Morgana Stenlija Ketija Rūzere: Gatavošanās nākamajam buļļu tirgum

Šie uzmundrinājuma vārdi izrādās diezgan tālredzīgi: mēs ar viņu runājām 28. jūlijā, kad tirgos bija sākuma rallijs, bet pirms labās ziņas par inflāciju. Kopš tā laika S&P 500 ir pieaudzis par 3.3%, bet Nasdaq ir palielinājies par 5%.

Runājot ar Barron's Advisor, 35 gadus vecā veterāne paskaidro, ka viņa pati izdarīja pārtraukumus, pārspējot konkurentus. Viņa atzīst, ka viņai ir nepieciešama apmācība, lai kļūtu par efektīvu komandas vadītāju, un atklāj pamudinājumu, kas ir kļuvis kritisks, lai saglabātu jaunus darbiniekus.   

No kurienes tu esi? Es uzaugu Detroitas priekšpilsētā un specializējos mārketingā Mičiganas štata universitātē. Pēc skolas beigšanas 1986. gadā es pārcēlos uz Čikāgu un 23 gadu vecumā sāku strādāt


Cigna
,
dzīvības apdrošināšanas sabiedrība, kuru pēc tam nopirka


Linkolnas nacionālais
.
Linkolnam bija arvien lielāka klātbūtne savu klientu finanšu plānošanā, kas tajā laikā nebija nekas, ko jūs redzējāt daudzos uzņēmumos. Savas karjeras sākumā es galvenokārt biju atbildīgs par palīdzību dzīvības apdrošināšanas aģentiem ar ieguldījumiem un finanšu plānošanu viņu klientiem. Man, iespējams, bija 30, kad sāku savu biznesu, plānojot klientu finanšu līdzekļus. 

Kā jūs sākāt veidot savu klientu sarakstu? Es ilustrēju perspektīvām holistiskas bagātības pārvaldības nepieciešamību. Es paskaidroju, ka lielākais risks, ko cilvēks var uzņemties, ir sava finansiālā stāvokļa skatīšanās tvertnē, nevis visaptveroši. Vispusīgāka pieeja šodien ir izplatīta, taču, kad es sāku darbu, jūs neredzējāt daudz no tā.

Kurš bija tavs pirmais klients? My pirmais klients bija 28 gadus vecs, veiksmīgas personas dēls. Es palīdzēju viņam sākt finanšu plānošanu un 401(k). Viņam nebija daudz naudas, taču viņš guva lielus panākumus. 

Kas ir bijušas jūsu veiksmīgās karjeras atslēgas? Es daudz nodarbojos ar mentoringu jauniešiem, kuri uz bagātības pārvaldību raugās kā uz karjeru, un runāju ar viņiem par to, kas viņiem jādara, lai gūtu panākumus. Viens no iemesliem, kāpēc es guvu panākumus, bija tas, ka savos 20 un 30 gados strādāju ilgas stundas. Jūs nevarat tērēt šo laiku. Es pavadīju daudz laika, lai iegūtu izglītību pēc iespējas vairākās bagātības pārvaldības jomās. Un es pārspēju visus. Patiešām, galvenais numur viens ir darba ētika. Mūsu nozarē jūs esat pats sev priekšnieks. Neviens tev nesaka, ko darīt. Mana centība palīdzēt saviem klientiem gūt finansiālus panākumus palīdzēja man izveidot savu biznesu.

Kāpēc jūs 2007. gadā pametāt Linkolnu, lai dotos uz Morgan Stanley? Sāku meklēt 2005., 2006. gadā buļļu tirgus laikā. Es jutu, ka man vajag vairāk globālas investīciju platformas un vairāk investīciju iespēju, ko piedāvāt saviem klientiem. Es apskatīju daudzus dažādus uzņēmumus un nonācu pie Morgan Stanley to globālās ietekmes un piekļuves apbrīnojamam intelektuālajam kapitālam, kas man palīdzētu vadīt klientus kapitāla tirgos un kur ieguldīt, dēļ. Man bija klienti, kuriem es tikko zināju, ka viņiem ir jābūt nākamajā kapitāla tirgu piekļuves līmenī.

Kāda veida investīcijām jūs ieguvāt piekļuvi, pārejot uz Morgan Stanley? Vairāk alternatīvu, vairāk privātā kapitāla, jebkas, kas atrodas alternatīvajā telpā, un plašāki pētījumi par akciju un obligāciju pasauli. Un tikpat svarīga ir mūsu globālā investīciju komiteja, kas palīdz mums izlemt, kur likt naudu.

Viens jūsu komandas loceklis Roberto Barbanente kļuva par finanšu konsultantu tikai pirms dažiem gadiem un jau ir akciju partneris. Kā tas notika? Kad es pārcēlos uz Morgan Stanley, tā biju es un klientu apkalpošanas persona. Roberto sāka ar mani apmēram gadu vēlāk. Kad biju uzņēmumā Morgan Stanley, es redzēju spēju patiešām paplašināt savu praksi un pārvaldītos aktīvus. Roberto mūsu komandā veica dažādas lomas, tostarp klientu apkalpošanas darbinieks un analītiķis. Astoņus gadus vēlāk viņš bija gatavs kļūt par finanšu konsultantu. 

Pa to laiku es sapratu, ka, lai sniegtu klientiem vairāk pakalpojumu un kvalitatīvāku uzmanību un iespējas, man ir jāpaplašina ar vairāk finanšu konsultantu. Roberto tam bija ideāls, jo viņš bija apguvis biznesu no operatīvās un klientu apkalpošanas puses. Es domāju, ka tas patiesībā ir viens no labākajiem ceļiem, kā kļūt par padomdevēju. Es domāju, no kurienes es nācu. 

Es domāju, ka daudzi cilvēki redz, cik šī ir lieliska karjera, un viņi vēlas būt biznesa attiecību daļā. Taču patiesais izaicinājums ir stāstīt stāstu par to, kā jūs varat dot vērtību potenciālajam klientam un kāpēc viņiem vajadzētu būt daļai no jūsu grupas un Morgan Stanley. Un tas ir tas, par ko mēs ar Roberto esam atbildīgi: uzņēmējdarbības ieviešanu un pēc tam arī tā uzturēšanu. Tā kā mēs iegūstam vairāk iespēju, mums ir jāpievieno vairāk akciju partneru. Nākamgad mēs pievienosim vēl vienu finanšu konsultantu, un līdz ar to mēs no divu cilvēku komandas kļūsim par septiņu cilvēku komandu.

Vai jūs domājat, ka labi vadīt komandu, vai arī tas ir kaut kas, kas jums vienkārši jādara?

Es domāju, ka jums tas ir jādara. Es neteiktu, ka tas man bija dabiski. Esmu pavadījis labu laiku, strādājot ar treneriem, lai kļūtu par labāku vadītāju.

Kāda ir vērtīga mācība, ko jūs uzzinājāt par vadību? Manuprāt, tā ir izpratne, ka cilvēkiem ir dažādi mērķi un darba ētika un personības, un ka nevar izveidot tādu cilvēku komandu kā jūs. Man ir grūti uzlādēt un nobraukt 100 jūdzes stundā, bet ne visi ir vienādi. Galvenais ir atrast cilvēkus ar prasmēm un personību, kas atbilst komandas vajadzībām. Un tad jums viņi ir jāatbalsta un jāizglīto. Jums ir jānodrošina karjeras iespējas, īpaši jaunajā paaudzē. Jūs nevarat pieņemt darbā kādu tūlīt pēc koledžas un sagaidīt, ka viņi nevēlēsies turpināt darbu. 

Kas mūsdienās satrauc jūsu klientus? Viņi zina, ka viņiem ir jābūt akcijām, un viņi zina, ka, lai gan skaidrā nauda ir vieta, kur turēt naudu, ilgtermiņā tā neseko inflācijai. Viņus neinteresē obligācijas, jo tās ir izaicinājums. Tāpēc viņiem ir jādomā par lielāku risku un jāplāno. Viņi arī uztraucas par vispārējais pasaules stāvoklis.

Vai jūs domājat tādas lietas kā klimata pārmaiņas? Politika? Karš Ukrainā? Jā, politika, karš... Es esmu šeit, Čikāgā, kur mums [4. jūlijā] bija apšaude Hailendas parkā. Es uzskatu, ka arvien vairāk cilvēki ļauj politikai ietekmēt savus ieguldījumus, ko tai nevajadzētu darīt.

Ko jūs sakāt klientiem, kuri ir noraizējušies, ka pasaule sabrūk? Es atgādinu viņiem padomāt par vēsturi un par visām lietām, ko esam gājuši cauri. 

Ko jūs sakāt klientiem, kuri jautā, kad mākonis pār ekonomiku un tirgiem pacelsies? Vārdu “mākonis” es tagad lietoju ļoti bieži. Iemesls, kāpēc tirgus ir nestabils, ir tāpēc, ka neviens nezina, kur tas virzās. Es tikai runāju par to, ka kādā brīdī mēs iegūsim datus, kas dos mums iespēju uzzināt, kur ir nākamā iespēja. Kaut kas salūzīs, kaut kas notiks. Vai tā būs tā, ka Fed pagriežas? Vai tas būs kara beigas? Es iepazīstināšu viņus ar dažām lietām, kas varētu notikt un kas mūs atstās citā buļļu tirgū. 

Kā jūs šobrīd orientējaties tirgos? Es saku cilvēkiem, ka jums šodien patiešām ir jādomā par naudas pārvaldību, jo mēs esam novirzījušies no nulles. Ja tagad būsiet skaidrā naudā, kurp dosieties? Vai plānojat vairāk strādāt īstermiņā vai iegādāties kompaktdiskus? Ražas pieaugums ir radījis daudz iespēju jo es domāju, ka cilvēkiem tagad ir vairāk skaidras naudas nekā agrāk. 

Obligāciju tirgū mēs esam apmācījuši, lai būtu vairāk īstermiņa un sekotu līdzi šim gadam. Tas ir viedoklis, ar kuru mūsu komanda ir nopelnījusi daudz naudas klientiem, jo ​​mēs esam vairāk strādājuši uz īsāku galu. In akcijas, mēs noteikti sakām, ka jāuztur labas kvalitātes uzņēmumi, uzsverot vērtību, nevis izaugsmi, un vairāk uzmanības pievēršot ASV salīdzinājumā ar starptautisku līmeni. 

Un, visbeidzot, pēdējo trīs gadu laikā mainījies ir izglītība alternatīvas. Kā izskatās privāto parādu pasaule un kādas ir tās iespējas? Privātais parāds, privātais kapitāls, riska ieguldījumu fondi un nekustamais īpašums. Tas ir kā atiestatīšana, kad mēs izglītojam par virzību uz priekšu augstākas inflācijas tirgū pēc pēdējās desmitgades zemās inflācijas.

Kāds šobrīd ir jūsu lielākais biznesa izaicinājums? Es domāju, ka tas pārvalda klientu cerības attiecībā uz viņu ieguldījumiem un bagātību. Pirms šī gada man šķita, ka pārskatīšanu bija diezgan viegli izdarīt, jo klienti bija nopelnījuši tik daudz naudas. Un tagad mēs esam daudz atdevuši. Tātad, kā pārvaldīt viņu cerības? 

Kā jūs atpūšaties un uzlādējaties? Man nekad nav bijusi iespēja atpūsties Covid laikā. Bet tagad es apzināti ņemu brīvu laiku. Man patīk spēlēt golfu un pavadīt laiku ar ģimeni un draugiem. Es domāju, ka kā padomnieks jūs varat patiešām koncentrēties uz sava biznesa paplašināšanas darbu. Un ir svarīgi darīt citas lietas.

Man jājautā, kāds ir tavs invaliditāte? Mans invaliditāte tagad ir 16. Kad pirms daudziem gadiem veicām citu interviju, es teicu, ka es to darīšu samazini manu handikapu par 10— un tu to ieliec rakstā! Mani draugi izlasīja rakstu un teica: “Ak, tu mani joko. Jūs to nevarat darīt." Es nesamazinu savu handikapu par 10, bet, iespējams, samazināju par sešiem. 

Tas vismaz ir pareizais virziens! Paldies, Kathy.