(Bloomberg) — Stundu laikā pirms Silicon Valley Bank sabrukuma liels skaits jaunuzņēmumu mēģināja izņemt skaidru naudu. Tie, kas nevarēja izmantot pēdējo iespēju: novietot to trešo pušu naudas tirgus fondos, ko piedāvā aizdevēja.
Visvairāk lasītie no Bloomberg
Visas nedēļas nogales lobisti un juristi uzdeva izmisīgus jautājumus no riska kapitāla firmām, gaidot Federālās noguldījumu apdrošināšanas korporācijas norādījumus par miljardiem dolāru likteni šajos fondos, norāda cilvēki, kas pārzina šīs sarunas.
Lai gan ASV regulatori svētdienas vakarā paziņoja, ka noguldītāji atgūs visu savu naudu, tas atstāja neatbildētu galveno jautājumu: kad SVB klienti varēs atgūt naudu, kas atrodas BlackRock Inc., Morgan Stanley un Western Asset pārvaldītajos naudas tirgus fondos. Vadība.
ASV pārstāve Zoja Lofgrēna, Kalifornijas demokrāte, aģentūrai Bloomberg sacīja, ka joprojām ir daudz neatbildētu jautājumu par tā dēvētajiem slaucīšanas kontiem un to, vai klienti varēs tiem piekļūt.
"Ir liela interese," viņa teica. "Viņi nav noguldītāji, bet banka ir reģistrētā finanšu institūcija. Un kā viņi tiks ārstēti? Tas ir jautājums, uz kuru cilvēki vēlas saņemt atbildi. Un mums vēl nav atbildes. ”
BlackRock atteicās komentēt, un Morgan Stanley nebija tūlītēju komentāru, savukārt Franklin Resources Inc., Western Asset Management mātesuzņēmums, neatbildēja uz ziņojumiem, kas nosūtīti ārpus parastā darba laika. FDIC arī neatbildēja uz vairākiem komentāru pieprasījumiem.
"Vienmēr segts"
Naudas tirgus fondi ļāva uzņēmumiem, kuriem bija noguldījumi Silicon Valley bankā, droši izņemt skaidru naudu, vienlaikus radot procentus. Aizdevēja SVB Cash Sweep programma automātiski pārvietoja klientu lieko naudu šajos partneru fondos. Programma tika reklamēta klientiem, lai viņi "vienmēr varētu piekļūt jūsu ieguldītajiem līdzekļiem, lai jūs vienmēr būtu nodrošināti".
Silīcija ielejas bankas mātesuzņēmums SVB Financial Group savā jaunākajā gada pārskatā norādīja, ka klienti pagājušā gada otrajā pusē vairāk ārpusbilances pārcēla naudu uz tādiem produktiem kā ārējie naudas tirgus fondi.
Decembra beigās SVB paziņoja, ka 64 miljardi ASV dolāru klientu skaidrās naudas tika novietoti naudas tirgus fondos un 89 miljardi ASV dolāru pārvaldītajos klientu ieguldījumu fondos, tostarp trešo pušu naudas tirgus fondos. Piedāvājot BlackRock līdzekļus savā naudas slaucīšanas programmā, aizdevējs 101. gadā nopelnīja aptuveni 2022 miljonu ASV dolāru no maksas sadales un ar to saistītos ieņēmumus.
Līdzekļi tika uzskatīti par drošu patvērumu, kad izplatījās ziņas, ka SVB finanses pasliktinās. Investori ceturtdien mēģināja izņemt 42 miljardus dolāru, kas ir viens no lielākajiem banku darījumiem vēsturē. Kad banku attiecību vadītāji neatbildēja uz zvaniem un pārskaitījumi iesaldēja, daži klienti pieņēma tūlītēju lēmumu ieskaitīt skaidru naudu naudas tirgus fondos, ko banka piedāvāja saviem noguldītājiem.
SVB klientiem vajadzētu saglabāt īpašumtiesības uz naudas tirgus aktīviem, lai gan to pieejamības laiks nav skaidrs, sestdienas piezīmē teikts advokātu biroja Cooley paziņojumā. Cits advokātu birojs atkārtoja šo padomu ar piesardzību.
"Ja šie naudas tirgus kopfondi tiek turēti trešās puses finanšu iestādē, piemēram, BlackRock vai Morgan Stanley, uz tiem nevajadzētu attiekties sanācijas kārtībā," teikts Wilson Sonsini Goodrich & Rosati piezīmē klientiem. "Tomēr var paiet zināms laiks, līdz šiem līdzekļiem varēs piekļūt."
– Ar Billija Hausa un Katangas Džonsones palīdzību.
Visvairāk lasītie no Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Avots: https://finance.yahoo.com/news/svb-clients-limbo-seeking-refuge-031115362.html