Tieslietu departaments liek baņķieriem atzīties savos nedarbos

Bankas un citas korporācijas, kas proaktīvi ziņo valdībai par iespējamiem darbinieku noziegumiem, nevis gaida, kad tās tiks atklātas, saskaņā ar Tieslietu departamenta amatpersonas teikto.

DOJ nesen pārskatīja savu pieeju korporatīvajai krimināltiesību izpildei, lai mudinātu uzņēmumus izskaust un atklāt savus pārkāpumus, Māršals Millers, galvenais ģenerālprokurora vietnieks, sacīja otrdien plkst banku konference Merilendā.

"Kad notiek pārkāpumi, mēs vēlamies, lai uzņēmumi pastiprinās," Millers teica klātesošie banku advokāti un atbilstības vadītāji. "Kad uzņēmumi to dara, tie var sagaidīt labākus rezultātus skaidrā un paredzamā veidā."

Bankām, kas katru dienu visā pasaulē plūst triljoniem dolāru, ir salīdzinoši liels slogs, lai īstenotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un citu juridisko un regulējošo prasību izpildi.

Taču viņiem ir ilgstoša neveiksmju pieredze, bieži vien negodīgu darbinieku vai sliktas prakses dēļ.

Kopš 200. gada finanšu krīzes nozare ir samaksājusi vairāk nekā 2008 miljardu dolāru soda naudu, kas galvenokārt ir saistīta ar tās lomu hipotēkas sabrukumā. 2018. gada uzskaite no KBW. Tirgotāji un baņķieri ir arī vainoti manipulācijās ar etalonlikmēm, valūtām un dārgmetālu tirgiem, kā arī zagšanā miljardiem dolāru no jaunattīstības valstīm un naudas atmazgāšanu narkobaroni un diktatori.

Burkāns, ko Tieslietu amatpersonas karā korporatīvās pasaules priekšā, ietver solījumu, ka uzņēmumi, kas nekavējoties paši ziņo par pārkāpumiem, nebūs spiesti atzīt savu vainu, “ja nav vainu pastiprinošu faktoru”, sacīja Millers. Viņš arī izvairīsies no iekšēju sargsuņu norīkošanas, ko sauc par monitoriem, ja viņi pilnībā sadarbosies un sāks iekšējās atbilstības programmas.

Pirmajam stimulam ir papildu nozīme finanšu uzņēmumiem, jo ​​vainas atzīšana var radīt katastrofālas problēmas stingri regulētām struktūrām; viņi var zaudēt uzņēmējdarbības licences vai spēju pārvaldīt klientu līdzekļus, ja vien viņi nav vienojušies par regulējuma izņēmumiem.

"Ziņojums, kas jādzird katrai korporācijai, ir tāds, ka labākais veids, kā izvairīties no vainas atzīšanas, dažiem uzņēmumiem vienīgais veids, kā to izdarīt, ir nekavējoties pašam ziņot un sadarboties, ja tiek atklāts pārkāpums," sacīja Millers.

Amatpersonas parasti ir centušās izvairīties no nejaušas uzņēmumu sabrukuma izraisīšanas ar izpildes darbībām pēc tam, kad 2002. gadā apsūdzība grāmatvedības uzņēmumam Arthur Andersen izraisīja 28,000 XNUMX darbavietu zaudēšanu.

Bet tas nozīmēja, ka pēdējo desmit gadu laikā parasti ienāk bankas un citi uzņēmumi līgumi par atlikto apsūdzību vai citi pasākumi kopā ar naudas sodiem, ja tiek konstatēti pārkāpumi. Piemēram, JPMorgan Chase pievienojās datu aizsardzības iestādēm par savu lomu Bernija Medofa piramīdas shēma un dārgmetālu tirdzniecības skandāls, starp citām neveiksmēm.

Pat gadījumos, kad problēmas netiek nekavējoties atrastas, Tieslietu departaments piešķir atzinību vadītājiem, kuri brīvprātīgi sniedz informāciju iestādēm, sacīja Millers. Viņš minēja neseno notiesāšanu Uberbijušais galvenais drošības virsnieks šķēršļi taisnīgumam kā piemēru viņu pašreizējām metodēm.

"Kad Uber jaunais izpilddirektors ieradās uz klāja un uzzināja par PSO rīcību, uzņēmums pieņēma lēmumu pašam atklāt valdībai visus faktus par kiberincidentu un PSO kavējošo rīcību," viņš teica. Šīs rīcības rezultātā tika noslēgta vienošanās par apsūdzību.

Viņš teica, ka arī uzņēmumi tiks labvēlīgi izskatīti, lai izveidotu kompensācijas programmas, kas ļauj atgūt prēmijas.

Departamenta mēroga izmaiņas tās pieejā nāk pēc gadu ilgas procesu pārskatīšanas, sacīja Millers.

Millers arī izteica sarakstu ar nesenajām ar kriptovalūtām saistītām izpildes darbībām un deva mājienu, ka aģentūra meklē iespējamu manipulāciju ar digitālo aktīvu tirgiem. Nesenais FTX sabrukums ir novedis pie jautājumi par to, vai dibinātājs Sems Bankmans-Frīds tiks izvirzīta kriminālapsūdzība.

"Departaments cieši seko ārkārtējai nepastāvībai digitālo aktīvu tirgū pēdējā gada laikā," viņš teica, piebilstot. labi zināms citāts piedēvēt Berkshire HathawayVorens Bafets par nedarbu atklāšanu vai muļķīgu riska uzņemšanos, “kad paisums nodziest”.

"Pagaidām es teikšu tikai tiem, kas peldējušies kaili, par ko uztraukties, jo departaments to ņem vērā," sacīja Millers.

— Ar ziņojumiem no CNBC Dan Mangan