Kas ir zelta fjūčeri un kā jūs varat ieguldīt?

Galvenie izņemšanas gadījumi

• No marta līdz oktobrim zelta cena ir nokritusies no 2,016 USD līdz aptuveni 1,650 USD, sasniedzot zemāko līmeni pēdējo 2.5 gadu laikā
• Zelta fjūčeri nodrošina investoriem vienu iespēju tirgoties ar zelta cenu svārstībām, nepiederot fiziskajam aktīvam
• Zelta fjūčerus var izmantot riska ierobežošanai, spekulācijām vai kā ātru, vienkāršu metodi vērtības “uzglabāšanai”.
• Citas zelta ieguldīšanas metodes ietver fiziskus dārgmetālus, ar zeltu saistītas akcijas un ETF un Q.ai dārgmetālu komplektu.

Zelts pēdējos mēnešos ir piedzīvojis pārsteidzoši strauju lejupslīdi, noslīdot no aptuveni 2,016 USD martā līdz aptuveni USD 1,650 par unci oktobra vidū. Pagājušajā nedēļā zelta fjūčeri piedzīvoja zināmu uztraukumu, pirms pirmdien atkal kritās, lai turpinātu lejupslīdi. Kopumā dzeltenais metāls ir tuvu zemākajam punktam pēdējo 2.5 gadu laikā.

Zelts jau sen ir bijis slavens kā vērtības glabātājs un "drošs patvērums" inflācijai pieaugot un investoru uzticībai krītoties. Taču pēdējā gada laikā, neraugoties uz debesīm augsto inflāciju, zelta cenas ir svārstījušās, investoriem nepārtraukti paaugstinot procentu likmes.

Pašlaik nav skaidrs, vai zelta cena ir sasniegusi gada zemāko punktu, vai arī vēl ir iespēja vēl vairāk samazināties. Bet jebkurā gadījumā investori var atrast iespējas dārgmetālu tirgū – ja zināt, kur meklēt.

Dažiem zelta fjūčeri varētu nodrošināt tieši šādu iebrukumu.

Kas ir zelta fjūčeri?

Lai saprastu zelta fjūčerus, vispirms aplūkosim nākotnes līgumus plašāk.

Nākotnes līgumi ir standartizēti, juridiski saistoši līgumi, kas tiek tirgoti biržās. Pircējs (vai investors) piekrīt pirkt noteiktu daudzumu aktīva par iepriekš noteiktu cenu un datumu. Otrā darījuma pusē pārdevējs piekrīt atdalīties no aktīva (vai samaksāt skaidrā naudā) ar minētajiem nosacījumiem.

Jo īpaši zelta fjūčeri uzliek pircējam pienākumu samaksāt un saņemt noteiktu zelta daudzumu par nākotnes cenu un datumu. Pretējā gadījumā pārdevējam tajā laikā ir jānodod minētais zelta daudzums.

Kāpēc ieguldīt zelta fjūčeros?

Zelta fjūčerus bieži izmanto tādi uzņēmumi kā naftas pārstrādes rūpnīcas, ražotāji un juvelieri, lai fiksētu zelta cenas. Daži arī izmanto zelta fjūčerus, lai ierobežotu cenu risku attiecībā uz nākotnes piegādēm, vienlaikus veicot derības uz cenām, kas virzās pretējā virzienā. Pērkot vienā virzienā un ierobežojot citā, pircēji var mazināt iespējamos nākotnes zaudējumus.

Investori var izmantot zelta fjūčerus kā ērtu alternatīvu faktiskai fiziska zelta iegādei. Nākotnes līgumi ļauj investoriem “uzglabāt” vērtību, nodrošināties pret recesiju un tirgus risku, spekulēt ar cenām un gūt peļņu no īstermiņa zelta svārstībām. Parasti investoriem piederošie nākotnes līgumi beidzas ar skaidras naudas norēķinu, nevis zelta piegādi.

Zelta fjūčeru plusi un mīnusi

Tāpat kā visiem ieguldījumiem, zelta fjūčeriem ir unikāli plusi un mīnusi, tostarp ievērojamas priekšrocības un riski.

Zelta fjūčeru plusi

• Pievienota portfeļa diversifikācija ārpus tradicionālajām akcijām un obligācijām
• Spēj izmantot potenciālo peļņu neatkarīgi no tirgus virziena
• Piedāvā lielāku elastību un likviditāti nekā fiziska zelta pirkšana
• Daudzi fjūčeru konti ļauj veikt maržas tirdzniecību, pievienojot lielāku kredītplecu
• Zelta fjūčeru tirdzniecība 23 stundas dienā, 6 dienas nedēļā
• Nākotnes līgumi bieži ir lētāki nekā faktiskā zelta pirkšana

Zelta fjūčeru mīnusi

• Zelta fjūčeru tirgi var būt diezgan nestabili, pakļaujot investorus lielākam riskam
• Nākotnes līgumi ir saistīti ar iespējamu saistību nepildīšanas risku (ti, ja kalnrūpniecības uzņēmums nevar piegādāt dārgmetālus laikā)
• Maržinālā tirdzniecība ir saistīta ar paaugstinātu risku zaudēt vairāk, nekā ir vērts jūsu sākotnējais ieguldījums
• Zelta fjūčeri parasti ir ieteicami pieredzējušiem investoriem, kuri var atļauties potenciālus zaudējumus

Kā iegādāties zelta fjūčerus un citus zelta ieguldījumus

Ja vēlaties savam portfelim pievienot zeltu, bet nezināt, ar ko sākt, tālāk ir norādīts, kas jāzina.

Kā tirgot zelta fjūčerus

Nākotnes līgumi ir standartizēti katram aktīvam, lai atvieglotu tirdzniecību. Primārajā ASV zelta biržā Ņujorkas preču biržā (NYMEX) katrs nākotnes līgums ietver:

• Noteikts zelta daudzums (parasti 100, 33.2 vai 10 Trojas unces)
• Spēkā stāšanās datums, kas norāda, kad līgums stājas spēkā
• Derīguma termiņš, kad līgums jāpilda
• Parasti zelta fjūčeri Amerikas Savienotajās Valstīs tiek slēgti februāra, aprīļa, jūnija, augusta, oktobra vai decembra darba dienā, kas ir trešā līdz pēdējai.

Lai sāktu fjūčeru tirdzniecību, jums būs jāreģistrējas pie brokera, kas atļauj tirgot fjūčerus. Pēc tam jums būs jāfinansē savs konts un jāsāk pirkt zelta fjūčerus, izmantojot savu kontu, līdzīgi kā jūs pērkat akcijas, izmantojot starpniecības pakalpojumus.

Noteikti ievērojiet brokera politiku attiecībā uz ieguldījumiem zeltā, jo lielākā daļa nav aprīkoti, lai droši saņemtu, uzglabātu vai nosūtītu fizisko zeltu. (Tādā gadījumā jūs "saņemsit" savu zeltu skaidrā naudā.)

Citi zelta investīciju veidi

Jūs varat ieguldīt zeltā arī vairākos citos veidos, piemēram, ar:

• Zelta stieņi vai monētas. Lai gan fiziskais zelts piedāvā faktisko īpašumtiesību prieku, jums būs jāmaksā arī par glabāšanas un apdrošināšanas izmaksām.
• Ar zeltu saistītas akcijas, tostarp ieguves, izplatīšanas un noteiktu ražošanas un juvelierizstrādājumu krājumus. Ar zeltu saistītās akcijas piedāvā iespēju gūt peļņu no zelta kustībām, kā arī no kapitāla vērtības pieauguma. Tomēr šie ieguldījumi var būt saistīti ar jautājumiem par jūsu riska toleranci vai noteiktiem ētiskiem apsvērumiem.
• ETF, kas iegulda zeltā un ar zeltu saistītos vērtspapīros. ETF ļauj jums uzreiz dažādot savu portfeli, vienlaikus mazinot dažus riskus, kas saistīti ar zelta piederību.

Ja vēlaties iegādāties fizisko zeltu, varat sākt tiešsaistē vai apmeklējot vietējos lombardus vai zelta veikalus. (Tikai noteikti pārbaudiet katras daļas autentiskumu.) Ar zeltu saistītās akcijas, ETF un kopfondi ir potenciāli vienkāršāki, jo jūs varat vienkārši iegādāties akcijas savā esošajā brokeru vai pat pensijas kontā(-os).

Kad vajadzētu (un nevajadzētu) pirkt zeltu

Ne vienmēr ir īstais vai nepareizs laiks, lai iegādātos zeltu – vienkārši jums ir īstais vai nepareizs laiks.

Daudzi investori paļaujas uz zeltu kā inflācijas nodrošinājumu vai pat nodrošinājumu pret ekonomikas lejupslīdi. Tā kā tas lielā mērā ir pretciklisks – tas ir, tas parasti nesaskan ar tradicionālajām investīcijām –, zelts bieži pieaug, kad krājumi krītas, un otrādi.

Tādējādi investori mēdz doties uz zeltu, lai aizsargātu savu kapitālu akciju krahā, ekonomikas slīdēšanas vai ASV dolāra pavājināšanās gadījumā.

No otras puses, zelta spēja saglabāt vērtību ekonomiskās izaugsmes periodos ir daudz mazāk iespaidīga. Lai gan metāls diezgan labi saglabā savu vērtību, tas neaug tik ātri, kas nozīmē, ka pārāk daudz zelta piederība nepareizā laikā var kavēt jūsu finansiālo izaugsmi.

Turklāt tādi faktori kā augstas procentu likmes, zema inflācija un augsta patērētāju uzticība var likt investoriem zaudēt ticību (vai interesi) par zeltu. Kad investori atstāj dārgmetālu, cena var piedzīvot lielāku īstermiņa nepastāvību un galu galā pazemināties uz dažām nedēļām vai mēnešiem, pirms atkal atgūsies.

Ieguldot zeltā ar Q.ai

Zelts, tāpat kā citi alternatīvi ieguldījumi, var būt noderīgs līdzeklis, lai dažādotu jūsu portfeli un izlīdzinātu nepastāvību, kad tirgus svārstās. Turklāt dārgmetālu bieži izmanto, lai “glabātu” vērtību ekonomikas vai tirgus lejupslīdes laikā.

Tas nozīmē, ka pārāk liela zelta iedarbība var negatīvi ietekmēt jūsu finansiālo stāvokli. Parasti eksperti iesaka ierobežot dārgmetālu daudzumu līdz 10% no jūsu portfeļa vai mazāk. Rūpīgi kontrolējot ekspozīciju, jūs neaizkavēsit savu izaugsmi vai neieviesīsit pārāk lielu nepastāvību nepareizā laikā.

Ja vēlaties ieguldīt zelta fjūčeros un citos ieguldījumos, neuztraucoties par papildu izpēti, Q.ai ir tieši tas. Ar mūsu Dārgmetālu komplekts, jūs varat viegli piesist zeltu, sudrabu un dārgmetālus, izmantojot AI spēku. Tas ir ieguldījums zeltā, tūlītēja diversifikācija un pieejamība, kas ir apvienota kārtīgā mazā iepakojumā.

Lejupielādējiet Q.ai šodien lai piekļūtu AI balstītām ieguldījumu stratēģijām. Iemaksājot 100 ASV dolārus, mēs jūsu kontam pievienosim papildu USD 50.