Signature Bank pirms sabrukuma atmazgāja miljonus – Cryptopolitan

Pēkšņā Signature Bank slēgšana ir radījusi triecienviļņus visā finanšu nozarē. Ir kļuvis skaidrs, ka ASV regulatori izmeklēja bankas darījumus ar kriptovalūtas klientiem, pirms tā tika konfiscēta nedēļas nogalē.

Anonīmi avoti, kas ir informēti par šo lietu, vēsta, ka Tieslietu ministrija un Vērtspapīru un biržu komisija noskaidro, vai Ņujorkā bāzētā banka ir veikusi atbilstošus pasākumus, lai novērstu iespējamo naudas atmazgāšanu, rūpīgi pārbaudot kontu atvēršanu un pārraugot darījumus, lai atklātu noziedzības pazīmes.

Izmeklēšana par Signature Bank iespējamo pārkāpumu

Signature Bank bija pazīstama ar savu kriptovalūtām draudzīgu pieeju, aizdodot naudu uzņēmumiem digitālo aktīvu telpā un veicinot kriptovalūtas darījumus ar fiat, izmantojot savu Signet tīklu.

Neskatoties uz to, tās iespējamais pārkāpums tika izmeklēts pirms tās pēkšņās slēgšanas, padarot to par trešo banku, kas slēgta nedēļas laikā, un trešo lielāko bankas bankrotu ASV vēsturē.

Neraugoties uz izmeklēšanu, Signature Bank, tās darbinieki un vadītāji nav apsūdzēti nelikumībā. Pret banku un tās bijušajiem vadītājiem ir ierosināta kolektīva prasība, apgalvojot, ka viņi apgalvoja, ka banka bija finansiāli spēcīga tikai dažas dienas pirms tās slēgšanas.

Regulatori liedz banku piekļuvi kriptogrāfijas uzņēmumiem

Nozares speciālisti norāda, ka Signature Bank slēgšana ir daļa no tendences, ka regulatori liedz banku piekļuvi kriptovalūtas uzņēmumiem.

Lai gan Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departaments noliedza, ka lēmumam slēgt banku būtu kāds sakars ar kriptovalūtu, iekšējās personas norāda uz nesenajiem regulatoru paziņojumiem, kas norāda uz de facto aizliegumu nodarboties ar visiem kriptovalūtu uzņēmumiem.

Signature Bank slēgšana ir pārsteigusi daudzus, tostarp tos, kas tur strādāja. Tā kriptovalūtām draudzīgā pieeja bija izpelnījusies tai kosmosa līdera reputāciju.

Tomēr izmeklēšana un tai sekojošā slēgšana ir atklājusi problēmas, ar kurām saskaras kriptovalūtas uzņēmumi, piekļūstot tradicionālajiem finanšu pakalpojumiem.

Nav skaidrs, kad izmeklēšana sākās un kāda ir bijusi ietekme uz Ņujorkas štata regulatoru neseno lēmumu slēgt banku.

Neskatoties uz nenoteiktību, Signature Bank slēgšana ir nosūtījusi skaidru vēstījumu, ka regulatori rūpīgāk aplūko ar kriptovalūtu saistītās darbības un ir gatavi rīkoties, ja uzskata, ka pastāv naudas atmazgāšanas vai citu finanšu noziegumu riski.

Signature Bank slēgšana ir radījusi bažas par kriptovalūtu kompāniju piekļuvi tradicionālajiem finanšu pakalpojumiem. Joprojām ir redzams, vai citas bankas sekos Signature Bank liktenim, taču ir skaidrs, ka regulatori rūpīgi pārbauda nozari un ir gatavi rīkoties, ja nepieciešams.