Šis ir nežēlīgs gads banku akcijām. Taču padziļināts ieskats var izcelt iespēju investoriem, kas meklē ienākumus, pelnīt naudu bankās. Ieteicamais krājumi.
Bet S&P 500
SPX,
+ 1.83%
banku nozares grupas akcijas no 9. augusta līdz 16. septembrim samazinājās par 6% un 23. gadā (neskaitot dividendes) samazinājās par 2022%, liecina FactSet. Šķiet, ka investoru bažas par nozares palēnināšanos kapitāla tirgu biznesā, kā arī iespējamo recesiju un no tās izrietošos kredītu zaudējumus atsver entuziasmu par plašākām procentu likmēm.
7. septembrī klientiem adresētajā piezīmē Odeon Capital analītiķis Diks Bovs rakstīja, ka šī banku parasto akciju sliktā vide norāda uz priekšrocību akciju iespēju. Viņš izmantoja JPMorgan Chase Corp
JPM,
+ 1.90%
Preferred Stock Series JJ kā piemērs.
"Pašlaik investīciju banku darbība ir pakļauta ievērojamam stresam, savukārt tradicionālajai banku darbībai klājas diezgan labi," rakstīja Bovs, skaidrojot savu "turēšanas" reitingu JPMorgan Chase parastajām akcijām. Taču viņš uzskata, ka ir "jēga" atteikties no lielu banku akciju riska un "iegādāties bankas priekšrocības, pārdodot ar atlaidi".
Par šeit apspriesto JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ Bove rakstīja: “Dividence ir ļoti droša praktiski jebkurā paredzamā ekonomiskajā vidē.
Vēlamā akciju terminoloģija
Ikviens var iegādāties vēlamo akciju, ja viņam ir brokeru konts.
Ja neesat pazīstams ar vēlamajām akcijām, mums jāsāk ar dažām definīcijām.
Vēlamās akcijas atšķiras no parastajām akcijām ar to, ka to īpašniekam nav balsstiesību. Vēlamie akcionāri arī dod priekšroku pār parastajiem akcionāriem gadījumā, ja uzņēmums tiek likvidēts. Vienkāršots bankrota un likvidācijas rīkojums ir obligāciju turētāji, tad priviliģētie akcionāri un tad parastie akcionāri.
Uzņēmumam var būt vairākas vēlamo akciju emisijas. Investori pērk priekšrocību akcijas, lai saņemtu dividendes, tāpat kā viņi pirktu obligācijas, lai iegūtu procentu ienākumus. Vēlamās dividendes parasti tiek izmaksātas reizi ceturksnī.
Vairāk definīciju — visas ir svarīgas:
līdz — Tā ir cena, par kādu tiek emitētas vēlamās akcijas. Parasti tā ir 25 ASV dolāri, bet var būt arī 100 ASV dolāri vai cita cena. Nominālvērtība ir līdzīga obligācijas nominālvērtībai. Tas ir tas, ko ieguldītājs saņems, ja emitentsabiedrība izpirks vēlamās akcijas. Tāpat kā svārstās obligāciju tirgus vērtības, arī priekšrocību akciju cenas svārstās, parasti pretēji ekonomikas procentu likmēm. Pašreizējā vidē, pieaugot procentu likmēm, daudzas vēlamās akcijas tiek tirgotas ar atlaidēm līdz nominālvērtībai.
Kupons — Vēlamās akcijas noteiktā ienesīgums, pamatojoties uz nominālvērtību.
Dividenžu likme — Norādītā peļņa, kas reizināta ar nominālvērtību. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ tika izdots 10. gada 2021. martā ar nominālvērtību 25 USD ar 4.55% kuponu. Gada dividendes ir 1.375 USD.
Pašreizējā raža — Gada dividenžu likme dalīta ar pašreizējo tirgus cenu. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ 19.65. septembrī noslēdzās pie USD 6. Tas nodrošināja pašreizējo ienesīgumu 5.79%.
Zvana datums — datums, kad emitents var izlemt, vai izpirkt priekšrocību akcijas. Emitents var izpirkt dažas vai visas šīs vēlamās sērijas jebkurā laikā, sākot ar šo datumu. Ja procentu likmes ir ievērojami zemākas, nekā tās bija priviliģēto akciju emisijas brīdī, emitents, visticamāk, izpirks.
Termiņš — datums, kad vēlamā sērija tiks pilnībā izpirkta. Mūsdienās lielākā daļa vēlamo akciju ir “perpetual”, kas nozīmē, ka nav dzēšanas datuma, lai gan parasti ir zvanīšanas datums. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ ir pastāvīga priekšroka ar zvanīšanas datumu 1. gada 2026. jūnijā.
Kumulatīvs/nekumulatīvs — Priekšrocību akciju emitents var būt spiests apturēt savas dividendes par vienu vai vairākām vēlamajām sērijām, ja tam ir finansiālas problēmas. Ja priekšrocību akcijas ir kumulatīvas, apturētās dividendes tiks uzkrātas kā parāds, kas tiks izmaksātas vēlāk, kad (vai ja) tiks atjaunota dividende. Bankas emitē nekumulatīvas priviliģētās akcijas, jo regulatori vēlas, lai tām būtu elastīga iespēja apturēt dividenžu izmaksas un nekad tās nekompensēt nopietnu finansiālu vai ekonomisku grūtību gadījumā. Ļoti reti ir gadījumi, kad investīciju kategorijas emitents nepalaiž garām vēlamo akciju dividenžu maksājumu.
Priekšrocību akciju īpašība
Vēlamās akcijas ir paredzētas investoriem, kas meklē ienākumus. Tie nav paredzēti izaugsmes ieguldījumiem. Šis 4.55% kupons JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ, iespējams, nebija īpaši pievilcīgs, kad akcijas tika emitētas par USD 25 10. gada 2021. martā. Vēlreiz šajā datumā 10 gadu ASV valsts parādzīmes
TMUBMUSD10Y,
3.267%
ieguva 1.53%. 10 gadu ienesīgums 3.50. septembrī bija 6%.
Tāpēc pašreizējā ienesīgums 5.79% investoram, kurš 19.65. septembrī iegādājās JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ ar diskontētu cenu 8 USD, ir pievilcīgs.
Un šī atlaide varētu nozīmēt daudz mērces. Pēc šī 1. gada 2026. jūnija, izsaukšanas datuma, JPMorgan Chase var izpirkt akcijas jebkurā laikā, un, iespējams, tas to darīs, ja bankai šis kapitāls vairs nebūs vajadzīgs vai ja tā varēs aizstāt finansējumu ar likmi, kas ir zemāka par 4.55% kuponu ( plus parakstīšanas izdevumi).
Tātad, ja procentu likmes galu galā būs ievērojami zemākas no šejienes, JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ, iespējams, tirgosies daudz augstāk nekā tā 6. septembra slēgšanas cena 19.65 USD. Akcijas var pārdot jebkurā laikā.
Ja vēlamās akcijas tiek izpirktas zvanu datumā vai pēc tā, banka maksās USD 25 par akciju, kas nozīmē, ka, ja jūs tās ieguvāt par USD 19.65, jūsu peļņa būs USD 5.35 par akciju jeb 27%, papildus izmaksātajām dividendēm. saņemšana visu laiku.
Ir arī daudzi citi piemēri, kad vēlamās akcijas tiek tirgotas ar atlaidēm, vai tiem, kam ir augstāki kuponi, tirdzniecība ar prēmijām, kas jums varētu šķist saprātīga. Lai iegūtu papildinformāciju, jautājiet savam ieguldījumu konsultantam vai zvaniet savam brokerim.
Ieguldītājiem, kas meklē ienākumus, ir vērts izpētīt vēlamās akcijas.
Nepalaid garām: Satricinājuma laikā jums ir nepieciešami kvalitatīvi krājumi. Šeit ir viena laba stratēģija to izvēlei
Klausieties no Reja Dalio vietnē MarketWatch Labākās jaunās idejas naudas festivālā 21. un 22. septembrī Ņujorkā. Riska ieguldījumu fondu pionierim ir stingri uzskati par ekonomikas virzību.
Avots: https://www.marketwatch.com/story/preferred-stocks-can-offer-hidden-opportunities-for-dividend-investors-just-look-at-this-jpmorgan-chase-example-11662564586?siteid= yhoof2&yptr=yahoo
Vēlamās akcijas var piedāvāt slēptas iespējas dividenžu ieguldītājiem. Paskatieties uz šo JPMorgan Chase piemēru.
Šis ir nežēlīgs gads banku akcijām. Taču padziļināts ieskats var izcelt iespēju investoriem, kas meklē ienākumus, pelnīt naudu bankās. Ieteicamais krājumi.
Bet S&P 500
+ 1.83%
SPX,
banku nozares grupas akcijas no 9. augusta līdz 16. septembrim samazinājās par 6% un 23. gadā (neskaitot dividendes) samazinājās par 2022%, liecina FactSet. Šķiet, ka investoru bažas par nozares palēnināšanos kapitāla tirgu biznesā, kā arī iespējamo recesiju un no tās izrietošos kredītu zaudējumus atsver entuziasmu par plašākām procentu likmēm.
7. septembrī klientiem adresētajā piezīmē Odeon Capital analītiķis Diks Bovs rakstīja, ka šī banku parasto akciju sliktā vide norāda uz priekšrocību akciju iespēju. Viņš izmantoja JPMorgan Chase Corp
+ 1.90%
JPM,
Preferred Stock Series JJ kā piemērs.
"Pašlaik investīciju banku darbība ir pakļauta ievērojamam stresam, savukārt tradicionālajai banku darbībai klājas diezgan labi," rakstīja Bovs, skaidrojot savu "turēšanas" reitingu JPMorgan Chase parastajām akcijām. Taču viņš uzskata, ka ir "jēga" atteikties no lielu banku akciju riska un "iegādāties bankas priekšrocības, pārdodot ar atlaidi".
Par šeit apspriesto JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ Bove rakstīja: “Dividence ir ļoti droša praktiski jebkurā paredzamā ekonomiskajā vidē.
Vēlamā akciju terminoloģija
Ikviens var iegādāties vēlamo akciju, ja viņam ir brokeru konts.
Ja neesat pazīstams ar vēlamajām akcijām, mums jāsāk ar dažām definīcijām.
Vēlamās akcijas atšķiras no parastajām akcijām ar to, ka to īpašniekam nav balsstiesību. Vēlamie akcionāri arī dod priekšroku pār parastajiem akcionāriem gadījumā, ja uzņēmums tiek likvidēts. Vienkāršots bankrota un likvidācijas rīkojums ir obligāciju turētāji, tad priviliģētie akcionāri un tad parastie akcionāri.
Uzņēmumam var būt vairākas vēlamo akciju emisijas. Investori pērk priekšrocību akcijas, lai saņemtu dividendes, tāpat kā viņi pirktu obligācijas, lai iegūtu procentu ienākumus. Vēlamās dividendes parasti tiek izmaksātas reizi ceturksnī.
Vairāk definīciju — visas ir svarīgas:
līdz — Tā ir cena, par kādu tiek emitētas vēlamās akcijas. Parasti tā ir 25 ASV dolāri, bet var būt arī 100 ASV dolāri vai cita cena. Nominālvērtība ir līdzīga obligācijas nominālvērtībai. Tas ir tas, ko ieguldītājs saņems, ja emitentsabiedrība izpirks vēlamās akcijas. Tāpat kā svārstās obligāciju tirgus vērtības, arī priekšrocību akciju cenas svārstās, parasti pretēji ekonomikas procentu likmēm. Pašreizējā vidē, pieaugot procentu likmēm, daudzas vēlamās akcijas tiek tirgotas ar atlaidēm līdz nominālvērtībai.
Kupons — Vēlamās akcijas noteiktā ienesīgums, pamatojoties uz nominālvērtību.
Dividenžu likme — Norādītā peļņa, kas reizināta ar nominālvērtību. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ tika izdots 10. gada 2021. martā ar nominālvērtību 25 USD ar 4.55% kuponu. Gada dividendes ir 1.375 USD.
Pašreizējā raža — Gada dividenžu likme dalīta ar pašreizējo tirgus cenu. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ 19.65. septembrī noslēdzās pie USD 6. Tas nodrošināja pašreizējo ienesīgumu 5.79%.
Zvana datums — datums, kad emitents var izlemt, vai izpirkt priekšrocību akcijas. Emitents var izpirkt dažas vai visas šīs vēlamās sērijas jebkurā laikā, sākot ar šo datumu. Ja procentu likmes ir ievērojami zemākas, nekā tās bija priviliģēto akciju emisijas brīdī, emitents, visticamāk, izpirks.
Termiņš — datums, kad vēlamā sērija tiks pilnībā izpirkta. Mūsdienās lielākā daļa vēlamo akciju ir “perpetual”, kas nozīmē, ka nav dzēšanas datuma, lai gan parasti ir zvanīšanas datums. JPMorgan Chase's Preferred Stock Series JJ ir pastāvīga priekšroka ar zvanīšanas datumu 1. gada 2026. jūnijā.
Kumulatīvs/nekumulatīvs — Priekšrocību akciju emitents var būt spiests apturēt savas dividendes par vienu vai vairākām vēlamajām sērijām, ja tam ir finansiālas problēmas. Ja priekšrocību akcijas ir kumulatīvas, apturētās dividendes tiks uzkrātas kā parāds, kas tiks izmaksātas vēlāk, kad (vai ja) tiks atjaunota dividende. Bankas emitē nekumulatīvas priviliģētās akcijas, jo regulatori vēlas, lai tām būtu elastīga iespēja apturēt dividenžu izmaksas un nekad tās nekompensēt nopietnu finansiālu vai ekonomisku grūtību gadījumā. Ļoti reti ir gadījumi, kad investīciju kategorijas emitents nepalaiž garām vēlamo akciju dividenžu maksājumu.
Priekšrocību akciju īpašība
Vēlamās akcijas ir paredzētas investoriem, kas meklē ienākumus. Tie nav paredzēti izaugsmes ieguldījumiem. Šis 4.55% kupons JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ, iespējams, nebija īpaši pievilcīgs, kad akcijas tika emitētas par USD 25 10. gada 2021. martā. Vēlreiz šajā datumā 10 gadu ASV valsts parādzīmes
3.267%
TMUBMUSD10Y,
ieguva 1.53%. 10 gadu ienesīgums 3.50. septembrī bija 6%.
Tāpēc pašreizējā ienesīgums 5.79% investoram, kurš 19.65. septembrī iegādājās JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ ar diskontētu cenu 8 USD, ir pievilcīgs.
Un šī atlaide varētu nozīmēt daudz mērces. Pēc šī 1. gada 2026. jūnija, izsaukšanas datuma, JPMorgan Chase var izpirkt akcijas jebkurā laikā, un, iespējams, tas to darīs, ja bankai šis kapitāls vairs nebūs vajadzīgs vai ja tā varēs aizstāt finansējumu ar likmi, kas ir zemāka par 4.55% kuponu ( plus parakstīšanas izdevumi).
Tātad, ja procentu likmes galu galā būs ievērojami zemākas no šejienes, JPMorgan Chase Preferred Stock Series JJ, iespējams, tirgosies daudz augstāk nekā tā 6. septembra slēgšanas cena 19.65 USD. Akcijas var pārdot jebkurā laikā.
Ja vēlamās akcijas tiek izpirktas zvanu datumā vai pēc tā, banka maksās USD 25 par akciju, kas nozīmē, ka, ja jūs tās ieguvāt par USD 19.65, jūsu peļņa būs USD 5.35 par akciju jeb 27%, papildus izmaksātajām dividendēm. saņemšana visu laiku.
Ir arī daudzi citi piemēri, kad vēlamās akcijas tiek tirgotas ar atlaidēm, vai tiem, kam ir augstāki kuponi, tirdzniecība ar prēmijām, kas jums varētu šķist saprātīga. Lai iegūtu papildinformāciju, jautājiet savam ieguldījumu konsultantam vai zvaniet savam brokerim.
Ieguldītājiem, kas meklē ienākumus, ir vērts izpētīt vēlamās akcijas.
Nepalaid garām: Satricinājuma laikā jums ir nepieciešami kvalitatīvi krājumi. Šeit ir viena laba stratēģija to izvēlei
Klausieties no Reja Dalio vietnē MarketWatch Labākās jaunās idejas naudas festivālā 21. un 22. septembrī Ņujorkā. Riska ieguldījumu fondu pionierim ir stingri uzskati par ekonomikas virzību.
Avots: https://www.marketwatch.com/story/preferred-stocks-can-offer-hidden-opportunities-for-dividend-investors-just-look-at-this-jpmorgan-chase-example-11662564586?siteid= yhoof2&yptr=yahoo