Tagad varētu būt labākais laiks, lai dotos pensijā, maksājot ikmēneša dividendes

Neskatoties uz visu nolemtību un drūmumu, nekad nav bijis labāks laiks doties pensijā.

Es zinu, ka tas izklausās absurdi, bet tā ir taisnība, it īpaši, ja plānojat doties pensijā tikai ar dividendēm. Tā kā 2022. gada kritums sagrauj akciju cenas un paaugstina dividenžu ienesīgumu, ir īstais laiks, lai lēti saņemtu lielas izmaksas!

Bet zilie čipi, ko visi pērk, ir nav atbilde. Jo pat ar izpārdošanu vidējā S&P 500 akciju ienesīgums ir pieaudzis līdz … 1.6%.

Nekādā gadījumā tas to nesamazinās, un arī Valsts kases to nesagriezīs. Pērkot 10 gadu periodu ar pašreizējo 3.8% ienesīgumu, jūs saņemsiet tikai 19 500 USD gadā dividendes no XNUMX XNUMX USD — nabadzības līmeņa ienākumiem.

Tāpēc mums vajag reāls ienesīgumu, nevis "izlikties par izmaksām", ar ko lielākā daļa cilvēku samierinās.

Šeit tiek izmantota mana 500 1 USD pensijas stratēģija. Šīs pieejas skaistums ir tas, ka tā ir mērogojama. Vai jums ir 5,000 miljons dolāru? Nav problēmu: jūsu USD 10,000 mēnesī palielinās līdz USD XNUMX XNUMX. Un tas turpinās.

“Noslēpums” šeit ir vienkāršs: izlaidiet skopus un dodieties tālāk slēgtie fondi (EISI), kas lepojas ar augstāku ražu nekā jūs varat atrast diezgan labi jebkur citur. Tālāk mēs piesitīsim trīs CEF “mini-portfelim”, kas pilda 500 XNUMX USD solījumu pensijā.

Turklāt CEF, tostarp trīs tālāk norādītie, glabā akcijas, kas jums, iespējams, jau pieder, tāpēc jums pat nav jāmaina ieguldījumi, lai saņemtu šīs lielās izmaksas!

Reta CEF izpārdošana, pateicoties Fed

Esmu rakstījis par CEF gandrīz desmit gadus un ieguldījis tajos daudz ilgāk, un varu teikt, ka viņu ienākumi un peļņas potenciāls šodien izskatās labāk nekā jebkurā citā laikā manā investīciju karjerā.

Labās ziņas par inflāciju ir izraisījušas tirgu strauju pieaugumu, taču lielākā daļa aktīvu, tostarp CEF, joprojām ir pārpārdoti. Paskatieties, kas pēdējā gada laikā ir noticis ar akcijām, obligācijām un nekustamo īpašumu.

Tas ir dīvaini. Faktiski lāču tirgus visās trijās aktīvu klasēs nav noticis kopš 2008. gada. Tātad būtībā tirgus prognozē lielāku lejupslīdi, nekā mēs to redzējām.

Bet šodien mēs atrodamies pavisam citā vietā. Tagad, atšķirībā no tā laika, bankām klājas labi, jo tās ir ziņojušas par lielāku peļņu, jo pieaugošās likmes palielināja to peļņas normas. Turklāt mēs neredzam pierādījumus par masveida atlaišanu, masveida atsavināšanu vai citām ilgstošas ​​​​slimības pazīmēm. Šī iemesla dēļ atveseļošanās gada beigās ir palielinājusi akcijas par 10% no 2022. gada zemākajiem rādītājiem šajā rakstīšanas brīdī, un, iespējams, gaidāms lielāks pieaugums.

Padevība zvaigznēm — bez mēness šāviena riskiem

Tomēr, cenām pieaugot, pašreizējās akciju un CEF ienesīgums samazināsies. Tāpēc ir svarīgi iegādāties tagad.

Tāpēc iedziļināsimies šajos trīs CEF, par kuriem es minēju iepriekš, kas uzreiz iegūs jums diversificētu, augstas ienesīguma portfeli, kas pārvērš USD 500 5,000 par USD XNUMX ikmēneša dividendēs, turklāt ar spēcīgu augšupejošu potenciālu.

“Pensijai gatavs” CEF Nr. 1: mirkšķiniet, un jūs palaidīsit garām šo 11% izmaksu

Ilggadējie lasītāji atpazīs BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) jo mēs to esam vairākkārt apsprieduši 2022. gadā. Tas ir salīdzinoši jauns fonds, ko vada pasaulē lielākā ieguldījumu sabiedrība (BlackRock ir 10 $ triljons aktīvos).

Tehnoloģiju atveseļošanās (pateicoties vājākai inflācijai) un stabils portfelis ar strauji augošiem uzņēmumiem, piemēram, Monolītās enerģijas sistēmas (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TECH
KATRS
) un Paylocity (PCTY) ir kārdinājuši CEF investorus tuvāk apskatīt BIGZ. Tāpat arī atlaide līdz neto aktīvu vērtībai (NAV vai tajā esošo akciju vērtība).

BIGZ 20.4% atlaide vairākos veidos izceļ fonda potenciālu. Ienākumu pusē tas nozīmē, ka fonda 11.4% ienesīgumu var segt, nopelnot tikai 9.1% NAV (jo 11.4% ienesīgums tiek aprēķināts no diskontētās tirgus cenas, savukārt 9.1% rādītājs ir balstīts uz fonda ienesīgumu daļa NAV).

Tā kā tehnoloģiju sektors ir gandrīz dubultojis šo 9.1% NAV ienesīgumu ar 17.5% gada griezumā pēdējo desmit gadu laikā, BIGZ dividendes izskatās ļoti ilgtspējīgas.

Bet šis 20% atlaides darījums nebūs mūžīgs. Ņemiet vērā, ka pirms 2022. gada izpārdošanas BIGZ īslaicīgi tirgojās ar nominālvērtību — atšķirībā no citiem BlackRock tehnoloģiju fondiem, kas lielāko daļu savas dzīves ir tirgojušies ar augstām prēmijām. Ja BIGZ atgriezīsies pie nominālvērtības, akcionāri, kas gaida pirkšanu, iegūs 9.1% ienesīgumu no tirgus cenas. Lai gan tas ir tikpat ilgtspējīgs kā pašreizējais 11.4% ienesīgums, iemesls pirkšanai tagad ir acīmredzams.

Pat ja neņemtu vērā iespējamos ieguvumus, ko nepalaistu garām, gaidot, iepriekš redzamā diagramma parāda, kā BIGZ pirkuma atlikšana tikai uz īsu brīdi var samazināt jūsu ienākumus par gandrīz 1,000 USD mēnesī! Šādas diagrammas parāda, kāpēc ienākumu tirgotājiem patīk lāču tirgi.

“Pensionēšanai gatavs” CEF Nr. 2: “dzelzs” 12.5% ienesīgums no labākajām obligācijām

Mūsu otrais CEF ir Eaton Vance ierobežota ilguma ienākumu fonds (EVV
VV
), kas līdzsvaro parādus no augstāka riska (un līdz ar to arī augstāka ienesīguma) uzņēmumiem ar zemāka riska īsāka termiņa parādiem. Šī stratēģija ir palīdzējusi EVV saglabāt dividendes, kas tagad ienes 12.5%.

Pandēmija un likmju samazināšana līdz gandrīz nullei samazināja ienākumus, ko EVV guva no sava portfeļa. Tomēr vadība saglabāja stabilas izmaksas, radot EVV daudz labākas pozīcijas, lai tagad nodrošinātu dividendes.

Tas ir liels darījums, jo EVV 7.9% atlaide nodrošina arī ilgtspējīgāku ražu. Šī samazinājuma rezultātā EVV 12.5% ienesīgums no tirgus cenas ir tikai 11.5% ienesīgums no NAV. Lai gan tas izklausās augsti, Fed darbības ir izraisījušas ienesīguma pieaugumu augsta ienesīguma uzņēmumu obligāciju tirgū.

Ar augstu ienesīguma parāda vidējo ienesīgumu šobrīd EVV var vienkārši sasniegt plašāka tirgus atdevi un gandrīz saglabāt savus maksājumus. Bet, tā kā EVV ir sagrāvis tirgu, tas, visticamāk, veiks daudz labāk.

Ar uzticamu 12.5% ienākumu plūsmu un lielāks izmaksu potenciāls, EVV atlaide šai pasaulei nav ilga. Mēs jau varam redzēt, ka tā veidojas nākamā lielā augšupejoša maiņa.

Šī slēgšanas atlaide arī nozīmē, ka mēs varam sagaidīt lielāku kapitāla pieaugumu, jo EVV tirgojās ar nominālvērtību vēl augustā.

“Pensijai gatavs” CEF #3: 11.8% maksātājs ar atlaidi aizņemtajam laikam

Pabeigsim savu mini portfeli ar Aberdīnas Global Premier Properties Fund (AWP), kura ienesīgums ir 11.8%, un tam ir augstas kvalitātes nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti (REIT), piemēram, noliktavas īpašnieks Prologis
PLD
(PLD), paškrātuve REIT Publiskā krātuve (PSA) un tirdzniecības centra saimnieks Nekustamā īpašuma ienākumi
O
(ARĪ).

Pēdējo nedēļu laikā mēs esam arī redzējuši, ka AWP atlaides pakāpeniski pieaug.

Šķiet, ka tuvāko mēnešu laikā fonda iepriekšējās normas 2% atlaides atgūšana, šķiet, tiks panākta, nodrošinot potenciālu augšupeju ar 12% ienesīgumu.

Apvienojiet AWP ar pārējiem diviem iepriekšminētajiem fondiem, un jūs iegūsit globālo nekustamo īpašumu, augsta ienesīguma uzņēmumu obligācijas un jaunākās tehnoloģijas. Tas ir a ļoti augsts diversifikācijas līmenis, kas samazina jūsu risku, kamēr jūs savācat mūsu mini portfeļa 12% dividendes.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav