Tirgotāji var samazināt atdeves apvienošanas spēku. Lūk, kā

Viens no galvenajiem argumentiem ilgtermiņa pirkšanas un aizturēšanas ieguldījumiem ir tas, ka tas ļauj apvienot jūsu peļņu. Salikšana tiek saukta par visspēcīgāko spēku pasaulē. Domājams, ka Alberts Einšteins salikšanu nosauca par "astoto pasaules brīnumu".

Investopedia salikšanu definē kā “procesu, kurā aktīva peļņa no kapitāla pieauguma vai procentiem tiek reinvestēta, lai laika gaitā gūtu papildu ienākumus”. Bendžamins Franklins to raksturoja šādi: “Nauda pelna naudu. Un nauda, ​​ko pelna, pelna naudu.

Tradicionāls investīciju piemērs ir vienas akcijas turēšana ļoti ilgu laiku. Pastāvīga kapitāla pieauguma reinvestēšana rada sarežģītu efektu, tāpēc jūs gūstat peļņu no peļņas. Tas ir padarījis Vorenu Bafetu par investīciju ikonu. Viņš vienkārši ir turējis dažas lielas akcijas ļoti ilgu laiku, un apvienošanas spēks ir padarījis viņu par vienu no bagātākajiem cilvēkiem pasaulē.

Ir daudz ilustrāciju salikšanas spēkam. Viens no interesantākajiem ir tas, ka, ja 24 ASV dolāri, kas tika izmantoti, lai 1626. gadā no Lenapes nopirktu Manhetenas salu, tiktu ieguldīti obligācijā ar 8%, tā vērtība 26. gadā būtu aptuveni 2012 triljoni ASV dolāru.

Internetā ir salikto procentu kalkulatori, ar kuriem varat spēlēt, lai izjustu salikšanas spēku, taču maģija ir atkarīga no konsekventas peļņas ilgākā laika periodā. Augsts konsekventas peļņas līmenis pēc iespējas ilgākā laika posmā padarīs jūs bagātu.

Lielākā daļa investoru domā par apvienošanu tikai attiecībā uz konkrētu akciju ilgtermiņa pirkšanu un turēšanu. Parasti cilvēki cenšas kopēt to, ko, viņuprāt, dara Vorens Bafets. Viņi pērk tikai dažas lieliskas akcijas, par kurām viņi ir pārliecināti, ka turpinās stabili pieaugt ilgu laiku. Retrospektīvi ir viegli atrast tādas lietas kā Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) un Google (GOOGL) . Tas ir daudz grūtāks process, ja jūs to izmēģināt uz perspektīvu. Kādas akcijas jūs varat iegādāties šodien, kas darbosies tāpat kā Apple pēdējos 20 gados? Ja mēs zinātu atbildi uz šo jautājumu, mēs visi kuģotu ar savām jahtām Karību jūras reģionā.

Lielais risks, ieguldot pirkt un paturot, ir tas, ka jūs izmantojat nepareizu aktīvu. Salikšana darbojas arī otrādi. Akcijas, kuras nenovērtē daudzus gadus, ir visizplatītākā situācija, ar ko saskaras investori, un tas ir ārkārtīgi dārgi.

Jūs joprojām varat gūt lielu labumu no maisīšanas, ilgstoši neturot tikai vienu krājumu. Jūs to darāt, pārliecinoties, ka jūsu rīcībā esošais aktīvs vienmēr ir tuvu augstākajam līmenim. Ja jums ir bankas konts, jums šādas problēmas nav. Jūsu ieguldīto dolāru vērtība nesamazinās, taču atdeves līmenis būs ļoti ierobežots. Ar akcijām vienmēr pastāvēs zaudējumu risks, un tieši tas nogalinās komplikācijas efektu, ja tas turpināsies pārāk ilgi, taču pastāv arī daudz lielākas vidējās peļņas potenciāls ilgā laika periodā.

Ja jūs domājat par savu akciju portfeli kā vienu aktīvu, tas maina jūsu uzmanību. Visu jums piederošo akciju kopumu var uzskatīt par līdzvērtīgu vienas akcijas, piemēram, Apple, turēšanai. Tomēr jums ir jāpārvalda šis aktīvs, izmantojot aktīvu tirdzniecību.

Galu galā ir svarīgi tikai tas, lai portfelis saglabātu savu augstāko līmeni un ilgu gadu laikā radītu zināmu atdevi. Fakts, ka esat veicis tūkstošiem darījumu ar simtiem akciju, nemazina salikšanas iespējas. Tas faktiski var palielināt jūsu atdevi. Pat tādas akcijas kā Apple cieš no 50% vai vairāk krituma, to pieaugot daudzu gadu garumā. Ir iespējams samazināt nepastāvību, izmantojot ļoti aktīvu tirdzniecību, ja tā ir galvenā uzmanība.

Tā vietā, lai vienkārši mēģinātu atrast dažas labas akcijas, ko turēt, koncentrējieties uz to, lai rūpīgi pārvaldītu jūsu turētās akcijas. Tie, kas nepalīdz uzturēt jūsu kontu tuvu maksimumam, tiek likvidēti, un tie, kas palīdz tam augt ātrāk, tiek pievienoti. Ja jūs to darīsit efektīvi, jūsu aktīvu bāze palielināsies, un salikšanas efekts būs vēl labāks nekā pasīvās turēšanas efekts ļoti ilgtermiņā.

Acīmredzot šī pieeja ir vairāk darba nekā vienas lieliskas akcijas atrašana, ko turēt ļoti ilgu laiku, taču tā arī samazina risku. Ja jūsu konta darbība ir nepareiza, jūs samaziniet savus zaudējumus, pārgrupējieties un meklējat akcijas, kuru darbība nākotnē būs labāka.

Lielākajai daļai cilvēku neizdodas apvienot savus ieguldījumu kontus, jo viņi cieš pārāk daudz lielu līdzekļu. Viņi neuztur savus kontus pietiekami tuvu maksimumiem. Viņi cieš lielus zaudējumus, un pēc tam viņiem ir jāveic ļoti neproduktīvs uzdevums, vienkārši jāatgriežas tajā vietā, kur viņi bija.

Padomājiet par savu portfeli tā, it kā tas būtu viens aktīvs, kuru jūs gatavojaties augt ar saliktu likmi daudzus gadus. Koncentrējieties uz to, lai izņemšanas apjoms būtu salīdzinoši neliels. Nav svarīgi, kādi akcijas jums pieder vai jūsu turēšanas periods. Svarīgi ir saglabāt šo kontu pēc iespējas tuvāk maksimumam ļoti ilgu laiku.

Aktīvie tirgotāji ir daudz labākā situācijā, lai gūtu labumu no salikšanas nekā investori, kuri veic pirkšanu un paturēšanu, ja viņi to dara pareizi.