Šim 10.5 % ienesīguma portfelim ir ideāls risinājums 2023. gadam

Neskatoties uz pagājušās nedēļas tirgus popu, ir vēl daudz drausmīgs dividendes pērk tur. Bet netērējiet laiku ar tādiem klibiem maksātājiem kā General Mills
ĢIS
(ĢIS), ar savu 2.7% ienesīgumu. Vai arī tie skopie 2.2%, ko saņemat no tā sauktā "dividenžu aristokrāta", piemēram, McDonalds (MCD).

Inflācija ir vēl par 7.7%! Tas ir tālu apsteidzot šīs nožēlojamās blue-chip ražas. Mēs vienkārši vairs nevaram atļauties tādu zemu maksātāju īpašumā kā šie.

Mums ir nepieciešams daudz vairāk ienākumu, ja vēlamies sasniegt sapņu scenāriju: finansētu pensiju pilnīgi pēc dividendēm. Tas ir ceļš, pa kuru šodien ejam ar trīs slēgtie fondi (EISI) lepojas ar neticamu vidējo ražu 10.5%.

Tādējādi jūs saņemsiet “tūlītēju” USD 87.50 dividendēs par katriem ieguldītajiem USD 10 677,000. Citiem vārdiem sakot, jums ir nepieciešami tikai 71,000 XNUMX USD, lai iegūtu XNUMX XNUMX USD gada ienākumus. Tas ir vidējie mājsaimniecības ienākumi Amerikā.

Ir arī 10.5% ienesīgums 10 reizes vairāk nekā maksā indeksu fonds. Šādiem ienākumiem ir izšķiroša nozīme izpārdošanā, piemēram, 2022. gada katastrofā, jo jums nebūs jāpārdod lejupslīdes laikā, atšķirībā no cilvēkiem, kuriem ir tipisks S&P 500 nosaukums.

Tā vietā šo trīs fondu izmaksātās dividendes šogad ir atturējušas investorus no pārdošanas pogas. Tas, ilgtermiņā, ir reāls pasīvo ienākumu jaudas atslēga.

3 CEF pirkumi tūlītējai diversifikācijai un 10%+ dividendēm

Protams, diversifikācija ir ļoti svarīga, tāpēc mēs vēlamies, lai mūsu CEF portfelī būtu:

1. Akcijas (ilgtermiņa izaugsmei)
2. Obligācijas (stabiliem ienākumiem)
3. Nekustamais īpašums (mazliet par abiem)

Nav viegli izveidot portfeli, kas atbilst visiem trim laukumiem. Un, ja jūs ieguldāt nekustamajā īpašumā, izmantojot fizisko īpašumu, jūs skatāties daudz no darba. (Ja esat bijis saimnieks, jūs zināt, ka tas ir pilnas slodzes darbs.)

Bet jūs varat sasniegt visas trīs kategorijas un iegūstiet lielu ienākumu plūsmu ar CEF (praktiski bez darba!). Šeit ir trīs fondi, kas kopā to dara.

CEF izvēle Nr. 1: 10.2% ienesīgums ar "slēptu" atlaidi

Sāksim ar Liberty All-Star Equity Fund (ASV), kurā atrodas lielas kapitalizācijas ASV uzņēmumi ar spēcīgu naudas plūsmu un izaugsmes potenciālu, piemēram Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) un Vīza (V). ASV vadītāji ir paveikuši arī labu darbu, lai piesaistītu pārpārdotas augstas peļņas firmas, piemēram, Alfabēts (GOOGL), Danahers
DHR
Corp. (DHR) un nededzināts ķieģelis
ADBE
(ADBE
DBE
).

Izloze šeit ir dividende, ASV ienesot 10.2%. Šīs dividendes nāk no izmaksām par portfeļa akcijām ar nedaudz piesaistītām akcijām, kā arī peļņu no vadības savlaicīgi veiktām pirkšanām un pārdošanai. Tā ir stratēģija, kas darbojas, un ASV pēdējo desmit gadu laikā ir uzrādījusi izcilu 214% kopējo peļņu.

Mēs arī saņemam labu “in” ar ASV novērtējuma palīdzību. Šobrīd fonds tirgojas ap nominālvērtību (vai aptuveni tādu pašu kā tā portfeļa akciju vērtība). Tas ir godīgs līmenis, ja ņem vērā, ka pagājušajā gadā šī prece ir tirgota ar prēmijām uz ziemeļiem no 3%.

CEF izvēle Nr. 2: 13.4% maksātājs, kurš izdzīvoja avāriju pēc avārijas

Par obligācijām mēs ņemsim Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), kas nodrošina 3.3% atlaidi NAV. Tas ir izdevīgs darījums, ņemot vērā to, ka tas tika tirgots par nominālvērtību vēl augustā.

Dividendes ir patiesi iespaidīgas ar 13.4% ienesīgumu. Ja uzskatāt, ka šāda izmaksa nevar būt droša, ņemiet vērā, ka NHS to ir pastāvīgi veicis 10 gadi, neskatoties uz pandēmiju un pieaugošajiem rādītājiem. Iemesls? Vadības stratēģisks virziens uz augstākas kvalitātes korporatīvām obligācijām par zemu cenu.

Šīs obligācijas jo īpaši sniedz NHS divus veidus, kā nodrošināt spēcīgu atdevi: lielākus ienākumus un ilgākā termiņā peļņu, jo tās tiek pārvērtētas, uzlabojoties investoru noskaņojumam. Šī stratēģija ir tieši tā, ko mēs vēlamies šajā unikāli pārpārdotajā tirgū, kas sāk atgūties.

CEF izvēle Nr. 3: 8% ienesīguma portfelis, ko apskaustu jebkurš nekustamā īpašuma investors

Visbeidzot, iesim ar Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fondam ir vairāk nekā 200 līdzdalības, no kurām gandrīz visas ir nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti (REIT). Šiem REIT, savukārt, pieder simtiem vai pat tūkstošiem īpašumu katrā, tāpēc mums nav jāuztraucas par dažādošanu.

Populārākie RQI īpašumi ietver šūnu torņa īpašnieku Amerikas tornis (AMT), kuru pakalpojumi ir pastāvīgi pieprasīti, pieaugot mobilo datu plūsmai; paškrātuve REIT Publiskā krātuve (PSA), kas gūst labumu no pēdējo pāris gadu "lietas" uzplaukuma; un noliktava REIT Prologis (PLD), kas gūst labumu, jo ASV uzņēmumi pārceļ savu ražošanu atpakaļ uz mājām.

REITs dividendes, kas pārsniedz vidējo, veicina RQI 8% izmaksu, kas pēdējos piecus gadus ir saglabājusies nemainīga. Tā kā visur pieaug nomas maksa, fonda ienākumu plūsma ir drošāka nekā jebkad agrāk, un investori to ievēro.

Mēs esam redzējuši, ka pēdējo divu mēnešu laikā investori pulcējas uz RQI, taču ir vērojams ievērojami lielāks pieaugums, jo iespējamā likmju izlīdzināšana nāk par labu nekustamajam īpašumam. Es arī sagaidu lielāku pieaugumu, jo RQI 3.3% atlaide atgriežas pie nominālvērtības — līmenī, kurā tā tiek tirgota lielāko gada daļu.

Apvienojiet visus trīs iepriekš minētos CEF, un jūs iegūsit 10.5% ienākumu plūsmu, kas ir pilnībā diversificēta simtiem aktīvu trīs dažādās klasēs. Tas ir jauks uzstādījums 2023. gadam, kas izskatās kā a daudz kopumā tirgū ir labāks gads, taču, visticamāk, arī nepastāvība saglabāsies.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav