Silvergeita ir DoJ krāpšanas vienības krustcelēs: akcijas uz leju

• DoJ's Fraud Squad apšauba Silvergate par tādu kontu mitināšanu, kas saistīti ar SBF, FTX un Alameda. 
• Banka ne par ko netiek apsūdzēta, bet tiek nopratināta tikai par līdzdalību un vai viņi kaut ko zināja iepriekš. 
• Kopš sabrukuma akcijas ir samazinājušās par gandrīz 69%. 

Uz kriptogrāfiju orientētā banka Silvergate Capital ir Tieslietu departamenta krāpnieku grupas krustpunktā, jo tā uztur vairākus kontus, kas saistīti ar Semu Bankmanu-Frīdu, bankrotējušo kriptovalūtu biržu FTX un Alameda. Šie konti esot izmantoti klientu naudas līdzekļu nelikumīgai pārvietošanai. Tad rodas jautājums, vai banka jau iepriekš zināja par pārkāpumiem?

Silvergate Capital, uz kriptogrāfiju orientēta banka, mēdza mitināt dažus kontus, kas saistīti ar bijušā kriptovalūtu baltā bruņinieka Sema Bankmena-Fraida uzņēmumiem. Tagad uz aizdevēju tiek izdarīts Amerikas Savienoto Valstu likumdevēju spiediens, lai tas atklātu sīkāku informāciju un visu viņu rīcībā esošo informāciju par pārkāpumiem FTX. 

Tā varētu būt sakritība, ka kriptobanka strādāja arī ar daudzām kriptovalūtu firmām, kas vai nu bankrotēja, saskārās ar nopietnu pārbaudi vai tika pakļautas izmeklēšanai, tostarp nesenajiem tiesas favorītiem FTX un Alameda. Turklāt jāprecizē, ka Silvergeita tiek tikai apšaubīta par savu lomu šajā jautājumā un šobrīd tai ne par ko netiek pārmesta. 

Kad mežā nokrīt milzīgs koks, daudzi mazi koki, krūmi un zāle tiek saspiesti. Kad FTX kritās, arī Silvergeita tika nopietni ietekmēta, ziņojot par gandrīz 1 miljarda ASV dolāru zaudējumiem ceturtajā ceturksnī. Bankai pat nācās atlaist 40% darbinieku un pat paņēma aizdevumus miljardu dolāru apmērā, lai pārvarētu sabrukuma izraisīto likviditātes trūkumu. 

Alamedai bija konts bankā, kas tika atvērta 2018. gadā; apmaiņa sākās 2019. gadā. Saskaņā ar viņu prasībām banka tobrīd veica nepieciešamo padziļināto izpēti un pastāvīgo uzraudzību. Kamēr bankas pārstāvis teica, "uzņēmumam bija visaptveroša atbilstības un riska pārvaldības programma."

FTX mēdza novirzīt klientu naudu viltotām elektroniskām mazumtirdzniecības vietnēm, domājot par tirdzniecības motīvu. Šis pārskaitījums bija paredzēts, lai paslēptu Alameda Research izmantotos un tirgū it kā zaudētos līdzekļus. Šajā viltībā tika izmantoti konti kriptobankā. 

Tā nav pirmā reize, kad banka tiek apšaubīta. Pagājušajā nedēļā ASV Kongresa divpartiju senatoru grupa nosūtīja vēstuli bankas vadītājam, argumentējot bankas sniegtās neskaidrās atbildes, kad viņiem iepriekš tika jautāts par viņu lomu krāpšanā. 

Diemžēl, Sudraba vārti bija tuvu sabrukumam un tik tikko spēja palikt ārpusē. Kopš sabrukuma tās akcijas samazinājās par gandrīz 63.9%. 

Rakstīšanas laikā tā tirgojās par USD 18.83 ar 10.21% korekciju, un analītiķu reitings bija 2.10. 52 nedēļu diapazons ir no USD 10.81 līdz USD 162.65, un pašreizējā likme ir tuvu zemākajai robežai. Kaut kā mērķa cena ir aptuveni 36.18 USD ar 92.1% pieaugumu. 

Nensija J. Allena ir kriptovalūtas entuziaste un uzskata, ka kriptovalūtas iedvesmo cilvēkus būt par savām bankām un atkāpties no tradicionālajām naudas maiņas sistēmām. Viņu interesē arī blokķēdes tehnoloģija un tās darbība.

Nensijas J. Allenas jaunākās ziņas (skatīt visas)