Ja vien neesat dzīvojis zem akmens, jūs zināt, ka ASV pašlaik ir diezgan augstas inflācijas periods — 7.0. gada decembrī inflācijas līmenis bija 2021%. Lai gan liela daļa analīžu ir bijusi par augstas inflācijas politisko ietekmi. — un kā tas ietekmē amerikāņu spēju atļauties tādas pamatpreces kā pārtikas preces — ir arī jautājums par to, kā inflācija ietekmē ieguldījumus. Un, lai gan inflācija var radīt problēmas investoriem, ir ieguldījumi, kas labi darbojas augstas inflācijas periodos. Saskaņā ar neseno rakstu, ko sagatavojis bagātības pārvaldības pakalpojumu uzņēmums Northern Trust, aktīvu klase, kas vislabāk var aizsargāt jūsu portfeli augstas inflācijas periodā, piemēram, šobrīd, ir uz akcijām balstīti nekustamie aktīvi.
Lai saņemtu palīdzību saistībā ar investīcijām šajos aktīvos vai jebkādu citu finanšu plānošanas problēmu gadījumā, apsveriet iespēju atrast finanšu konsultantu, izmantojot SmartAsset bezmaksas finanšu konsultantu saskaņošanas pakalpojumu.
Inflācija noteikta
Lai saprastu, kā novērst inflāciju, vispirms ir nepieciešams precīzi saprast, kas ir inflācija un kā tā darbojas. Īsāk sakot, inflācija ir tad, kad preču un pakalpojumu izmaksas pieaug, samazinot naudas pirktspēju. Ja jūs nopelnāt 50,000 7 USD gadā, bet vidējā dzīves dārdzība palielinās par 7%, jūs faktiski esat saņēmis algas samazinājumu par XNUMX%.
Inflāciju var izraisīt neskaitāmi ekonomiski faktori. Ekonomisti no dažādām skolām gadsimtiem ilgi ir strīdējušies par to, kas izraisa inflāciju, bet tas nozīmē, ka naudai vienkārši nav tādas pirktspējas kā agrāk.
Northern Trust atzīmē, ka pat 1% inflācijas līmeņa lēciens var būtiski ietekmēt pensiju noguldītājus. Personai, kura ietaupa no 25 līdz 67 gadiem, pensijas ienākumi reālajā izteiksmē samazinātos par 36%, ja inflācijas līmenis pastāvīgi būtu 3%, nevis 2%.
Definēti uz akcijām balstīti nekustamie aktīvi
Tagad, kad esam ieguvuši ļoti vienkāršu izpratni par to, kas ir inflācija, mums vajadzētu tuvāk apskatīt aktīvu klasi, kuru Northern Trust uzskata, ka tas ir labs ieguldījums augstas inflācijas periodos.
Uz akcijām balstīti nekustamie aktīvi ietver dabas resursus, pasaules biržas sarakstā iekļauto infrastruktūru un globālo nekustamo īpašumu. Reāls aktīvs ir ieguldījums, kura vērtību iegūst no aktīva patiesās vērtības, nevis no izdomātas vērtības. Piemēram, uzņēmuma akcijām nav reālas vērtības — galu galā tā ir tikai papīra gabals. Vērtība nāk no uzņēmuma vērtības, ko nosaka tirgus. Tikmēr zemei un naftai ir patiesa vērtība kā izmantojamam resursam.
Tomēr uz akcijām balstītiem nekustamajiem aktīviem ir zināms tirgus mehānisms. Piemēram, ieguldot nekustamā īpašuma ieguldījumu fondā vai REIT. REIT ir uzņēmuma veids, kam pieder un pārvalda nekustamais īpašums, kas rada ienākumus. Jūs ieguldāt zemē, izmantojot REIT, kas ir vienkāršāk un mazina risku.
Uz akcijām balstīti reālie aktīvi un augsta inflācija
Viens no izplatītākajiem ieguldījumiem inflācijas kompensēšanai ir valsts kases pret inflāciju aizsargātie vērtspapīri (TIPS). Tomēr Northern Trust atklāja, ka salīdzinoši zemākā atdeve no šiem ieguldījumiem faktiski var nesegt augstās inflācijas radītos zaudējumus. Tomēr daudzi uz akcijām balstīti reālie aktīvi darbojas labi augstas inflācijas laikā. Piemēram, dabas resursi augstas inflācijas laikā nodrošina 20.9% atdevi, savukārt globālā sarakstā iekļautās infrastruktūras atdeve ir 14.5%.
Ir svarīgi atzīmēt, ka parastās inflācijas laikā šīm klasēm var nebūt laba atdeve. Dabas resursi normālas inflācijas laikā atgūst tikai 2.4%. Šī iemesla dēļ ir svarīgi uzraudzīt inflāciju, ja plānojat izmantot šos līdzekļus kā daļu no savas inflācijas stratēģijas.
Bottom Line
Ar inflāciju šobrīd nodarbojas visi investori. Lai gan ir daudzas stratēģijas, kā cīnīties ar inflāciju, viena no bagātības pārvaldības firmas Northern Trust ieteiktajām stratēģijām ir ieguldīt uz akcijām balstītos nekustamos aktīvos, tostarp nekustamajā īpašumā un dabas resursos.
Padomi, kā tikt galā ar inflāciju
Profesionāls var palīdzēt jums tikt galā ar inflāciju vai jebkuru citu problēmu, ko jums rada ekonomika. Kvalificēta finanšu konsultanta atrašanai nav jābūt grūtai. SmartAsset bezmaksas rīks saskaņo jūs ar līdz pat trim finanšu konsultantiem jūsu reģionā, un jūs varat intervēt savus padomdevējus bez maksas, lai izlemtu, kurš no tiem ir piemērots jums. Ja esat gatavs atrast padomdevēju, kas var palīdzēt sasniegt jūsu finanšu mērķus, sāciet tūlīt.
Izmantojiet SmartAsset inflācijas kalkulatoru, lai redzētu, kā inflācija jūs varētu ietekmēt.
Ziņa šai aktīvu klasei ir augstākās inflācijas laikā ir vislabākā snieguma rekords, pirmo reizi parādījās SmartAsset emuārā.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html