Ziņo Džonatans Pončāno un Henks Takers
Lgaidāmā procentu likmju paaugstināšana, Krievijas karš pret Ukrainu un straujā inflācija šogad ir radījuši haosu akciju tirgū, taču šie četri finanšu tehnoloģiju uzņēmumi, kas investē, ir piesaistījuši miljoniem klientu un miljardiem dolāru aktīvus, neskatoties uz satricinājumiem.
Alternatīvo investīciju sprādzienbīstamā popularitāte ir veicinājusi satriecošu izaugsmi Ņujorkā bāzētajam iCapital, kas atgriežas ForbesFintech 50 jau piekto gadu pēc kārtas pēc tam, kad 500. gadā no investoriem tika iegūti 2021 miljoni dolāru. Platforma palīdz finanšu konsultantiem un mantotajām iestādēm, piemēram, UBS un BlackRock, dažādot savu turīgo klientu portfeļus ar ieguldījumiem riska kapitālā, nekustamajā īpašumā, strukturētos parādos un citur. un tagad apkalpo vairāk nekā 125 miljardus ASV dolāru aktīvus, kas ir par 70% vairāk viena gada laikā. Gaidāms arī vairāk: pagājušā mēneša beigās iCapital paziņoja, ka tā paplašināsies mūža rentes tirgū, iegādājoties fintech platformu Simon, kas pagājušajā gadā palīdzēja emitēt vairāk nekā 48 miljardus ASV dolāru strukturētos ieguldījumus un mūža rentes.
Ievērojami iztrūkstot no šī gada saraksta, Robinhood kļuva par nepiemērotu pēc tam, kad jūlijā kļuva par publiski pieejamu un novērtēja 30 miljardus ASV dolāru. Iekapsulējot akciju tirgus mežonīgo gadu, Robinhood akcijas ir samazinājušās par vairāk nekā 83%, jo lietotāju skaits un tirdzniecības apjoms plunged no pagājušā gada rekordaugstiem rādītājiem. Arī sociāli apzinātā neobank Aspiration, kas augustā paziņoja, ka tā nonāks publiskajā apgrozībā ar īpašam nolūkam dibinātas iegādes uzņēmuma starpniecību, arī atkāpjas, lai gan tai vēl nav jāsāk tirdzniecība.
Viņu vietā starpniecības uzņēmums Public.com debitē Fintech 50 mazāk nekā trīs gadus pēc tā palaišanas 2019. gada septembrī. Pateicoties miljardiera Šarija Redstouna, NFL spēlētāja Dž.Dž.Vota un ietekmētāja Keisija Neistata ieguldījumiem, Public lietotāju skaits ir aptuveni trīskāršojies līdz. 3 miljoni pagājušajā gadā. Platforma arī ātri paplašināja savu piedāvājumu ne tikai akcijās, bet arī šogad pievienojot atbalstu neaizvietojamiem žetoniem, mākslai, nekustamajam īpašumam, kriptovalūtai un citiem.
Citas, kas šogad atkal parādās Fintech 50, ir 401(k) administrator Guideline, kuras aktīvi aprīlī pārsniedza vairāk nekā 6 miljardus ASV dolāru, un mobilā lietotne Stash, kas tagad piedāvā kriptovalūtas līdzās saviem ieguldījumu, banku un pensiju piedāvājumiem.
Šeit ir visinovatīvākie fintech investīciju uzņēmumi:
pamatnostādne
Pārvalda 401(k) plānus maziem uzņēmumiem par pamatmaksu 49 USD mēnesī plus 8 USD par katru iesaistīto darbinieku. Sadarbojas ar algu pakalpojumu sniedzējiem, tostarp Square, Intuit, Gusto un ADP. Jauni štata likumi, piemēram, Kalifornijā, kas nosaka, ka uzņēmumiem ar pieciem vai vairāk darbiniekiem ir jāpiedāvā pensijas uzkrājumu plāns līdz 30. jūnijam, palīdz veicināt izaugsmi. Aprīlī sāka piedāvāt SEP IRA arī pašnodarbinātajiem.
Štābs: Ostina, Teksasa
Finansējums: 344 miljoni ASV dolāru no General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital un citiem
Jaunākais novērtējums: 1.15 miljardi USD
Labprātīgi: pārvalda vairāk nekā 30,000 401 mazo uzņēmumu 50(k)s, kas ir par XNUMX% vairāk nekā pagājušajā gadā.
cofounders: CEO Kevin Busque, 43, iepriekš bija līdzdibinātājs ārštata darba tirgū TaskRabbit; CTO Maiks Nelsons, 34 gadi; galvenais produktu virsnieks Džeremijs Kabalero, 39.
iCapital
Savieno vairāk nekā 10,000 25,000 finanšu konsultantu un viņu simtiem tūkstošu augstas neto vērtības klientu ar privāto kapitālu, privāto parādu, riska kapitālu, nekustamo īpašumu un riska ieguldījumu fondiem, investējot tikai USD 1 10 katrā fondā, kas ir daudz zemāks par šo fondu tradicionālo minimumu. , kas var būt no USD 140 miljona līdz USD XNUMX miljoniem. Tagad sniedz savu "baltās etiķetes" pakalpojumu vairāk nekā XNUMX uzņēmumiem, tostarp Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank un Goldman Sachs.
Štābs: Ņujorka
Finansējums: 765 miljoni dolāru no BlackRock, WestCap, Temasek un citiem
Jaunākais vērtējums: $ 6 miljardus
Labprātīgi: Izmantojot platformu, ieguldītie aktīvi ir palielinājušies līdz aptuveni 20 miljardiem USD, kas ir par aptuveni 70% vairāk nekā viena gada laikā, daļēji pateicoties paplašināšanai visā Eiropā un Āzijā.
Dibinātāji: Izpilddirektors Lawrence Calcano, 59, 17 gadus vecs Goldman Sachs veterāns; vadošie partneri Dens Vene (46) un Niks Veronis (57).
Public.com
Brokeru lietotne, kas piedāvā bez komisijas maksas ieguldījumus akcijās, ETF un kriptovalūtās, kā arī daļēju NFT un citu kolekcionējamu lietu tirdzniecību, kā arī iespēju lietotājiem dalīties ar saviem portfeļiem un darījumiem, ja viņi to vēlas. Pagājušajā gadā Pulse pārtrauca veikt maksājumus par pasūtījumu plūsmu, kas ir pretrunīga prakse, uz kuru joprojām paļaujas tādi brīvās tirdzniecības konkurenti kā Robinhood, un debitēja papildu dzeramnaudas funkciju. Aprīlī tas atklāja vēl vienu jaunu ieņēmumu avotu – pakalpojumu “Pulse”, kas ļauj uzņēmumiem, kas vēlas reklamēt savas akcijas, maksāt par datiem par privātajiem investoriem un rīkot rātsnamus. Pirmie klienti ir kaņepju krājumi Tilray un Dubaijas izbraucēja Swvl.
Štābs: Ņujorka
Finansējums: $310 miljoni no Accel, Greycroft, Tiger Global Management un citiem
Jaunākais vērtējums: $ 1.2 miljardus
Labprātīgi: Lietotāju bāze ir palielinājusies līdz trim miljoniem, salīdzinot ar mazāk nekā vienu miljonu 2020. gada beigās.
Dibinātāji: Līdz izpilddirektori Jannick Malling (34) un Leif Abraham, 36 — sērijveida uzņēmēji, kas nāk attiecīgi no Dānijas un Vācijas.
Atlicināt
Stash lietotne piedāvā daļējus ieguldījumus akcijās un ETF, IRA, norēķinu kontos un debetkarti, kas atlīdzina pirkumus ar daļējām akcijām par fiksētu ikmēneša maksu no 1 līdz 9 USD. Janvārī tas izlaida Smart Portfolio — Stash pārvaldītu portfeli, kas atbilst investora riska tolerancei, ar minimālo ieguldījumu USD 5 un kriptovalūtu piešķīrumu no 4% līdz 6%. Jau 500,000 101 lietotāju ir ieguldījuši naudu viedajos portfeļos. Pagājušajā vasarā Stash iegādājās finanšu pratības platformu PayGrade un pārdēvēja to par StashXNUMX, piedāvājot bezmaksas izglītojošu saturu skolēniem, skolotājiem un vecākiem.
Štābs: Ņujorka
Finansējums: 467 miljoni ASV dolāru no Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries un citiem
Jaunākais vērtējums: $ 1.3 miljardus
Labprātīgi: 65. gadā ieņēmumi pieauga par 86% līdz 2021 miljoniem ASV dolāru, savukārt maksājošo klientu apjoms pieauga no 1.8 miljoniem līdz 2.4 miljoniem.
Dibinātāji: Izpilddirektors Brendons Krīgs (47) un prezidents Eds Robinsons (38), kuri tikās, strādājot pie Macquarie elektroniskās tirdzniecības komandas.
VAIRĀK NO FORBIEM
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/