Šīs 6.6% dividendes ļauj mums gūt peļņu, benzīna cenām samazinoties

ASV patērētājs tikko saņēma "algas palielinājumu" 162 miljardu dolāru apmērā, un es varu derēt, ka jūs neesat dzirdējuši vārds par to. Šodien mēs izmantosim šo "papildu" naudu, izmantojot 6.6% ienesīguma fondu, kas tirgojas par 87 centiem par dolāru.

Tas, uz ko es tiecos, ir labas ziņas Stāsts, par kuru plašsaziņas līdzekļos esam maz dzirdējuši: papildu naudas patērētāji iekasē kabatā, pateicoties nesenajam benzīna cenu kritumam.

Arī tā nav maza summa: saskaņā ar Moody's Analytics galvenā ekonomista Marka Zandi teikto, ASV mājsaimniecības kopumā ietaupa aptuveni 125 miljardus USD par katru dolāru, kurā sūkņa cena samazinās. Un ar vidējām sūkņu cenām tagad aptuveni 3.70 USD par galonu, salīdzinot ar 5 USD uz ziemeļiem jūnijā, mēs skatāmies aptuveni $ 162 miljardus tiek iemesta atpakaļ ekonomikā vai apkārt 13 miljardi USD mēnesī.

Protams, lielākajai daļai cilvēku tas viss nav “papildu” nauda. Tā kā citu pakalpojumu preču inflācija ir karsta, augstākas cenas izsūc lielu daļu no tās atpakaļ.

Taču paturiet prātā, ka uzņēmumu peļņas normas strauji pieaug (neatkarīgi no tā, kā kāds no mums varētu justies par uzņēmumiem, kas palielina savus ienākumus augstas inflācijas laikā), tāpēc šī nauda joprojām ir neto plus akcijām. Turklāt daļa no šīs skaidrās naudas tiks novirzīta svaigiem tēriņiem par patēriņa precēm, piemēram, augstākas kvalitātes pārtikas produktiem, kā arī izvēles pirkumiem.

Tomēr divi no galvenajiem ETF, kas salīdzina šīs nozares, ir iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) un iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), gadā ir samazinājies, IYK turoties labāk, jo galvenie produkti piesaista aizsardzības noskaņotus investorus, pieaugot bažām par recesiju.

Jums pieder veselīgs šo nozaru apvienojums vienmēr ir jēga, un jo īpaši mūsdienās, jo pamatprodukti palīdz stiprināt mūsu ieguldījumus lejupslīdes laikā, savukārt diskrecionāro firmu zemie novērtējumi nav iemesls miljardiem papildu skaidras naudas, ko patērētāji ir ieguvuši, pateicoties zemākām gāzes cenām, nesenajiem algu pieaugumiem un pāri palikušajai pandēmijai. ietaupījumi.

Jūs varētu iegūt ekspozīciju abās nozarēs, izvēloties IYK un IYC. Problēma ir tāda, ka jūs rēķināties cenu pieaugums vien par jūsu peļņu, jo IYC ienesīgums ir tikai 0.6%, un IYK nav daudz labāks — 1.8%.

"ETF pārspēja"- un lēti -CEF ienesīgums 6.6%

Par laimi, ir labāks risinājums, kas sniedz mums "viss vienā" iedarbību uz ASV ekonomiku un maksā mums bagātīgas 6.6% dividendes. Tas ir 11 reizes IYC izmaksa un gandrīz četras reizes lielākas par IYK 1.8% dividendēm. Tas arī nozīmē, ka mēs lielu daļu no mūsu gada peļņas saņemam skaidrā naudā.

Tas būtu vispāratzīts slēgtais fonds (EISI) sauc Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Aplūkojot tās 10 populārākās līdzdalības, atklājas virkne uzņēmumu, kas gūst peļņu no lielākiem izdevumiem par izvēles precēm un pamata precēm, piemēram, tiešsaistes reklāmas spēlēm. Alfabēts (GOOGL), MasterCard karte
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) un American Express
AXP
(AXP), kā arī ēdienu gatavotājs Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Turklāt mēs iegūstam Mario Gabelli, vērtību ieguldījumu guru, kurš pēdējo desmit gadu laikā ir vairāk nekā dubultojis savu investoru naudu ar 124% atdevi, vadības zināšanas. Viņš arī palielināja fonda dividendes par 37.5%, pa ceļam veicot nepāra īpašo izmaksu. Pats labākais, ka šis CEF maksā dividendes katru mēnesi, saskaņā ar mūsu rēķiniem.

Šāda veida aktīva pārvaldība ir ļoti svarīga, lai pamanītu izdevīgus darījumus (un izvairītos no vājiem uzņēmumiem un nozarēm) panikā esošajā tirgū, kurā mēs atrodamies, un algoritmu vadīti ETF tam nevar līdzināties.

Tagad parunāsim par atlaidi.

Pateicoties nesenajai izpārdošanai, GDV atlaide no neto aktīvu vērtības (NAV jeb starpība starp tā portfeļa vērtību un fonda cenu atklātā tirgū), kad es šo rakstu, ir 13%, kas nav tālu no 2022. gada zemākajiem rādītājiem. Tas nozīmē, ka mēs būtībā pērkam šo uzticamo fondu tikai par 87 centiem par dolāru.

Tātad, ja jūs apsverat iespēju savam portfelim pievienot patēriņa preču, izvēles vai vienkāršu S&P 500 ekspozīciju, GDV noteikti ir vērts pievērst uzmanību. Tā lielā atlaide, stabilas ikmēneša dividendes un aktīva pārvaldība ir visas priekšrocības, kuras jūs nekad neiegūsit ETF.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 darījuma fondi ar drošām 8.4% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav