Apvienotās Karalistes digitālajām bankām ir jāuzlabo finanšu noziegumu kontrole, brīdina FCA

Lielbritānijas bankām, kas darbojas tikai tiešsaistē, ir jādara vairāk, lai novērstu to, ka noziedznieki ļaunprātīgi izmanto savas platformas, brīdinājuši regulatori.

Finanšu vadības iestāde piektdien publicēja secinājumus finanšu noziegumu kontroles pārskatīšanu vairākās Apvienotās Karalistes izaicinātajās bankās — jaunākās bankās, kas izveidotas ar mērķi piesaistīt vēsturiskos aizdevējus.

FCA nenosauca nevienu uzņēmumu, taču norādīja, ka pārskatā galvenā uzmanība tika pievērsta sešām izaicinātajām bankām, no kurām puse bija digitālās bankas. Kopā šie uzņēmumi aptvēra vairāk nekā 8 miljonus klientu, sacīja sargsuns. Pārskatā netika iekļauti e-naudas emitenti un maksājumu pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Revolut un Wise.

Regulators paziņoja, ka ir atklājis nepilnības izaicinošo banku veiktās klientu padziļinātās pārbaudes pārbaudēs, jo dažas firmas nespēj adekvāti novērtēt finanšu noziegumu risku, iesaistot jaunus klientus. Dažos gadījumos bankām, kuras izaicināja, sākotnēji nebija klientu riska novērtējumu, tā piebilda.

"Challenger bankas ir svarīga daļa no Apvienotās Karalistes mazumtirdzniecības banku pakalpojumu piedāvājuma," piektdien paziņojumā sacīja FCA tirgus izpilddirektore Sāra Pričarda.

"Tomēr nevar būt kompromiss starp ātru un vienkāršu konta atvēršanu un stingru finanšu noziegumu kontroli. Izaicinātajām bankām būtu jāapsver šī pārskata secinājumi un jāturpina uzlabot savas finanšu noziegumu sistēmas, lai novērstu kaitējumu.

Fintech firmas ir pakļauti spiedienam uzlabot finanšu noziegumu kontroli, jo īpaši pēc ekonomiskajām sankcijām, kas tika noteiktas Krievijai par tās neprovocētu iebrukumu Ukrainā.

Fintech draudzīgie noteikumi Apvienotajā Karalistē ir ļāvuši uzplaukt daudziem jauniem aizdevējiem, tostarp Monzo un Starling. Taču regulatori ir izteikuši arvien lielākas bažas par to, ka dažiem no šiem jaunpienācējiem var būt vājāka kontrole nekā reģistrētajām bankām, jo ​​to platformas ir paredzētas, lai pieteikšanās kontam vai aizdevumam būtu ātrāka un vienkāršāka.

Turpmāk FCA paziņoja, ka sagaida, ka izaicinošās bankas izstrādās savu aizsardzību pret finanšu noziegumiem, lai atspoguļotu to lietotāju pieaugumu, un pielāgos savus uzticamības pārbaudes pasākumus, lai ņemtu vērā paaugstināto sankciju nemaksāšanas risku.

Pagājušajā gadā populārā uz lietotnēm balstītā banka Monzo atklāja FCA izmeklēšanu par iespējamiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu pārkāpumiem. Tajā laikā uzņēmums teica, ka zonde ir "agrīnā stadijā" un ka tā sadarbojas ar regulatoru.