Drošākais veids, kā iegūt 7.5% dividendes (ideāli piemērots 2023. gadam)

2023. gadā mums ir pieejamas daudzas augstas kvalitātes dividendes. Daži no labākajiem? Slēgtie fondi (CEF) ar ienesīgumu uz ziemeļiem no 7.5%. Tālāk ir norādīti trīs konkrēti vārdi un atzīmes.

Es pieminu kvalitāti, jo, ja 2022. gads mums kaut ko ir parādījis, tad tā ir šī kvalitāte jautājumi: kriptogrāfijas un bezpeļņas tehnoloģijas šogad tika apspiestas, un tas nebija vienreizējs gadījums. Palielinoties procentu likmēm, šīs azartspēles — es saku “azartspēles”, jo to pirkšana vienmēr vairāk atgādināja ceļojumu uz spēļu automātiem, nevis investīcijām —, visticamāk, ir nenozīmīga.

To var redzēt NASDAQ 100 sniegumā, kas līdz šim ir samazinājies par aptuveni 28%, kā labi pārvaldīti uzņēmumi ar augstu naudas plūsmu, piemēram, Apple (AAPL) un Microsoft (MSFT) tika vilkti uz leju ar grozu kastēm, piemēram Meta platformas (META) un tās naudu izraisošās investīcijas metaversā. Un neļaujiet man sākt lietot kriptovalūtu, jo NASDAQ atdeve salīdzinājumā ar to izskatās lieliski!

Pat Dow Jones Industrial Average pāriet uz 30 lielajiem uzņēmumiem būtu bijis labāk: šo uzņēmumu skaits šogad ir samazinājies tikai par 6.4%, uz šo brīdi. Par to, protams, nav daudz prieka, taču tas ir daudz labāks skats par zaudējumiem, ko cieta investori, kurus liedza “garlaicīgi” ieguldījumi, piemēram, Dow akcijas.

Trīs augstas kvalitātes CEF, kas ienes 7.5%+

Tas ir tur slēgtie fondi (EISI) ienāciet: pateicoties šī gada atcelšanai, daudzi no šiem augsta ienesīguma fondiem tagad mums piedāvā “dubulto atlaidi”, pašiem CEF tirgojoties ar atlaidēm līdz neto aktīvu vērtībai (NAV), jo arī to pamatā esošie portfeļi ir pārpārdoti. . Šeit ir trīs, kas jāņem vērā:

Darījums CEF Nr. 1: 9% ienesīguma “vēlamais” fonds, kas sagrauj savus etalonus

Pirmais CEF, ko vēlos jums parādīt, ir Džona Henkoka preferenciālo ienākumu fonds (HPI), maksā 9% ienesīgumu. Lai gan šis fonds nenodrošina lielu atlaidi NAV, tirgojoties ap nominālvērtību, tas regulāri tirgojas ar prēmiju, ieskaitot prēmijas 7% vai vairāk tikai pagājušajā gadā, tāpēc šeit ir potenciāls. Un šīm reizēm lielajām prēmijām ir iemesls: HPI spēcīgie sasniegumi, īpaši, ja salīdzina ar korporatīvo obligāciju un priekšrocību akciju etalona ETF, kas ir divi labākie šī fonda kritēriji.

Kopš tās pirmsākumiem pirms Lielās lejupslīdes HPI ir nodrošinājis spēcīgu atdevi — līdz 8.1% gadā.

Daļa no šiem panākumiem ir pateicoties fonda koncentrēšanās uz priekšrocībām, kas ir mazāk nepastāvīga, bet joprojām augsta ienesīguma alternatīva parastajām akcijām, saskaņā ar kuru uzņēmumi uz noteiktu laiku apņemas nodrošināt fiksētu ienesīgumu. Tas padara preferences par labu izvēli ienākumu gūšanai šajos neskaidrajos laikos.

Darījums CEF Nr. 2: Pašvaldības obligāciju CEF ar beznodokļu 7.5% ienesīgumu

Pašvaldību obligācijas, ko štati un pilsētas emitē, lai finansētu infrastruktūras projektus, ir lielisks jūsu portfeļa stūrakmens, jo īpaši tāpēc, ka ienākumi, ko saņemat no lielākās daļas “munis”, ir beznodokļu. Tāpat arī dividendes par daudziem pašvaldību obligāciju CEF, piemēram, 7.5% izmaksa par RiverNorth pārvaldītā ilguma pašvaldības ienākumu fonds (RMM).

Turklāt šis tirgojas ar 7.1% atlaidi, kas nozīmē, ka vadībai ir jāsaņem tikai 7% peļņa no sava portfeļa, lai saglabātu izmaksu (jo ienesīgums tiek aprēķināts, pamatojoties uz NAV, nevis diskontēto tirgus cenu). Tik liela peļņa ir kļuvusi vienkāršāka, jo pašvaldību obligāciju likmes ir palielinājušās līdz ar Fed likmju paaugstināšanu 2022. gadā.

Tas nozīmē, ka RMM tiek piešķirta 7.1 % atlaide pirms termiņa, un tagad ir labs laiks, lai iepirktos. Turklāt fonda ienesīgums gandrīz četras reizes pārsniedz etalona izmaksu 1.9 % apmērā. iShares National Municipal Bond ETF (MUB) un gandrīz divkāršojas par 4.7% ienesīgumu no lielākās pašvaldību obligāciju CEF Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Šī “ienesīguma starpība”, visticamāk, piesaistīs vairāk pašvaldību investoru RMM, jo īpaši, ja viņi ņem vērā milzīgo ienesīgumu, ko viņi iegūs, pievienojot nodokļu ietaupījumus šai 7.5 % izmaksai. Kad šie ieguldītāji ar ienākumiem veiks savu darbību, sagaidiet, ka RMM atlaide izgaisīs.

Izdevīgs CEF Nr. 3: akciju fonds ar uzticamu 8.3% izmaksu

??Nobeigumā pāriesim pie akciju tirgus, kas mūsdienās lepojas ar daudziem augstas peļņas maržas uzņēmumiem, kas tirgojas ar novērtējumiem tuvu 2020. gada marta līmenim. Tomēr nākamajā gadā mēs, visticamāk, redzēsim lielāku nepastāvību, tāpēc ir saprātīgi izvēlēties CEF, kas piedāvā kaut ko līdzīgu riska ierobežošanai, stabilas ienākumu plūsmas un stabilu, ar skaidru naudu bagātu zilo žetonu portfeļa veidā.

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana Virtus dividenžu procentu un prēmiju stratēģijas fonds (NFJ) atbilst šim konkrētajam rēķinam ar 8.3% ienesīgumu un 3.6% atlaidi, kas padara tās izmaksu vēl ilgtspējīgāku: NFJ vidēji gadā ir jānopelna 7.2%, kas tiek darīts katru gadu pēdējā desmitgadē, izņemot 2014., 2015. un 2018. visus gadus, kad pieauga procentu likmes.

Tomēr NFJ pieauga pēc šajos gados ar 11% atdevi 2016. gadā pēc vājuma 2015. un 2016. gadā un 21.3% atdevi 2019. gadā.

No tā izriet, ka NFG potenciāls izskatās spēcīgs 2023. gadā, pēc 2022. gada lāču tirgus. Fonds arī palielina savus ienākumus ar augstas kvalitātes korporatīvām obligācijām un portfeļa segto pirkumu pārdošanu (šīs iespējas dod investoriem tiesības pirkt fonda akcijas noteiktā brīdī par fiksētu cenu nākotnē. Tas patur naudu maksu par šīm opcijām neatkarīgi no tā, kas notiek, kas ir vēl viens iemesls, kāpēc tā izmaksa izskatās droša.).

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav