvīdiem aktīviem ārpus tirgus, lai segtu nākamos 12 mēnešus dzīvošanas izdevumus. Drošība, zinot, ka tiek segti visi pašreizējie dzīves izdevumi, var palīdzēt investoriem netikt emocionāli un garīgi ietekmētiem tirgus svārstību dēļ.

Investoriem arī jākoncentrējas uz ilgtermiņa stratēģiju un nevajadzētu zaudēt apetīti pēc akcijām.

Nereti investori pēc grūtā tirgū pavadītā brīža atsakās no ieguldījumiem akcijās. Tomēr ieguldītājiem nevajadzētu ļaut pašreizējām svārstībām uz visiem laikiem aizvērt durvis uz akcijām kā ieguldījumu sadalījumu.

Tā vietā investoriem vajadzētu atgādināt sev, ka, neskatoties uz slikto 2022. gada sākumu, akcijas joprojām ir labākais ilgtermiņa aktīvu vērtības pieauguma avots. Pašreizējais tirgus piedāvā iespēju šodien veikt investīcijas, kas sniegs ienākumus un atzinību arī turpmāk.    

Ieguldījumu portfelis ir arī rūpīgi jāpārskata, ņemot vērā izmaiņas tirgus vidē. Tas nozīmē, ka jāveic līdzsvara atjaunošana.

Tirgus ir ieņēmis vairāk aizsardzības pozu; kvalitatīvi uzņēmumi ar spēcīgām bilancēm un cenu spēju pārspēj šobrīd un, iespējams, arī nākotnē. Palielinoties procentu likmēm, fiksētā ienākuma un skaidras naudas ieguldījumiem būs slikta ilgtermiņa reālā atdeve.

Portfeļa ieguldīšana uzņēmumos, kas maksā dividendes, ir lielisks veids, kā nodrošināt naudas plūsmu, lai palīdzētu samazināt tirgus nepastāvību. Arī dividendes biežāk tiek atrastas spēcīgos, ilgstoši darbojošos uzņēmumos, kas var darboties kā relatīvi drošas ostas vētrainā tirgū. Investoriem arī jāpārdomā, kuras nozares var gūt labumu no pašreizējās vides.

Piemēram, var uzskatīt, ka finanšu uzņēmumi gūs labumu no procentu likmju paaugstināšanas vai ka veselības aprūpes akcijas būs imūnas pret inflāciju un procentu likmēm, jo ​​pieprasījums pēc viņu produktiem saglabāsies nemainīgs.

Visbeidzot, investoriem nevajadzētu aizmirst, ka nodokļu zaudējumu iekasēšana no vājiem uzņēmumiem ir vērtīga. Šos zaudējumus var izmantot, lai kompensētu peļņu no citiem ieguldījumiem un nodrošinātu nepieciešamo naudu oportūnistiskajai portfeļa pārdalīšanai. 

Protams, pēdējie mēneši ir bijuši izaicinājumi ikvienam investoram.

Vislabāk ir koncentrēties uz savu portfeļa stratēģiju un meklēt ilgtermiņa iespējas tirgū. Portfeļa pārorientēšana un pārskatīšana ir svarīga veiksmīga ieguldījumu procesa sastāvdaļa.