Ceturtdien, 13. gada 2022. janvārī, gājēji iet garām Wells Fargo bankas filiālei Ņujorkā, ASV.
Victor J. Blue Bloomberg | Getty Images
Wells Fargo CNBC atklāja jaunu platformu, lai veicinātu digitālo iesaistīšanos ar saviem 2.6 miljoniem bagātības pārvaldības klientu.
Pakalpojums, ko sauc par LifeSync, ļauj lietotājiem izveidot un izsekot progresam finanšu mērķu sasniegšanā, uzņemt saturu, kas saistīts ar viņu plāniem, un sazināties ar viņu padomdevējiem. Mihaels Lieršs, konsultāciju un plānošanas vadītājs bankas bagātības nodaļā. Viņš teica, ka tas tiks piegādāts, izmantojot mobilās lietotnes atjauninājumu marta beigās.
"Šīs ir lietas, kas patiešām uzlabos klientu konsultanta pieredzi, un šodien tās nav pieejamas mobilajā lietotnē," sacīja Liershs. "Šis ir patiešām liels platformas uzlabojums klientiem un konsultantiem, lai sadarbotos ar saviem mērķiem un savienotu to, ko klienti vēlas paveikt, ar to, ko dara mūsu konsultanti."
Bankas cenšas nodrošināt saviem klientiem personalizētu pieredzi, izmantojot digitālos kanālus, un šim rīkam vajadzētu ļaut Wells Fargo palielināt apmierinātību un lojalitāti. izpilddirektors Čārlijs Šarfs ir uzsvēris bagātības pārvaldību kā vienu uzņēmuma izaugsmes avotu, kā arī kredītkartes un investīciju banku pakalpojumus, cenšoties panākt kapitālais remonts banka un nomierināt regulatoriem.
Wells Fargo ir nozīmīgs spēlētājs Amerikas bagātības pārvaldībā, ar $ 1.9 triljoni klientu aktīvos un 12,027 XNUMX finanšu konsultanti uz decembri.
Taču tā klientu aktīvi kopš gada beigām nav pieauguši 2019, kad arī tie bija 1.9 triljoni dolāru. Saskaņā ar Scharf racionalizācijas centieniem Wells Fargo pārdots tā aktīvu pārvaldīšanas bizness un samazinājās starptautiskajiem bagātības klientiem 2021. gadā.
Saskaņā ar bankas pārstāvja teikto, aktīvu skaitļa trajektorija "galvenokārt atspoguļo pēdējos gados novēroto nepastāvību".
Šī posma laikā tā konkurenti, kurus dažkārt dēvē par vadu ēkām, strauji pieauga, pateicoties iegādes, organiska izaugsme un jaunas tehnoloģijas. Morgan Stanley redzēja klientu aktīvu pieaugumu no $ 2.7 triljoni uz $4.2 triljons. Bank of America redzēja, ka bilances savā bagātības sadalījumā pieauga no aptuveni $ 3 triljoni uz $ 3.4 triljoni.
Ar savu jauno piedāvājumu Wells Fargo cer mainīt gaitu. Liersch sacīja, ka banka galu galā var izvēlēties piedāvāt finanšu plānošanas rīku plašākam banku sektoram. Tas sekos Bank of America solim izgatavots 2019, kad tika prezentēts digitālās plānošanas rīks ar nosaukumu Life Plan.
"Mēs vēlējāmies vispirms atrisināt šo sarežģītāko pieredzi un pēc tam attīstīt uz klientu vērstas iespējas, kas ir absolūti mūsu apsvērumu komplekts," sacīja Līrss.
Avots: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html