Labākie fondi kapitāla saglabāšanai

Grūti noticēt, ka Lielās lejupslīdes laikā pēc 2007. gada finanšu krīze, bija fondi, kas nodrošināja pozitīvu peļņu. Bet bija. Starp tiem bija kapitāla saglabāšanas fondi, kas dara tieši to, ko tie nozīmē: saglabā savu kapitālu pat ekonomikas lejupslīdes laikā.

Ja jūs skatāties kopējā atdeveKatru gadu tālāk norādītie kapitāla saglabāšanas fondi ir vieni no labākajiem, kas pēdējo desmit gadu laikā spējuši nodrošināt rezultātus jebkurā vidē. Neatkarīgi no tā, kāds tirgus ir priekšā, vērsis vai lācis, varētu būt saprātīgi pieturēties pie dažiem kapitāla saglabāšanas fondiem, kuriem lielākā daļa ir pakļauta investīciju pakāpe obligācijas — katram gadījumam.

1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): augsta kvalitāte, zema atdeve

Ja meklējat riska darījumus ar investīciju līmeņa obligācijām, apsveriet Great-West Short Duration Bond (MXSDX), kas iegulda vismaz 80% no saviem neto aktīviem ASV valsts kasēs, komerciālos un mājokļos. ar hipotēku nodrošināti vērtspapīri, ar aktīviem nodrošināti vērtspapīri un korporatīvās obligācijas.

Kopš darbības sākuma datuma 1995. gada augustā MXSDX ir ziņojis par kopējo atdevi 4.11%. The izdevumu attiecība 0.60% ir zemāks par kategorijas vidējo rādītāju 0.81%, un nav noteikts minimālais ieguldījums. Tie nav parauga skaitļi, taču mērķis ir saglabāt drošību nestabilā laikā, vienlaikus iegūstot nelielu ienesīgumu.

2. Piesardzīgas īstermiņa korporatīvās obligācijas (PBSMX): lielākas investīcijas, nevis labāki rezultāti

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) koncentrējas uz augstu pašreizējie ienākumi ar kapitāla saglabāšanu, ieguldot korporāciju obligācijās ar mainīgu termiņi. Efektīvais ilgums parasti ir mazāks par trim gadiem.

Kopš tā dibināšanas datuma 1989. gada septembrī, fonda atdeve ir nedaudz mazāka par 5%. Izdevumu attiecība 0.75% ir nedaudz labāka par kategorijas vidējo rādītāju 0.81%, lai gan joprojām ir augsta. Šis ir liels fonds salīdzinājumā ar citiem šajā sarakstā iekļautajiem fondiem, kura neto aktīvi ir 10 miljardi USD un minimālais ieguldījums ir USD 1,000. Vai tas ir cenas vērts? Jūs varat argumentēt jebkurā veidā, taču var būt pieejamas labākas iespējas.

3. BlackRock piešķīruma mērķa akciju S sērijas portfelis (BRASX): bez izdevumu attiecība

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) neietver izdevumu koeficientu (tā koriģētā izdevumu attiecība ir 0.01%, faktiski nulle), kas ir iespaidīgi. Tomēr šeit svarīgāk ir atzīmēt fonda darbības rezultātus un tā nākotnes potenciālu.

Kopš fonda dibināšanas 2004. gada septembrī tas ir devis 3.67% ienesīgumu. Turklāt nav minimālā ieguldījuma, kas padara to par zema riska sākuma kapitāla saglabāšanas fondu piesardzīgiem investoriem. Bet kāda ir BRASX nākotne? BRASX iegulda:

• Tirdzniecības un mājokļa hipotēkas nodrošināti vērtspapīri
• Ārpus ASV valdību un pārnacionālu organizāciju pienākumi
• Vietējo un ārpus ASV esošo korporāciju pienākumi
• Ar aktīviem nodrošināti vērtspapīri
• Nodrošinātās hipotēkas saistības
• ASV Valsts kases un aģentūru vērtspapīri
• Atvasinājumi
• Naudas ekvivalenta ieguldījumi
• Atpirkšanas līgumi
• Reversās atpirkšanas līgumi
• Dolāra ruļļi

Tas būtu kvalificējams kā plašs ieguldījumu instrumentu klāsts, un laika gaitā investori varētu mēģināt palielināt šī fonda atdevi. Ciktāl tas attiecas uz potenciālu, sagaidiet vairāk to pašu, kas ir zems kapitāla vērtības pieaugums (ja tāds ir), pienācīgs ienesīgums un relatīvā noturība pret lāču tirgus vidi.

Bottom Line

Ja meklējat relatīvu noturību pret sarežģītiem ekonomiskiem apstākļiem, vienlaikus iegūstot nelielu ienesīgumu, iespējams, vēlēsities apsvērt tālāk minēto līdzekļu izpēti. Jums nevajadzētu gaidīt lielu atdevi. Galu galā tas vairāk attiecas uz kapitāla saglabāšanu.