Trīs Vorena Bafeta mācības, kurām šobrīd ir vērts pievērst uzmanību

Finanšu skaidrība un stratēģija ir pieprasīta, kā liecina tūkstošiem Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
akcionāri, kuri 30. aprīlī tikās Omahā, Nebraskā, savā ikgadējā konferencē vai skatījās tiešraidi kanālā CNBC.

Berkshire Hathaway priekšsēdētājs un izpilddirektors Vorens Bafets, viens no bagātākajiem cilvēkiem pasaulē, ir 91 gadu vecs investors un biznesa leģenda, kas pazīstams ar saviem stratēģiskajiem finanšu padomiem un veiklību. Lūk, ko jūs varat uzzināt no viņa par inflāciju, indeksu fondiem un vērtības ieguldījumiem, kā arī to, ko jūs varat darīt šodien, lai uzlabotu savu finanšu portfeli.

1. Inflācija ir ārpus investoru kontroles

Inflācija "izkrāpj gandrīz visus," 30. aprīlī investoriem atgādināja Bafets. Preču un pakalpojumu cenas aug, kas nozīmē, ka par ASV dolāru var nopirkt mazāk nekā pirms gada vai diviem.

ASV ģimenes, kas jau saskaras ar gadu desmitiem ilgušo algu stagnāciju, tagad cīnās ar pārtikas, gāzes un pajumtes cenu kāpumu. Un, lai gan tirgus izmaiņas un globālie notikumi ir ārpus individuāla investora ietekmes sfēras, patērētājiem ir saprātīgi koncentrēties uz to, ko viņi var kontrolēt. Vairumā gadījumu tas nozīmē, ka ir jāturpina ievērot savu ieguldījumu stratēģiju — galu galā, kā to iesaka Bafets, ilgtermiņa ieguldījumi parasti ir labākais veids, kā pārspēt inflāciju.

Skatīt arī: Vorena Bafeta ieguldīšanas spējas turpināsies mūžīgi pēc tam, kad pētnieki uzlauzīs viņa ieguldījumu kodu

2. Indeksa fondi var nodrošināt vienkāršu, efektīvu diversifikāciju

Bafets ir liels fans indeksu fondi, ieguldījumu komplekti, kas atspoguļo noteiktu tirgus indeksu, piemēram, S&P 500: “Manuprāt, lielākajai daļai cilvēku vislabākais ir iegūt S&P 500.
SPX,
-0.52%
indeksu fonds,” sacīja Bafets 2022. gada maijā.

Zemo izmaksu indeksu fondi parasti iekasē zemākas maksas nekā aktīvi pārvaldītie fondi un ļauj jums iegādāties daudzveidīgu tirgus vai nozares daļu. Praktiski tas izkliedē jūsu ieguldījumu risku, kas ir īpaši svarīgi nestabilos laikos.

Turpretim “akciju atlase” jeb aktīva finanšu portfeļa pārvaldīšana, pērkot atsevišķas akcijas, var būt dārga, laikietilpīga un riskanta. Pēc Sanfrancisko finanšu konsultanta Kevina Čeksa teiktā, tas bieži vien neatmaksājas: “Lielākā daļa profesionālo naudas pārvaldītāju nevar konsekventi pārspēt tirgu. Viņiem varētu būt daži labi gadi, bet 70 līdz 80% fondu pārvaldnieku veiks zemākus rezultātus par akciju tirgu.

Dati pierāda, ka: S&P Dow Jones indeksi ziņoja, ka gandrīz 80% no aktīvi pārvaldītajiem fondiem 1500. gadā bija zemāki par S&P Composite 2021. “Maksājot augstākas izmaksas par kaut ko, kas laika gaitā var nedarboties labi, jūsu portfelim tik daudz netiks pievienots,” saka Cheeks.

Jautāts par akciju atlasi 30. aprīlī, Bafets atbildēja: “Mums [Bafets un Čārlijs Mungers, Berkshire Hathaway priekšsēdētāja vietnieks] nav ne mazākās nojausmas, ko darīs akciju tirgus, kad tas tiks atvērts pirmdien. Mums nekad nav." Viņš turpināja: "Es nedomāju, ka mēs jebkad būtu pieņēmuši lēmumu, kurā kāds no mums būtu teicis vai domājis, ka mums vajadzētu pirkt vai pārdot, pamatojoties uz tirgus darbību. Vai arī par to, ko darīs ekonomika. Mēs nezinām.”

Lai sāktu darbu ar indeksu fondiem, izvēlieties tādu indeksu kā S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
NASDAQ Composite
COMP,
-0.02%
vai Wilshire 5000 un fonds, kas izseko šo indeksu. Daudzi investori izvēlas indeksu fondus pēc to izdevumu attiecības vai jūsu gada maksas, kas izteikta procentos no jūsu ieguldījuma. Kad esat gatavs pirkt, varat to izdarīt, izmantojot ieguldījumu kontu, piemēram, brokeru kontu vai IRA. Darba devēju sponsorēti pensiju plāni, piemēram, 401(k)s, var arī piedāvāt piekļuvi indeksu fondiem.

3. Vērtības ieguldīšana var būt stabila stratēģija

"Iegādājieties uzņēmumā tāpēc, ka vēlaties to iegūt, nevis tāpēc, ka vēlaties, lai akcijas pieaugtu," žurnālam Forbes 1974. gadā teica Bafets. Uzņēmuma vērtības novērtēšana ir viena no stratēģijām, kā izvēlēties, kur un kad ieguldīt.

Vērtības ieguldīšana nozīmē augstas kvalitātes akciju iegādi, ideālā gadījumā par vērtīgām cenām, un to turēšanu gadiem ilgi.

Ir arī ieguldījumi saskaņā ar jūsu vērtībām, kas ietver jūsu sociālo, ticības, vides vai morālo pārliecību, veicot ieguldījumu.

Bafets ir izdarījis diezgan labi, ievērojot abas stratēģijas. Piemēram, šī gada ikgadējā konferencē Bafets paziņoja, ka Berkshire Hathaway ir iegādājusies 15 miljonus spēļu kompānijas Activision Blizzard akciju. Iegāde ir viens no jaunākajiem piemēriem Bafeta stratēģijai izvēlēties nepietiekami novērtētus ieguldījumus par pievilcīgu cenu, nevis izvēlēties akcijas, pamatojoties uz augstu izaugsmes potenciālu.

Berkshire Hathaway pārliecības gadījumā Bafets ir izvirzījis par prioritāti četras galvenās jomas: apdrošināšana, Apple
AAPL,
-1.02%,
dzelzceļi (BNSF dzelzceļš) un enerģētika. Savā 2021. gada vēstulē akcionāriem Bafets apraksta dzelzceļus kā “Amerikas tirdzniecības artēriju numur viens” un “neaizstājamu vērtību Amerikai, kā arī Berkšīrai”. Bafeta ieguldījuma pamatā ir ticība dzelzceļa sniegtajiem pakalpojumiem un to ietekmei uz vidi. "Ja daudzi būtiski produkti, ko pārvadā BNSF, tiktu pārvadāti ar kravas automašīnu, Amerikas oglekļa emisijas pieaugtu," viņš rakstīja.

redzēt: Vorens Bafets un Berkshire Hathaway kārtējo reizi pārspēj akciju tirgu. Apple ir viens no galvenajiem iemesliem, taču palīdzēja arī šīs pārējās 10 akcijas

Pat tiem, kuriem ir jāiegulda USD 100 vai USD 1,000, ieguldījums, pamatojoties uz jūsu vērtībām, joprojām var būt svarīgs apsvērums. Cheeks palīdz klientiem veikt dažādas uz vērtību balstītas izvēles, veicot ieguldījumus. “Koncentrēsimies uz to, kas jums jāpaveic. Un tad paskatīsimies, kā mēs to varam izdarīt, izmantojot īpašus objektus, piemēram, būt ietekmīgiem vai labdarīgiem,” viņš saka.

Ja jūs interesē investīcijas ar vērtību, jums būs jāizpēta uzņēmumi, kuru cenas ir pārāk zemas un kuri ir ignorēti mūsdienu akciju tirgū — tas ir vieglāk, ja tirgus ir lielā mērā lejupslīdi, kā tas ir bijis nesen.

Uzziniet vairāk: Cik man vajadzētu ieguldīt? | Kā ieguldīt: Ep. 1

Kas attiecas uz ieguldījumiem atbilstoši jūsu vērtībām, daudziem brokeriem ir pārbaudes rīki, kas ļauj filtrēt indeksu fondus vai citus ieguldījumus, pamatojoties uz vides, sociālā un pārvaldība (ESG) uzņēmējdarbības praksi.

Vairāk no NerdWallet

Alīza Durana raksta vietnei NerdWallet. E-pasts: [e-pasts aizsargāts].