4 labākie konservatīvie piešķīruma kopfondi

Aktīvu sadales kopfondi ir ieguvuši popularitāti investoru vidū, jo šie apvienotie ieguldījumi piedāvā vienkāršu veidu, kā vienā profesionāli pārvaldītā fondā piekļūt vairākām aktīvu klasēm. Plašs klāsts aktīvu sadale pastāv fondi, sākot no īpaši konservatīviem līdz ļoti agresīviem, un katru no tiem var izmantot kā vienu turējumu vai daļēju piešķīrumu atsevišķiem ieguldītājiem. Konservatīvās sadales fondi sastāv no pašu kapitāla un parāda vērtspapīriem, kā arī naudas un tās ekvivalentiem, koncentrējoties uz pamatkapitāla saglabāšanu, veicot lielākus parāda un naudas ieguldījumus. Investori, kuriem ir bažas par tirgus nepastāvību, vai tie, kuri vēlas gūt ienākumus no visiem saviem portfeļiem vai to daļas, var izmantot konservatīvus sadales fondus, lai viegli sasniegtu ieguldījumu mērķus.

Lai gan konservatīvie ieguldījumu fondi piedāvā atelpu no vardarbīgām svārstībām ieguldījumos, kas ir saistīti ar kapitālu, tie nav piemēroti ikvienam investoram. Viņiem ir lielāka kopējo aktīvu koncentrācija obligācijās un skaidrā naudā, kas samazina investoru iespējas sasniegt kapitāla pieaugumu ilgtermiņā. Turklāt dažiem obligāciju turējumiem un skaidras naudas ieguldījumiem ir grūti sekot līdzi pieaugošajam inflācijas līmenim, tādēļ konservatīvo fondu atdeve reizēm ir minimāla.

Tomēr investori, kuri ir ieinteresēti saglabāt ieguldījumu portfeļa pamatlīdzsvaru ar potenciālu gūt ienākumus no dividendēm un procentiem, var uzskatīt, ka konservatīvie izvietošanas fondi ir vispiemērotākie kā daļa no ieguldījumu portfeļa vai viena līdzdalība tajā. Vairāki konservatīvi aktīvu sadales fondi ir pieejami investoriem, izmantojot labi zināmus kopfondu nodrošinātājus, tostarp Vanguard, American Funds, T. Rowe Price un Thrivent, kuru fondi ir parādīti šeit.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax Managed Balanced Fund ir konservatīvs sadales kopfonds, kas ir pieejams ieguldītājiem, izmantojot Vanguard Group. Šis kopfonds, kas dibināts 1994. gadā, cenšas nodrošināt investoriem ar nodokļu ziņā efektīvu peļņu, ko rada federāli neapliekams ienākumus, ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumu un kārtējos ar nodokli apliekamos ienākumus pieticīgā apmērā. Parasti fonda aktīvos 8.0 miljardu ASV dolāru apmērā tiek ieguldīti vienlīdzīgi starp ASV akciju tirgus vidējas un lielas kapitalizācijas segmentiem un federāli atbrīvotajām pašvaldību obligācijām.

Kopš 7.60. gada 0.09. augusta kopfonds ir sasniedzis vidējo gada atdeves likmi 12% apmērā, un tā izdevumu attiecība ir 2022% no 10,000. gada XNUMX. augusta. No ieguldītājiem ir nepieciešams minimālais sākotnējais ieguldījums XNUMX XNUMX ASV dolāru apmērā. Galvenās līdzdalības fondā ir Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) un Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

American Funds Tax Advantaged Income Fund tiek piedāvāts ieguldītājiem ar American Funds kopfondu saimes starpniecību, un tas tika izveidots 2012. gadā. Šī konservatīvā piešķīruma fonda mērķis ir palīdzēt investoriem palielināt savus aktīvus un arī gūt zināmus ar nodokli neapliekamus ienākumus. Kopfondu ieguldījumu kopums sastāv no vairākiem Amerikas fondu piedāvājumiem ar dažādām kombinācijām un svērumiem, no kuriem lielākā daļa cenšas gūt ienākumus no saviem pamatā esošajiem ieguldījumiem. Fondu pārvaldnieki ar American Funds Tax-Advantaged Income Fund koncentrējas uz ieguldījumu izvēli dividendes maksājošas akcijas iekļaujot izaugsmes un ienākumu fondus, akciju ienākumu fondus, sabalansētos fondus un obligāciju fondus.

Kopfonds kopš dibināšanas ir radījis 6.47% vidējo desmit gadu gada atdevi, un tā izdevumu attiecība ir 0.64%. Fondam ir nepieciešams sākotnējais ieguldījums 250 USD apmērā. Kopfonda lielākā daļa ir Amerikas beznodokļu obligāciju fonds, Amerikas augsto ienākumu pašvaldību obligāciju fonds, Pasaules kapitāla izaugsmes un ienākumu fonds un Vašingtonas savstarpējo investoru fonds.

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds (PRSIX)

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds tika izveidots 1994. gadā. Fonda vadības komanda cenšas nodrošināt ieguldītājiem lielāko kopējo atdevi laika gaitā, koncentrējoties uz ieguldījumu izvēli, pirmkārt, uz ienākumiem un pēc tam uz kapitāla pieaugumu. 40. gada 2.25. jūlijā aptuveni 31% no fonda 2022 miljardu dolāru aktīviem ir ieguldīti akcijās, bet atlikusī daļa ir sadalīta obligācijās, naudas tirgus vērtspapīros un skaidrā naudā. Dažos gadījumos fonds var pielāgot noteiktas aktīvu kategorijas svaru, pamatojoties uz pašreizējiem tirgus apstākļiem vai perspektīvām.

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds kopš darbības sākuma līdz 6.95. gada 30. jūnijam ir sasniedzis vidējo gada ienesīguma likmi 2022%, un tā izdevumu attiecība uz 0.60. gada 31. jūliju ir 2022%. sākotnējais ieguldījums 2,500 USD. Starp fonda turējumiem populārākie uzņēmumi ir Alphabet, Amazon.com un Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus fonds (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus fonds ir konservatīvs ieguldījumu fonds, kas dibināts 1997. gadā un ir pieejams investoriem ar Thrivent investīciju grupas starpniecību. Kopfonds cenšas nodrošināt ieguldītājiem ienākumus, vienlaikus saglabājot a kapitāla vērtības pieaugumu ilgtermiņā. Fonda aktīvos 901.10 miljoni USD ir ieguldīti kapitāla vērtspapīru un parāda vērtspapīru kombinācijā, un akciju daļa ir vērsta uz parastajām akcijām, priekšrocībām un konvertējamām akcijām. Fondā turētajiem parāda vērtspapīriem var būt jebkura kredīta kvalitāte un jebkurš termiņš, un tie var ietvert augsta riska obligācijas, parādzīmes, parādzīmes vai citas parāda saistības. Fondu pārvaldnieki var arī ieguldīt biržā tirgotos fondos pēc saviem ieskatiem.

Kopš dibināšanas Thrivent Diversified Income Plus fonds ir radījis vidējo gada 10 gadu atdevi 4.82% apmērā, un tā izdevumu attiecība ir 0.71%, sākot ar 29. gada 2022. jūliju. Fondam ir nepieciešams minimālais sākotnējais ieguldījums 2,000 USD apmērā. Kopfonda lielākā daļa ir Federālās Nacionālās hipotēku asociācijas parastā 30 gadu caurlaide un Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.