Detroita, MI – News Direct – Benzinga
Pēc vairāk nekā desmit gadus ilgas astronomiskas izaugsmes akciju tirgus kopš 2022. gada sākuma ir nepārtraukti samazinājies. 13. jūnijā S&P 500 iekrita lāču tirgū, aizverot nedaudz mazāk nekā par 4%, kas ir 21% kritums salīdzinājumā ar 3. janvāra maksimumu. . Tehnoloģiju un Blue-chip akcijas cieta tikpat smagi, NASDAQ noslīdot par 4.7%, bet Dow Jones Industrial Average (DJIA) - par aptuveni 3%.
Karstā inflācija, nestabils tirgus, bažas par recesiju un Ukrainas kara izraisītā globālā nenoteiktība ir vēl vairāk pasliktinājusi situāciju. Līdz ar to, neskatoties uz ievērojamo atsitienu, investoru pesimisms saglabājas.
Protams, ir pareizi justies nemierīgam tirgus lejupslīdes laikā, it īpaši, ja esat iesācējs vai vidusmēra investors. Tomēr jums ir jāsaprot, ka lāču tirgi ir neizbēgami un nav nekas neparasts. Faktiski, neskatoties uz tirgus vai ekonomikas lejupslīdi, kas raksturo lāču tirgu, tas var sniegt lielisku iespēju gūt peļņu, ja jums ir pareiza portfeļa kombinācija.
Benzinga aplūko, kur jums vajadzētu likt savu naudu lāču tirgū un kā šie ieguldījumi atbalstīs jūsu finanšu mērķus.
Kur likt savu naudu lāču tirgū
Labākā pieeja, lai mazinātu vai pārvaldītu pastāvīgu lāču tirgus skrējienu, ir ieguldīt akcijās ar salīdzinoši zemu svārstīgumu un ilgu dividenžu pieauguma vēsturi. Lielākā daļa šo akciju ir atrodamas aizsardzības sektoros, tostarp veselības aprūpē, plaša patēriņa preču, komunālo pakalpojumu, aizsardzības un dažu nekustamo īpašumu akciju jomā. Turklāt īstermiņa parāda vērtspapīri, skaidras naudas un naudas tirgi un dārgmetāli piedāvā stabilu un mazāk nepastāvīgu ieguldījumu alternatīvu lāču tirgum. Apskatiet dažus krājumus, kas jāņem vērā lāča skriešanas laikā.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Tirgus ierobežojums: 125.47 miljardi ASV dolāru
Pašreizējā cena: 95.49 ASV dolāri
Ienesīgums: 2.31%
Beta: 0.76%
Tradicionāli ikreiz, kad akciju tirgus ir satraukts, veselības aprūpes nozare piedāvā patvērumu investoriem. Kā aizsargājošam veselības aprūpes krājumam CVS Health ir unikāls profils, kas padara to izcilu salīdzinājumā ar citiem veselības aprūpes krājumiem. Lai gan lielākā daļa to atzīst par mazumtirdzniecības aptieku ķēdi, tās pakalpojumi ir dziļāki un ietver aptieku pabalstu pārvaldību un veselības apdrošināšanas nodrošināšanu. Šis daudzpusīgais biznesa modelis un spēcīgā klīniskā atbildība liecina par lielisku ilgtermiņa izaugsmes perspektīvu.
Turklāt šī akcija piedāvā salīdzinoši zemu nepastāvību ar 0.76% beta. Vidēji no gada līdz jūlijam akcijas samazinājās par 7.55%, kas joprojām pārspēj S&P 500 par aptuveni 6% punktiem. Šī noturība padara CVS Health par nozīmīgu lāču tirgus akciju.
Padoms: Beta ir galvenais nepastāvības rādītājs, kas mēra akciju tirdzniecību attiecībā pret S&P 500. Parasti zemas beta akcijas atpaliek lēcienā un labāk turas lāča skrējienā.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Tirgus ierobežojums: 278.18 B
Pašreizējā cena: 63.74 ASV dolāri
Ienesīgums: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) joprojām ir milzīgs gigants aizsardzības patērētāju izvēles sektorā. Tās ciltsraksti, 61 gadu ilgs dividenžu pieaugums un kāpums ir nepārspējami nevienam citam šīs nozares akcijas veidam. Papildus tam, ka tas ir S&P 500 dividenžu aristokrāts, tas ir arī būtisks Dow Jones Industrial Average loceklis — tas vēl vairāk pastiprina tā milzīgo "blue-chips" statusu. Ar 9.23% tas ir ceturtais lielākais Berkshire Hathaway akciju portfeļa turējums. Vorens Bafets ir bijis akcionārs kopš 1988. gada. Tā zemās beta versijas akcijas ir palīdzējušas novērst lejupslīdes spirāli akciju tirgus lejupslīdes laikā. Turklāt līdz jūlijam tas pieauga par 7.48% no gada vidējā rādītāja, pārspējot S&P 500 par aptuveni 21%. Neskatoties uz kritumu COVID-19 pandēmijas bloķēšanas laikā, tā atsitiens ir bijis pietiekami iespaidīgs, lai atvairītu inflācijas izraisītos lāču tirgus.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Tirgus ierobežojums: 62.95 B
Pašreizējā cena: 227.98 ASV dolāri
Ienesīgums: 2.22%
Beta: 0.84
Kā ceturtais lielākais aizsardzības darbuzņēmējs Amerikas Savienotajās Valstīs, General Dynamics (GD: NYSE) ir vērts uzskatīt par lāču tirgus akciju. Tās galvenais pārdošanas punkts ir tā uzticamās dividendes un salīdzinoši zemā nepastāvība. Turklāt tās spēcīgais ilgtermiņa izaugsmes potenciāls un augstās akciju cenas ir būtiski faktori. Uzņēmuma aizsardzības tirgus īpašības šogad ir labi dokumentētas. Piemēram, neskatoties uz tirgus lejupslīdi, līdz jūlijam šī daļa palielinājās par 4% vidēji no gada līdz šim. Tajā pašā periodā S&P 8.91 nokritās par 500%. Tas nozīmē, ka tas pārspēj S&P 13.34 par 500% punktiem. Tā kā vairāk nekā 22.25 gadu pēc kārtas tiek palielinātas dividendes un ilgtermiņa fokuss uz izaugsmi, palielinot pārdošanas apjomu un atpērkot akcijas, akcionāriem ir jēga uzticēties šīm akcijām tikai lāča laikā.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Tirgus ierobežojums: 44.51 miljardi ASV dolāru
Pašreizējā cena: 72.80 ASV dolāri
Ienesīgums: 4.08%
Beta: 0.93
Ar milzīgu 10,000 80 īpašumu Realty Income (O: NYSE) pieder visplašākais neto nomas portfelis. Tomēr nekustamā īpašuma ienākumu nozīmīgākais ir tas, ka uz visiem tā atsevišķi stāvošajiem viena īrnieka īpašumiem attiecas trīskāršā neto noma (NNN). Būtisks risks individuālā līmenī, ņemot vērā, ka ir tikai viens īrnieks. Tomēr riska potenciāls kļūst nenozīmīgs, ja tas tiek sadalīts plašā portfelī. Lielāko daļu nomas maksas (līdz 25%) veido mazumtirdzniecības īpašumi, bet pārējā daļa galvenokārt ir no rūpniecības objektiem un noliktavām. Gadu gaitā uzņēmums ir paplašinājies, iekļaujot Apvienoto Karalisti un Spāniju, vienlaikus dažādojot savu portfolio. Kas attiecas uz dividendēm, šis uzņēmums ir uzticams, jo tas ir saglabājis ikgadējo pieaugumu XNUMX gadus pēc kārtas. Šīs dividendes bieži tiek iekasētas katru mēnesi kā algas čeks. Šī uzņēmuma akcijas netiek pārdotas pārāk bieži, tāpēc, kad ar to saskaraties, mēģiniet tās iegūt, jo tās ir vienas no labākajām REIT akcijām lāču tirgum.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Tirgus ierobežojums: 179.34 miljardi ASV dolāru
Pašreizējā cena: 143.35 ASV dolāri
Ienesīgums: N/A
Beta: 0.83
Lielākā daļa telekomunikāciju akciju pēc savas būtības ir aizsargājošas. Tomēr T-Mobile ir izcils, pateicoties tā neticamajai cenas kāpumam. Tā apvienošanās ar Sprint 2020. gadā palīdz uzņēmumam kļūt par telekomunikāciju milzi, ļaujot tam kļūt inovatīvākam. Piemēram, uzņēmumam Sprint piedāvātais vidējas joslas spektrs veicināja tā nākamās paaudzes 5G tīkla izveidi. Tas nodrošina T-Mobile konkurences priekšrocības salīdzinājumā ar AT&T un Verizon.
Turklāt uzņēmums ievieš jauninājumus savā pieejā pakalpojumu plāniem, kas atspoguļojas abonentu piesaistē. T-MUS vidēji no gada līdz jūlijam bija 22.74%, salīdzinot ar -13.34 S&P 500, kas ir 36.08% atšķirība. Faktiski, ja uzņēmuma nesenā pagātne ir dzīvotspējīgs rādītājs, T-Mobile ir viens no labākajiem lāču krājumiem.
Papildus aizsardzības akcijām, citi alternatīvi ieguldījumu avoti, kurus varat izmantot, lai gūtu peļņu lāču skrējiena laikā, ir:
Naudas un naudas tirgus
Kā vidusmēra investoram pēc dažu mēnešu ilgas lāča darbības var būt laba ideja atslogot savu portfeli, kurā ir daudz akciju, lai tas turpmāk finansiāli nepazustu. Skaidras naudas vai naudas tirgus ir viena no labākajām vietām, kur atlikt līdzekļus no akciju pārdošanas. Skaidras naudas konti (banku vai krājaizdevu sabiedrību krājkonti) rada nelielu risku vai nekādu risku, jo tie nav saistīti ar akciju tirgu. Naudas tirgus konts, kas tiek piedāvāts kā depozīts caur banku vai kopfondu ir arī lieliska turēšanas vieta. Abi nodrošina iespēju nopelnīt procentus, neuztraucoties par svārstībām, un nodrošina elastību. Piemēram, tiklīdz jūtaties apmierināti ar tirgus situāciju, varat viegli izņemt naudu un to atkārtoti ieguldīt.
Īstermiņa parāds
Tādiem īstermiņa vērtspapīriem kā ASV Valsts kases vai valdības obligācijas ir apgrieztas attiecības ar tirgu. Tātad akciju cenu krituma laikā to cenas pieaug. Lāču skrējiena laikā investoru tirdzniecības stratēģijas virzās uz drošumu, radot lielāku investoru turēto ASV Valsts kases apjomu. Tas izraisa cenu pieaugumu, kas stabilizē investoru portfeļus. Tāpēc ir jēga ieguldīt savu tirdzniecības kapitālu īstermiņa vērtspapīros. Tomēr ne visas obligācijas tiek radītas vienādas lāču skrējiena laikā, tāpēc izvairieties no augstākās klases uzņēmumu obligācijām un dodieties uz īstermiņa parādiem.
Dārgmetāli
Atšķirībā no valūtas, kuras vērtība var samazināties federālās valdības monetārās politikas dēļ, piemēram, vairāk naudas drukāšanas, dārgmetālu (zelts, sudrabs un daudzi citi) saglabā savu raksturīgo vērtību lāču tirgus laikā, jo tiem ir ierobežots piedāvājums. Tāpēc tie var kalpot kā nodrošinājums pret inflāciju tirgū. Jūs varat iegūt ekspozīciju uz šo aktīvu klasi, izmantojot fiziskas īpašumtiesības vai investējot ETF piemēram, iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca), kas satur šos metālus.
Kas ir Lāču tirgus?
Lāču tirgus rodas, kad plašs tirgus indekss vai akciju cena samazinās par 20% vai vairāk pēc nesenā augstākā līmeņa sasniegšanas. To parasti raksturo ilgstošs investīciju cenu kritums investoru pesimisma un zemās uzticības tirgum dēļ.
Termins "lāču tirgus" parasti attiecas uz S&P 500 kopējo negatīvo sniegumu, kas tiek uzskatīts par visa akciju tirgus etalonrādītāju. Tomēr šo terminu var izmantot jebkuram akciju indeksam (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 indeksam un daudzām citām) vai atsevišķām akcijām ar vismaz 20% kritumu no to pēdējā augstākā līmeņa. Piemēram, dot-com burbuļa laikā NASDAQ nokritās par vairāk nekā 75% no augstākā līmeņa aptuveni 581% un ienira lāču tirgū.
Akciju tirgus var iesist lāču skrējienā dažādu iemeslu dēļ — plaši izplatītas investoru spekulācijas, vāja vai lēna ekonomika, ģeopolitiskā krīze, bezatbildīga kreditēšana, pandēmijas, karš, pārmērīgi piesaistīti ieguldījumi, naftas cenu izmaiņas un daudz kas cits. Piemēram, 2020. gada lāču tirgu radīja globālās COVID-19 pandēmijas. Lai gan lāču tirgu ir grūti paredzēt vai pārvaldīt, saprātīgi investori vienmēr var pamanīt signalizācijas zīmes. Bieži vien tas sākas ar regulāru akciju tirgus kritumu, kam seko korekcija, tad, iespējams, priekšlaicīga darījumu meklējumi. Kad tendence kļūst acīmredzama vidusmēra investoram, akciju cenas jau ir samazinājušās, padarot to grūti pārvaldīt vai mazināt.
Lai gan lāču tirgi ir neizbēgami, tie ir īslaicīgi, vidējais ilgums ir aptuveni 344 dienas ar zaudējumu slieksni 32.1% salīdzinājumā ar 1605 dienām un 152.6% pieaugumu buļļu tirgos. Vienmēr atcerieties, ka, lai gan buļļu tirgus var darboties ilgu laiku, tie nav mūžīgi. Tāpēc, baudot savu ieguvumu vēršu skrējiena laikā, vienmēr pievelciet jostu un sagatavojieties, ja tirgus virziens mainās uz lāču skrējienu.
Padoms: Skaidrības labad lāču tirgus nav tas pats, kas akciju tirgus korekcija. Lai gan bieži tiek lietoti kā sinonīmi, abi definē atšķirīgu negatīvo tirgus darbību apjomu. Lai gan tirgus korekcija ietver akciju cenu vai plašā tirgus indeksa kritumu vismaz par 10%, lāču tirgus notiek pie 20% sliekšņa. Tirgus korekcija tiek paaugstināta uz lāča tirgu, tiklīdz tā sasniedz vai pārsniedz šo slieksni.
Kā ieguldīt lāču tirgū
Ļaujiet savai naudai atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem.
Pirms ieguldīšanas jums ir jādefinē ieguldījuma mērķis. Koledžas izglītība? Pensija? Un vēl daudz vairāk. Atbildes uz šiem jautājumiem palīdzēs strukturēt savu portfolio tā, lai tas atbilstu jūsu mērķim. Piemēram, pirmās iemaksas par jūsu sapņu māju, īstermiņā nepieciešamo naudu un skaidru naudu, ko nevarat atļauties zaudēt, labāk ieguldīt salīdzinoši stabilos aktīvos, piemēram, noguldījumu sertifikātos (CD), naudas tirgus fondos un valsts kasēs. Kompaktdisku un investīciju līmeņa obligāciju kombinācija var kalpot vidēja termiņa mērķiem (4–5 gadi), savukārt naudu, kas jums nav nepieciešama uz ilgu laiku (ilgāk par pieciem gadiem), var ieguldīt nestabilos aktīvos, piemēram, akcijās.
Līdzsvarojiet un pārvērtējiet savu portfeli
Lāču tirgus ir lieliska iespēja pārvērtēt savu portfeli. Piemēram, ja jums ir daudz izaugsmes akciju vai mazas vai vidējas kapitalizācijas akcijas, iespējams, ir pienācis laiks dažas no tām atlaist. Iemesls ir tāds, ka augošajiem uzņēmumiem vai uzņēmumiem ar mazu un vidēju kapitālu trūkst finanšu spēka, lai izdzīvotu karstā inflācijas izraisītā lāču tirgū. Tomēr ideja nav nekavējoties izpārdot, jo lāču skrējiens var radīt dzīvotspējīgas iespējas šādiem krājumiem. Tāpēc pārvērtējiet situāciju pēc saviem ieskatiem. Jūs varat palielināt savu obligāciju turējumu īstermiņā, jo tas garantē stabilitāti, vienlaikus sekojot līdzi vērtībai salīdzinājumā ar akciju pieaugumu ilgtermiņā.
Pretojieties vēlmei pārdot visu savu kapitālu
Dažiem investoriem, īpaši iesācējiem, kad lāču skrējiens kļūst acīmredzams, viņi mēdz visu izpārdot un visas pozīcijas pārvietot uz naudu. Lai gan tas ir lielisks veids, kā aizsargāt savu naudu, laika gaitā ir pierādīts, ka tas ilgtermiņā ir neproduktīvs. Šai pieejai nav lielas atšķirības vidē ar zemu inflāciju vai zemu procentu likmi. Ņemot vērā lāču tirgus īslaicīgo raksturu, augstas, bet īsas inflācijas periodā jūs varat zaudēt vairāk naudas kā skaidru naudu. Tāpēc neatkarīgi no tā, cik drūms tirgus izskatās, pagaidiet vismaz dažus mēnešus vai mazāk.
Dažādojiet savu portfeli
Katram lāču tirgum ir segments, kas ir cietis vissmagāk. Lai gan šādu segmentu nevar paredzēt pirms laika, jūs varat tam sagatavoties iepriekš vai pat novērst to, diversificējot dažādus aktīvu veidus un akciju tirgū. Diversifikācija nozīmē, ka jūsu portfelī ir plašs ieguldījumu kategorijas obligāciju klāsts, kas ietver uzņēmumu, Valsts kases, pašvaldību un, iespējams, ārvalstu emisijas.
Turklāt šīm obligācijām ir jābūt atšķirīgam termiņam no īstermiņa līdz vidēja termiņa. Tādā veidā jūs vienmēr saņemsit obligāciju dzēšanas termiņu un nodrošināsit reinvestēšanas vai uzturēšanas naudu jebkurā laikā. Jūsu ilgtermiņa ieguldījumam vajadzētu ietvert plašu vietējo akciju klāstu. Tie ietver lielas un mazas akcijas, strauji augošas un dividendes maksājošas akcijas, kā arī starptautiskās akcijas. Turklāt tajā jāiekļauj arī REIT un preces. Šie akciju maisījumi piedāvā iedarbību uz aktīvu klasēm, kas pārvietojas dažādos laikos un ātrumos.
Palieciet kursā
Investīcijas ir ilgtermiņa spēle, tāpēc jūsu rīcība tirgus lejupslīdes laikā lielā mērā noteiks jūsu kopējo sniegumu laika gaitā. Vissaprātīgākā pieeja lāča skriešanai ir nogaidīt. Tas var būt sarežģīts, jo ziņu virsraksti skan visu dienu un draugi un ģimenes izpārdodas. Tomēr jūsu mazā pacietība laika gaitā var tikt atalgota. Ja esat pensijas kontā, jūs nedrīkstat manipulēt ar saviem ieguldījumiem 401 (k) or IRA. Pretējā gadījumā jūs to nožēlosit, kad tirgus atgūsies.
Meklējiet uzticamu speciālistu
Profesionāļi var izskaidrot jūsu aktīvu sadalījumu vai to, kā reaģēt uz pēkšņu lejupslīdi. Tāpēc meklējiet profesionālu padomu, ja neesat pārliecināts par savu pieeju portfeļa strukturēšanai vai mēdzat nekaunīgi reaģēt uz lāča skriešanu. Lieliski finanšu profesionāļi var palīdzēt pārskatīt jūsu portfeli un sajaukt to, lai izturētu vislielāko tirgus kritumu.
Saņemiet palīdzību no konsultanta
Tirgus nenoteiktība, kas raksturo lāču tirgu, nozīmē, ka uzticama ieguldījuma atrašana, lai ieguldītu savu naudu, var būt izaicinājums. Tomēr, izmantojot Benzinga ceļvedi, jūs varat viegli atrast un izvēlēties investīciju portfeli kas garantē maksimālu atdevi bez problēmām.
Biežāk uzdotie jautājumi
Kur tu liec savu naudu tirgus krahā?
Lāču skriešanas laikā labi darbojas dažādi krājumi. Tie tiek uzskatīti par aizsardzības akcijām un ienesīgiem ieguldījumu aktīviem lāču skriešanas laikā. Tomēr jūs varat arī piesaistīt īstermiņa parādus, piemēram, Valsts kases un naudas tirgus fondus.
Vai jums vajadzētu turēt cauri lāču tirgum?
Lāču tirgi darbojas tikai īsu laiku, tāpēc ir lietderīgi turēties cauri lāču tirgum, jo īpaši tāpēc, ka tas ļaus jums iekļūt un gūt peļņu, tiklīdz tirgus atsāksies. Tomēr tas var būt atkarīgs no konkrētā akciju veida un tirgus krituma.
Kontaktinformāciju
Uz benzīnu
+ 1 877-440-9464
Uzņēmuma tīmekļa vietne
Skatīt avota versiju vietnē newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Avots: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html