Pēc Finanšu uzraudzības iestādes (FCA) nesenās izmeklēšanas tika atklāts, ka vairāki izaicinātāju bankas bija lielas nepilnības finanšu noziegumu kontrolē un ka viņiem ir jāuzlabo savs novērtējums finanšu noziegumiem risks kopumā.
Patiešām, saskaņā ar 2021. gada un XNUMX. gadā veikto pārskatu, tika konstatēts, ka izaicinājušās bankas noteiktos apstākļos nav veikušas savu klientu finanšu noziegumu riska novērtējumus. publicēti FCA piektdien, 22. aprīlī.
Izaicinātās bankas šajā nozarē bija salīdzinoši jaunas, un tās nodrošināja ātru un vienkāršu pieteikšanās procedūru. Konkrēti, tas sastāvēja no sešām izaicinātajām mazumtirdzniecības bankām, kas galvenokārt sastāvēja no digitālajām bankām, un kopumā apkalpoja vairāk nekā astoņus miljonus klientu.
Sāra Pričarda, FCA tirgus izpilddirektore, sacīja:
“Challenger bankas ir svarīga daļa no Apvienotās Karalistes banku mazumtirdzniecības pakalpojumu piedāvājuma. Tomēr nevar būt kompromiss starp ātru un vienkāršu konta atvēršanu un stingru finanšu noziegumu kontroli. Izaicinātajām bankām būtu jāapsver šī pārskata secinājumi un jāturpina uzlabot savas finanšu noziegumu sistēmas, lai novērstu kaitējumu.
Pārskatīšana atklāja dažus labas prakses pierādījumus
Pēc rūpīgas izmeklēšanas pārbaudes grupa atklāja dažas izcilas prakses pazīmes, piemēram, radošu tehnoloģiju izmantošanu, lai ātri identificētu un autentificētu klientus.
Dr. Henrijs Balani, Encompass Corporation globālais rūpniecības un regulēšanas lietu vadītājs, dalījās savā ieskatā ar Finbolds par lietu:
“Callenger un digitālās bankas pēdējos gados ir piedzīvojušas milzīgu klientu skaita pieaugumu, tomēr šī straujā mērogošana ir nozīmējusi, ka atbilstības programmas ne vienmēr ir sekojušas līdzi. Darbošanās ar palielinātu klientu un darījumu apjomu, vienlaikus izvēršoties jaunos tirgos, ir padarījusi finanšu noziedzības apkarošanas iniciatīvas sarežģītāku.
Viņš piebilda:
“Labākās KYC automatizācijas pieņemšana ir vienīgais veids, kā bankas var efektīvi risināt šo problēmu. Izmantojot novatoriskas tehnoloģijas, tiek nodrošināti pastāvīgi augsti atbilstības standarti mērogā, vienlaikus uzlabojot klienta ceļu un pieredzi.
Kopumā izaicinājumu banku digitālās zināšanas, piemēram, Revoluts ir labi zināms. Tomēr nepieciešamība saglabāt augstu patērētāju izaugsmes līmeni, vienlaikus pārvaldot pieaugošos finanšu noziedzības draudus, liek no visām finanšu iestādēm turpināt inovācijas.
Avots: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/