Šo investoru rindas ir gatavas straujai izaugsmei nākamajā desmitgadē

Saskaņā ar jauno McKinsey & Company ziņojumu, ASV bagātības pārvaldības nozarei nākamajos piecos gados ir paredzēts pieaugt par aptuveni 5% gadā, savukārt daži investoru segmenti ir pakļauti lielākajam pieaugumam.

Jo īpaši trīs investoru apakšgrupas uzrāda "ievērojamas un ilgstošas ​​izaugsmes" pazīmes, teikts ziņojumā.

Tas ietver sievietes, jaunos investorus, kuri pirmo reizi atvēra brokeru kontus Covid-19 pandēmijas laikā, un hibrīdos turīgos investorus, kuri strādā gan ar tradicionālajiem finanšu konsultantiem, gan pašpārvaldes kontiem.

Vairāk no Personal Finance:
Šīs krāpniecības var izmaksāt jums šajā nodokļu sezonā
Šeit ir 4 veidi, kā samazināt pārtikas preču rēķinu
Inflācija pagājušajā gadā samazināja algas par 1.7%.

Tas nozīmē, ka 2021. gads ASV bagātības pārvaldības nozarē kopumā bija jaukts ar rekordaugstiem klientu aktīviem 38 triljonu dolāru apmērā, bet lēnākais divu gadu ieņēmumu pieaugums kopš 2010. gada ar 1%.

"Lai gan mēs teiktu, ka nozare ir bijusi noturīga, mēs arī teiktu, ka tā nav bijusi neskarta," sacīja Džila Cukere, McKinsey vecākā partnere un viena no ziņojuma autoriem.

"Tiešām, vēstījums bagātības pārvaldītājiem ir tāds, ka šis noteikti nav brīdis, lai būtu pašapmierinātība," viņa teica.

Sievietes jau kontrolē aptuveni 33% no ieguldāmajiem aktīviem jeb 12 triljoniem ASV dolāru ASV

Nākamajā desmitgadē tas varētu pieaugt, paredzot, ka mazuļu uzplaukuma vīrieši nomirs un atstās naudu savām laulātajām sievietēm, kuras bieži ir jaunākas un kurām ir ilgāks mūža ilgums.

Paredzams, ka līdz 2030. gadam amerikāņu sievietes pārvaldīs lielu daļu no 30 triljoniem dolāru ieguldāmajiem aktīviem, kas pieder mazuļu uzplaukuma periodiem.

Jaunākās pārtikušās sievietes arī ir gatavas izaugsmei, jo viņas arvien vairāk interesējas par savām finansēm. Makkinsija atzīmēja, ka par aptuveni 30% vairāk precētu sieviešu pieņem finanšu un investīciju lēmumus, salīdzinot ar situāciju pirms pieciem gadiem.

Lai gan sievietēm mēdz pietrūkt pārliecības attiecībā uz lēmumiem par ieguldījumiem, viņām netrūkst kompetences, atzīmēja Cukers.

Finanšu konsultantiem būs svarīgi paredzēt savas dažādās vajadzības, piemēram, uzsvērt ģimenes labklājību, nevis ieguldījumu rezultātus.

"Sievietes meklē kaut ko nedaudz atšķirīgu no attiecībām ar viņu bagātības pārvaldības iestādi," sacīja Cukers.

Kopš 25. gada sākuma ir atvērti vairāk nekā 2020 miljoni jaunu tiešo starpniecības kontu. Daudzi no šiem jaunajiem kontiem pieder pirmoreizējiem investoriem, jo ​​amerikāņi pandēmijas laikā varēja ietaupīt vairāk naudas.

Pieņemšanu veicināja notikumi finanšu nozarē, tostarp tiešsaistes brokeru komisiju atcelšana un palielināta piekļuve daļējām akcijām.

Augstais pieauguma temps pandēmijas laikā var nebūt šeit, lai paliktu. Tomēr nākamajos 10 gados joprojām būs paātrināta paplašināšanās, saskaņā ar McKinsey, daļēji tāpēc, ka šiem iesaistītajiem investoriem ir zems vidējais vecums – 35 gadi.

Turīgāki investori strādā gan ar tradicionālajiem finanšu konsultantiem, gan ar pašpārvaldītiem kontiem.

2021. gadā viena trešdaļa pārtikušo mājsaimniecību — ar vairāk nekā 250,000 2 USD un mazāk nekā USD 9 miljoniem ieguldāmo aktīvu — tika uzskatītas par hibrīdām. Tas nozīmē pieaugumu par XNUMX procentpunktiem trīs gadu laikā, norāda McKinsey.

McKinsey norāda, ka izaugsme ir saistīta ar vēlmi pēc cilvēku padoma un tiešo ieguldījumu pieejamības un vienkāršības.

"Ir tikai vēlme eksperimentēt, ko mēs esam redzējuši citos cilvēku dzīves aspektos visā pandēmijas laikā, ko mēs vēsturiski neredzējām bagātības pārvaldībā," sacīja Cukers.

Pētījumā konstatēts, ka bagātības pārvaldītāji, kas piedāvā gan tiešus starpniecības, gan padomdevēju piedāvājumus, vislabāk spēs gūt labumu no šīs tendences.

Pandēmijai var būt ilgstoša ietekme uz to, kā pārtikušie investori izvēlas saņemt konsultācijas par bagātības pārvaldību, un tikai 15% vēlas atgriezties pie klātienes vai filiāles. Apmēram 40% investoru ar lielu neto vērtību, kuru ieguldāmie aktīvi ir vairāk nekā 2 miljoni ASV dolāru, sacīja, ka labklājības pārvaldības sanāksmēm dod priekšroku telefona vai video konferencēm.

Pieaudzis arī to turīgo un jaunāko mājsaimniecību īpatsvars, kuras ir ieinteresētas gan banku, gan investīciju kontu konsolidācijā. Saskaņā ar McKinsey teikto, aptuveni 53% cilvēku, kas jaunāki par 45 gadiem, un 30% no tiem, kuru ieguldāmie aktīvi ir no 5 līdz 10 miljoniem ASV dolāru, norādīja, ka viņi dod priekšroku šo attiecību nostiprināšanai.

Šīs preferences var veicināt zemās pārvaldības maksas, iespēja iegūt augstu ienesīgumu no noguldījumiem un darījumu vienkāršība starp dažāda veida kontiem, atklāts pētījums.

Atsevišķos portfeļos biežāk parādās alternatīvi aktīvi, piemēram, privātais kapitāls, privātie parādi, nekustamais īpašums, infrastruktūra un dabas resursi. Saskaņā ar McKinsey datiem aptuveni 35% no 25 līdz 44 gadus veciem investoriem uzrāda palielinātu pieprasījumu pēc šiem aktīviem.

Turklāt investori arī vairāk pievēršas digitālajiem aktīviem, tostarp kriptovalūtām, žetonu akcijām, obligāciju parādiem, stabilām monētām, mākslai un kolekcionējamiem priekšmetiem. Investori pievieno šos aktīvus vairāku iemeslu dēļ, tostarp spēju iegūt jaunas tehnoloģijas, inflācijas aizsardzību, eksperimentus vai spekulācijas.