Vai vēlaties būt tēvoča Sema saimnieks? Nopelniet līdz pat 8.7% ienesīgumu ar šiem REIT, kas tiek iznomāti ASV valdībai

Ja kādreiz esat bijis saimnieks, zināt, ka uzticamu īrnieku atrašana ir viss. Katru mēnesi nokavētu maksājumu izsekošana padara jūsu pasīvo ienākumu plūsmu daudz mazāk pasīvu.

Tas ir viens no iemesliem, kāpēc tik daudziem investoriem patīk nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti (REIT) — publiski tirgoti uzņēmumi, kas iekasē nomas maksu no saviem īpašumiem un nodod to akcionāriem dividenžu veidā.

Investoriem nav jāuztraucas par īrnieku pārbaudi vai izlikšanu. Tā vietā viņi vienkārši atpūšas un izbauda dividenžu čekus, kad viņi izvēlas laimējušo REIT.

Un dažiem REIT ir nopietni īrnieki, tostarp ASV valdība. Mēs visi maksājam nodokļus, tad kāpēc gan neatgūt naudu ceturkšņa sadalē?

Šeit ir daži veidi, kā rīkoties kā tēvoča Sema saimniekam, kā arī vēl viena neparasta ieguldījumu iespēja, kuru, iespējams, neesat apsvēris.

Easterly Government Properties (DEA)

Easterly nav lielākais REIT tirgū, taču tas izceļas vienaudžu vidū ļoti vienkārša iemesla dēļ: uzņēmuma misija ir iegādāties, attīstīt un pārvaldīt ASV valdībai iznomātus komercīpašumus.

Savā jaunākajā investoru prezentācijā REIT teica, ka 99% no tās nomas ienākumiem ir "nodrošināti ar ASV valdības pilnīgu ticību un kredītiem". Tikai daži īrnieki ir uzticamāki.

30. septembrī Easterly portfelis sastāvēja no 88 īpašumiem, kuru kopējā platība ir 8.3 miljoni kvadrātpēdu. Tie bija 99% nomāti, vidējais svērtais atlikušais nomas termiņš ir 9.6 gadi.

Jūlijā uzņēmums palielināja ceturkšņa dividenžu izmaksu līdz 26.5 centiem par akciju. Pēc pašreizējās akciju cenas tas nozīmē 4.6% gada ienesīgumu.

Lai gan Easterly varētu šķist pašsaprotama izvēle, ņemot vērā tā īrnieku kalibru, akcijas pēdējo 2 mēnešu laikā ir pieaugušas tikai par aptuveni 12%, kas nav īpaši iespaidīgs rallija tirgū.

Ja nevēlaties spēlēt individuālus uzvarētājus un zaudētājus, vienmēr varat izveidot diversificētu pasīvo ienākumu portfeli, vienkārši izmantojot savu "rezerves naudu".

Office Properties Income Trust (OPI)

Stāsts turpinās

Kā norāda nosaukums, šim REIT pieder daudz biroju ēku — tā portfelī ir 178 īpašumi, kuru kopējā platība ir 23.3 miljoni kvadrātpēdu, taču tā veiktspēja nav garlaicīga.

Pēdējo 12 mēnešu laikā OPI akcijas ir pieaugušas par 10.8%. Tam ir ceturkšņa dividenžu likme 55 centi par akciju un gada ienesīgums 8.7%.

Atšķirībā no Easterly, OPI nav tīrs valdības saimnieks. Taču ASV valdība ir REIT lielākais nomnieks, kas iemaksā 19.7% no tās gada bāzes īres maksas.

Citi tā labākie nomnieki ir tādi lieli vārdi kā Google mātesuzņēmums Alphabet, Kalifornijas štats un Bank of America.

Uzņēmums saka, ka 63% no saviem ieņēmumiem gūst no investīciju kategorijas īrniekiem, tas ir, īrniekiem, kuriem ir zems saistību nepildīšanas risks.

3. gada trešajā ceturksnī REIT neto pamatdarbības neto ienākumi pēc naudas bāzes palielinājās par 2021% salīdzinājumā ar iepriekšējā gada atbilstošo periodu. Ceturkšņa laikā tas nomāja 1 659,000 kvadrātpēdas platību uz vidējo svērto nomas termiņu 10.9 gadi.

Krāsaināka alternatīva

Pareizs REIT var būt stabils ieguldījums. Bet atcerieties, ka visu veidu akcijas ir nepastāvīgas un bieži vien korelē viena ar otru. Ja gaidāma tirgus mēroga lejupslīde, pat akciju dividendes var tikt sabojātas.

Ja vēlaties kaut ko tādu, kam ir maza korelācija ar akciju tirgu un kas varētu piedāvāt vēl lielāku potenciālu, apskatiet tēlotājmākslu.

Laikmetīgās mākslas darbi pēdējo 500 gadu laikā ir pārsnieguši S&P 174 par 25%, liecina Citi globālā mākslas tirgus diagramma.

Un tas kļūst par populāru veidu, kā diversificēt, jo tas ir reāls fiziskais īpašums ar nelielu korelāciju ar akciju tirgu.

Skalā no -1 līdz +1, kur 0 neapzīmē nekādu saikni, Citi atklāja, ka korelācija starp laikmetīgo mākslu un S&P 500 pēdējo 0.12 gadu laikā bija tikai 25.

Investēt mākslā, piemēram, Benksijs un Endijs Vorhols, agrāk varēja izvēlēties tikai īpaši bagāti cilvēki. Taču, izmantojot jaunu ieguldījumu platformu, jūs varat ieguldīt ikoniskos mākslas darbos tāpat kā Džefs Bezoss un Bils Geitss.

Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.