Šīs trīs akcijas piedāvā stabilus ienākumus no dividendēm un augstu ienesīgumu

Tas ir reti, taču daži uzņēmumi strādā ar ikmēneša dividenžu maksājumiem un augstu ienesīgumu. Šī ir pievilcīga izvēle pensionāriem un citiem, kas dzīvo no ienākumiem, ko rada viņu ieguldījumi.

Šeit mēs apskatīsim trīs šādus uzņēmumus, kas veic dividenžu maksājumu katru mēnesi un kuri arī piedāvā augstu dividenžu ienesīgumu:

Riskants Dinamo: Dynex Capital

Dynex Capital (DX) ir hipotekāro nekustamo īpašumu ieguldījumu fonds jeb REIT, kas tika dibināts 1980. gados un kura vērtība pašlaik ir 600 miljoni ASV dolāru. Dynex Capital iegulda ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīros (MBS), šos aktīvus daļēji finansējot no parāda, lai palielinātu uzņēmuma pašu kapitāla atdevi, izmantojot sviras efektu.

Tāpat kā daudzas citas hipotēkas REIT, Dynex Capital pēdējos ceturkšņos ir piedzīvojis spiedienu uz tās uzskaites vērtību, jo pieaugošās procentu likmes ietekmē Dynex Capital savā bilancē esošo MBS patieso tirgus vērtību. Tomēr riska ierobežošana novērsa dažus no šiem zaudējumiem, un naudas plūsmas pagaidām ir uzticamas.

Pēdējā ceturkšņa laikā Dynex Capital guva ienākumus, kas bija pieejami sadalei USD 0.24 apmērā par akciju, kas nozīmē, ka gada likme ir USD 0.96 par akciju. Tas būtu mazāk nekā pašreizējās gada dividendes, taču rezultātu negatīvi ietekmēja vienreizējie izdevumi, kas saistīti ar finanšu direktora maiņu. Tādējādi ir iespējams, ka peļņa šogad būs lielāka nekā trešā ceturkšņa rādītājs, un analītiķi šobrīd prognozē, ka peļņa uz vienu akciju 1.25. gadā būs 2022 USD.

Uzņēmums izmaksā dividendes USD 0.13 apmērā par akciju mēnesī, kas atbilst 12% dividenžu ienesīgumam pašreizējās cenās — citiem vārdiem sakot, investori saņem 1% no viņu ieguldījuma mēnesī, kas ir ļoti pievilcīgi tiem, kas meklē lielu. ienākumu raža.

Tomēr pastāv zināma nenoteiktība par nākotnes peļņu, tāpēc nav garantēts, ka dividendes vienmēr būs tik lielas. Tādējādi investoriem ir jāsadzīvo ar nedaudz paaugstinātu dividenžu samazināšanas risku nākotnē. Bet pat tad, ja, piemēram, dividendes tiktu samazinātas par vienu trešdaļu, dividenžu ienesīgums joprojām būtu diezgan augsts, proti, 8%, tādējādi dividenžu samazinājums ne vienmēr būtu postošs Dynex Capital akcionāriem, kuri pērk akcijas ar pašreizējo. ļoti augsts dividenžu ienesīgums.

Maza uzņēmuma paaudze: ienākumu gūšanas īpašības

Ienākumu ģenerēšanas rekvizīti (GIPR) ir iekšēji pārvaldīts nekustamā īpašuma ieguldījumu fonds, kam pieder mazumtirdzniecības, biroju un rūpnieciskie īpašumi. Generation Income Properties ir mazas kapitāla akcijas, kuru vērtība pašlaik ir mazāka par 100 miljoniem USD.

Tā aktīvu bāzi veido divciparu skaits īpašumu, kas pārsvarā atrodas lielākajos pilsētu tirgos un ir neto iznomāti tā īrniekiem, kas ir izdevīgi Generation Income Properties, jo REIT nav jāmaksā visa ekspluatācijas izdevumi.

Generation Income Properties sāka tirgot 2019. gadā, kopš tā laika REIT ir būtiski palielinājis dividendes, lai gan jāatzīmē, ka pēdējā dividenžu korekcija bija dividenžu samazināšana. Šobrīd uzņēmums izmaksā USD 0.039 par akciju mēnesī, kas veido 0.47 USD gada maksājumu par akciju.

Tā kā Generation Income Properties pašlaik tirgo tikai USD 4.90 par akciju, dividenžu ienesīgums ir diezgan augsts - 9.6%. Uzņēmuma koriģētie līdzekļi no operācijām pēdējā ceturksnī bija USD 0.16 par akciju, kas labi sedza pašreizējās dividendes. Pamatojoties uz ikmēneša izmaksu USD 0.039 un USD 0.16 ceturkšņa peļņu, Generation Income Properties sedz dividendes ar attiecību gandrīz 1.4, kas nozīmē, ka dividenžu izmaksas attiecība ir aptuveni 70%.

Generation Income Properties mazā izmēra dēļ peļņa var svārstīties no ceturkšņa uz ceturksni, līdz ar to iespējams, ka nākamajos ceturkšņos seguma koeficients būs vājāks, taču, pateicoties paaugstinātajam ienesīgumam tuvu 10%, pat neliels dividenžu samazinājums ļautu par joprojām augstu dividenžu ienesīgumu.

Prieks ar Gladstonas galvaspilsētu

Gladstonas galvaspilsēta (priecīgi) ir biznesa attīstības uzņēmums, kura vērtība šobrīd ir 350 miljoni ASV dolāru. Uzņēmējdarbības attīstības uzņēmumi organizē finansējumu maziem un vidējiem uzņēmumiem, kuri nevar tieši piekļūt parādu tirgiem. Gladstone Capital galvenokārt veic parāda ieguldījumus, kas veido aptuveni 90% no tā aktīviem, taču uzņēmumam ir arī nelielas akciju daļas dažos tā portfeļa uzņēmumos.

Tā kā mazajiem uzņēmumiem, kurus finansē Gladstone Capital un citi uzņēmējdarbības attīstības uzņēmumi, ir grūti iegūt finansējumu citur, BDC parasti no saviem ieguldījumiem rada procentu likmes, kas pārsniedz vidējo.

Gladstone Capital tādējādi ir ļoti ienesīgs, lai gan jāatzīmē, ka uzņēmums pagātnē nav guvis lielu peļņas pieaugumu. Faktiski pēdējā desmitgadē peļņa uz vienu akciju pieauga tikai par 10%, kas veido zemu viencipara gada pieauguma tempu. Bet, tā kā Gladstone Capital galvenokārt tiek uzskatīts par ienākumu ieguldījumu, tā zemais pieauguma temps nav pārāk liela problēma.

Pašlaik Gladstone Capital izmaksā USD 0.07 mēnesī, kas veido USD 0.84 gada izmaksu. Tā kā šodien akcijas tiek tirgotas par USD 9.80, uzņēmuma dividenžu ienesīgums ir 8.6%. Uzņēmums pēdējo desmit gadu laikā ir saglabājis dividendes šajā līmenī, kas liecina par tā uzticamību, bet arī liecina, ka nākotnē ir maza iespējamība jēgpilnam ienākumu pieaugumam, ja vien investori nereinvestē dividendes, lai laika gaitā iegūtu papildu akcijas.

Pašreizējam gadam mēs prognozējam EPS 0.98 USD apmērā, kā rezultātā dividenžu seguma koeficients ir aptuveni 1.2. Tas ir ļoti labi biznesa attīstības uzņēmumam, jo ​​tie bieži darbojas ar paaugstinātu izmaksu attiecību. Tā kā Gladstone Capital ilgu laiku ir saglabājis dividendes pašreizējā līmenī, neskatoties uz to, ka peļņa nereti bija mazāka, salīdzinot ar mūsu pašreizējā gada EPS aplēsi, mēs uzskatām, ka pārskatāmā nākotnē ir zems dividenžu samazināšanas risks. .

 (Lūdzu, ņemiet vērā, ka tādu faktoru dēļ kā zema tirgus kapitalizācija un/vai nepietiekams publiskais apgrozījums, mēs uzskatām, ka dažas no šīm akcijām ir mazas kapitalizācijas akcijas. Ņemiet vērā, ka šādas akcijas ir pakļautas lielākam riskam nekā lielāku uzņēmumu akcijas, tostarp lielāka nepastāvība, zemāka likviditāte un mazāk publiski pieejama informācija, un ka tādi ieraksti kā šis var ietekmēt to akciju cenas.)