Kādas prasmes finansēt studentiem vajadzētu apgūt skolā?

Kādas ir aizraujošās jomas finanšu jomā? Kādi karjeras ceļi studentiem būtu jāapsver? Kā pašreizējie ekonomiskie apstākļi ietekmē šos karjeras ceļus? Uz kādām prasmēm un kursiem studentiem būtu jākoncentrējas?

Katru gadu rudens sākumā mēs Kolumbijas Biznesa skolā vadām fakultātes vadītu paneli, kurā tiekamies, lai runātu par darbā pieņemšanas tendencēm un prasmēm, par kurām mēs dzirdam, jo ​​īpaši finanšu, banku un ar investīcijām saistītos darbos. Auditorija pārsvarā ir MBA studenti un studenti, kas iegūst maģistra grādu fundamentālajā analīzē vai finanšu inženierijā.

Parasti mācībspēkiem tiek lūgts pieskarties šādiem pieciem jautājumiem:

Kas ir visvairāk aizraujošs par to, kas šobrīd notiek jūsu konkrētajā jomā/nozarē/nozarē, kuras uzmanības centrā ir (vēlāk pārfrāzēts kā “apgabals”)?

Kādas karjeras iespējas/ceļus jūs mudināt studentus apsvērt šajā telpā (“ceļi” vēlāk)?

Kāds ir jūsu skatījums uz to, kā pašreizējie ekonomiskie apstākļi ietekmē telpu un darbā pieņemšanas iespējas (“ekonomiskie apstākļi”)?

Kas skolēniem būtu jādara tagad skolā, lai vislabāk sagatavotos karjerai šajā jomā (“prasmes”)?

Kādus kursus un citas mācību programmas/līdzmācību programmas jūs mudināt studentus apsvērt (“kursi”)?

Šogad es domāju, ka darīšu kaut ko savādāk. Es uzdevu šos jautājumus četriem saviem draugiem no ielas ar dažādiem nosaukumiem un pieredzi (bijušais analīzes vadītājs vienā no izliektajām bankām, klientu apkalpošanas vadītājs vienā no Eiropas lielākajām bankām, vadošais konsultants un vadītājs ļoti liela pasīvā aktīvu pārvaldītāja izpēte).

Šeit ir viņu domas par šiem jautājumiem. Es pievienoju savu uzņemto vēlāk gabalā.

Bijušais analīzes vadītājs vienai no izliekuma kronšteiniem

Platība

Es savu jomu definētu kā pētniecību — gan pirkšanas, gan pārdošanas pusi. Manuprāt, visinteresantākā tendence ir kvantitatīvo rīku pieaugošā izmantošana nekvantitatīvās jomās, piemēram, fundamentālajos pētījumos. Tas ietver nestrukturētu datu kopu datu analīzi, labākus uzvedības rīkus prognozēšanai un alternatīvu datu vispārēju izmantošanu.

Ceļi

Kodēšanas un statistikas prasmju attīstīšana, lai papildinātu tradicionālās pētniecības prasmes.

Ekonomiskie apstākļi

Nesenā tirgus nestabilitāte liecina, ka spēja radīt alfa attīstītajos tirgos gandrīz nepastāv. Veiksmīgākie līdzekļu pārvaldītāji patiesībā ir tikai beta ieguvēji. Nākotnē aktīvu īpašnieki būs mazāk gatavi maksāt par šāda veida ieguldījumiem.

Veiksmīgie nākotnes investori apvienos alternatīvu datu analīzi ar riska/atlīdzības ietvariem, kas nodrošina pienācīgu, riskam pielāgotu peļņu.

Prasmes un kursi

Viena atbilde uz abiem jautājumiem. Kodēšana, datu analīze un varbūtības noteikšanas prasmes ir jomas, kas studentiem jāapgūst, gatavojoties nākotnes karjerai.

Klientu apkalpošanas nodaļas vadītājs vienā no Eiropas lielākajām bankām

Platība

Šeit tiek sadalīti starp pievilcīgiem faktoriem, piemēram, globāliem makro foniem/ģeopolitiskām problēmām, un tādiem stimulējošiem faktoriem kā biznesa līmeņa iniciatīvas saistībā ar ilgtspējību un digitālo transformāciju.

Inflācijas un piedāvājuma puses problēmas rada reālas problēmas, un pēc pandēmijas un posteņa pazemināšanas ilgākam/QE (kvantitatīvās mīkstināšanas)/stimulējošām darbībām ir daudz grūtāk novērst.

Mēs redzēsim ārkārtējas dislokācijas starp aktīvu klasēm un pat viena aktīva termiņa struktūrās un ienesīguma līknēs, jo monetārās politikas mēģinājumi risināt problēmu, ko tā īsti nevar atrisināt.

Ceļi

Kā nozare mēs koncentrēsimies uz visiem mūsu biznesa aspektiem un to, kā mēs varam izmantot pašreizējās un nākotnes tehnoloģijas, lai uzlabotu biznesa procesus no priekšpuses un otrādi un samazinātu darbības izmaksas. Datiem joprojām būs lielāka nozīme visos mūsu biznesa aspektos, un mēs sāksim piešķirt augstāku vērtību visam, ko varam uztvert vai izveidot un kas var sniegt labākus signālus par klientu pieprasījumu vai loģistikas vājajām vietām. Tādējādi mēs turpināsim meklēt kandidātus ar kvantitatīvām un skaitļošanas prasmēm — domājiet par mums tikpat daudz kā tehnoloģiju uzņēmumiem un finanšu pakalpojumu uzņēmumiem.

Ekonomiskie apstākļi

Pašreizējā vide ietekmēs darbā pieņemšanu — visos līmeņos — mēs redzam ievērojamu palēnināšanos primārajos kapitāla tirgos, un tas ietekmēs visas uzņēmējdarbības daļas – gan valsts, gan privāto. Tomēr neļaujiet tam jūs atbaidīt – nav īstais brīdis, lai pievienotos šim biznesam, un tas pēc savas būtības ir ciklisks.

Neatkarīgi no pašreizējām perspektīvām uzņēmējdarbības jomas, kuras turpinās attīstīties un kurām būs nepieciešami talanti, būs ESG/Ilgtspējīgas finanses/Ogleklis un visas ar to saistītās lietas (Atbilstība/Brīvprātīga/Samazināšana/Noņemšana/kompensācijas)

Privātie tirgi turpinās augt, un tiem būs nepieciešamas grāmatvedības/strukturēšanas un finanšu analīzes prasmes

prasmes

Ja jums ir šaubas par to, kā sagatavoties neatkarīgi no jūsu specialitātes, apmeklējiet Python kursu, uzziniet, kā sakārtot un prezentēt datus, izmantojot Tableau utt.

Lasiet kvalitatīvu periodisko izdevumu, piemēram, The Economist.

kursi

Skatiet iepriekšējos Python komentārus. Tāpat mudinātu piedalīties jebkurā universitātes pilsētiņā balstītā finanšu sabiedrībā. Uzziniet par politisko ekonomiku un rūpīgi sekojiet līdzi globālajai makroekonomikai

Labākais konsultants

Platība

Raugoties no konsultāciju, nevis no banku perspektīvas, ESG ir ļoti populāra. Es domāju, ka galvenais ir ne tikai tas, ka šī ir lieliska biznesa iespēja, bet arī iesaistīšanās tās sekmīgā īstenošanā nozīmē dot mūsu cilvēkiem mērķi. Nav tā, ka būt par būtisku finanšu pārskatu ekosistēmas daļu nav svarīgi, es domāju, ka mūsu cilvēkiem tas ir daudz abstraktāks nekā ESG.

Ekonomiskie apstākļi

Ekonomikas mākoņi acīmredzami kļūst tumšāki, un mēs to noteikti redzam darījumu telpā. Konsultāciju jomā tas tikai palielina ESG pievilcību, jo tas nav ciklisks. Starp citu, akadēmiskā sabiedrība patiešām varētu palīdzēt ikvienam mazliet nomierināties par inflāciju. Atcerieties toreizējo milzīgo Gulf Oil LBO, kad bezriska likme bija divciparu skaitļos.

Prasmes un kursi

Runājot par padomiem, es to saņemu visu laiku. Lai būtu uzticams padomdevējs, jums ir jābūt pamata zināšanu līmenim par daudzām lietām. Tas nozīmē, ka jums ir jālasa. Tas ļauj jums ātri savienot punktus sanāksmēs ar klientiem, potenciālajiem klientiem un citos forumos. Ikviens var apskatīt lietas. Svarīgi ir tas, ka tad, kad kaut kas tiek izvirzīts, jums ir kaut kas sakāms pēc būtības.

Šeit ir mans piemērs. Es devos uz sapulci par darījumu. Konfidencialitātes dēļ informācija iepriekš netika sniegta. Izrādījās, ka tas būs visu laiku lielākais darījums Austrumeiropas valstī. Es zināju pietiekami daudz par šo valsti, bet tā ir niecīga valsts un nav eirozonā. Tātad šis darījums faktiski varētu iesaldēt finanšu santehniku ​​valstī, ja viņi mēģinātu to izpildīt vietējā valūtā. Tas radīja daudz lielāku uzticamību, nekā teikt, ka būtu sarežģīti noslēgt darījumu Austrumeiropā vai kādu citu tādu neskaidru paziņojumu. Kursu ziņā pareizais līdzsvars starp zināšanu padziļināšanu savā specialitātē un zināšanu bāzes paplašināšanu.

Ļoti lielu pasīvo līdzekļu pārvaldītāja pētījuma vadītājs

Jomas un prasmes

Par aizraujošām jomām es teiktu balsošanas izvēli/virzību balsošanā ar pilnvaru, un analītiskā beigās es teiktu dabiskās valodas apstrādi (NLP).

Runājot par izglītību, tas gandrīz šķiet kā tiesību un datu zinātnes sajaukums ar uzsvaru uz NLP. Īpaši spēja veikt daudzvalodu NLP. Es noteikti varu teikt, ka teksts no Ķīnas ir ļoti atšķirīgs… gan valodu atšķirību, gan preses un informācijas vides atšķirību dēļ.

Mana ņemt

Lielāko daļu laika pavadīju, tērzējot ar finanšu vadītājiem (galvenajiem finanšu vadītājiem), labākajiem analītiķiem, kurus interesē fundamentālo darbu darbs, un cilvēkiem, kurus interesē ESG. Lūk, ko viņi vēlētos no mums un mūsu studentiem:

CFO

Spēja tuvināt detaļas un tālināt, lai saprastu, vai apspriežamais jautājums ir būtisks uzņēmumam un kā tas veicina vai vājina uzņēmuma stratēģisko virzienu.

Viņi pastāvīgi ir neapmierināti ar datu zinātniekiem. Lielākā daļa no viņiem nesaprot uzņēmējdarbības kontekstu un reti spēj uzdot jautājumu “ko tad” vai “ko tālāk”. Daudzi datu zinātnieki nespēj pāriet no “akadēmiskā” darba uz darbu, kas palīdz uzņēmumam pieņemt labākus lēmumus. Viens finanšu direktors man teica: "Datu zinātnieki, kurus esmu redzējis, šķiet, saka: "Ak, tur ir akadēmiskās vides mikrokosms. Es varu turpināt uzdot akadēmiskus jautājumus, kas mani interesē. Kā tas ir monetizējams? Tas ir tas, ko es gribu zināt. ”

Pamati

Lielākā daļa veikto “pētījumu” ir vai nu ļoti precēti, vai arī naivi ekstrapolē neseno pagātni, kas palielina impulsu, ko mēs redzam tirgos. Ar commoditized es domāju kaut ko tādu, kas nav CAPIQ un Bloomberg termināļos viegli sagremojamā veidā tiek uzskatīts par nesvarīgu. Cilvēki reti tiek apmācīti iedziļināties primārajos dokumentos, lai domātu par to, vai un kā bizness ir finansiāli ilgtspējīgs. Padziļināta analīze, kas tiek veikta PE (privātā kapitāla) veida sistēmā, kurā mēs jautājam, kas pērk produktu, kāpēc, vai mēs varam piegādāt produktu klientam, kāds ir talants, lai piegādātu produktu klientam, kā Izmaksas izturas, ko darīt ar kapitāla struktūru, kā vadība saņem atalgojumu un kā šie elementi sader kopā, publiski tirgotiem uzņēmumiem vairs reti sastopams.

ESG

ESG pasaulē ir pārāk daudz cilvēku ar attīstības ekonomiku, bezpeļņas organizācijām un NVO. Ir ļoti nepieciešami studenti un profesionāļi, kuriem ir zināšanas grāmatvedībā, finanšu pārskatos, pamatzināšanas ekonomikā, finansēs un tiesību zinātnēs un kā šīs prasmes mijiedarbojas ar attīstības cilvēkiem, lai tiem būtu ekonomiski nozīmīga ietekme gan uz uzņēmējdarbību, gan sabiedrību kopumā. .

Jūsu komentāri gan no finanšu studentu, gan vecāko cilvēku viedokļa, kuri interesējas par šo studentu pieņemšanu darbā.