Kāpēc AI portfelis ir labāks par tradicionālo fondu pārvaldnieku?

_Atslēgas

• AI palīdz ikdienas ieguldītājiem palielināt viņu pieejamību finanšu tirgum, automātiski analizējot un izvēloties akcijas, obligācijas, ETF un citus ieguldījumus, pamatojoties uz lielākām, daudzveidīgākām datu kopām.
• Zemākas maksas un ieguldījumu minimums ir iemesls apsvērt digitālo portfeli, nevis cilvēkresursu pārvaldnieku.
• Noklikšķiniet uz pogas Sekot iepriekš, lai uzzinātu par AI balstītām investīcijām.

Neatkarīgi no tā, vai jūs to saprotat vai nē, jūs, iespējams, katru dienu izmantojat mākslīgo intelektu. Sākot ar jautājumu Siri par šīs nedēļas nogales laikapstākļiem un beidzot ar braukšanas palīgfunkcijām, mākslīgais intelekts ir sastopams gandrīz visos mūsu dzīves aspektos — ieguldījumi neatšķiras. Tālāk ir sniegts sīkāks ieskats, kāpēc AI portfelis ir labāks par tādu, ko pārvalda profesionāls fondu pārvaldnieks.

Profesionālu fondu pārvaldnieku limiti

Profesionāli fondu pārvaldnieki pavada ilgas darba dienas, pārlejot pāri akciju datiem, ieguldījumu modeļiem un citai svarīgai informācijai, lai palīdzētu viņiem izlemt, vai konkrētas akcijas vai cits ieguldījums ietilpst fonda portfelī. Tas ir raksturīgi aktīvi pārvaldītiem ieguldījumu fondiem, kas darbojas savādāk nekā indeksu fondi.

Lai gan Volstrītas fondu pārvaldnieki bieži strādā 60 vai vairāk stundas nedēļā, viņus joprojām ierobežo cilvēku spējas. Viņiem ir nepieciešams miegs, un viņi, iespējams, nevar izlasīt visas ziņas un datus par uzņēmumu, tiklīdz tie tiek publicēti. Cilvēki var atcerēties un apstrādāt tikai tik daudz informācijas un var strādāt tikai tik ātri.

Cilvēki daudzos darbos ir labāki nekā datori, taču, pilnveidojoties mākslīgajam intelektam un mašīnmācībai, šis līdzsvars no mums nobīdīsies. Attiecībā uz jūsu akciju portfeli AI jau ir vairākus soļus priekšā visam, ko cilvēks var sasniegt.

AI var to izdarīt labāk

AI portfelis var darboties labāk nekā profesionāli pārvaldīts, jo, lai gan profesionāli fondu pārvaldnieki var izmantot tikai pašlaik pieejamo informāciju, lai mēģinātu pārspēt tirgu, AI var izmantot lielos datus un nokasīt internetu, lai izveidotu ļoti sarežģītus modeļus, kas prognozē turpmākās tirgus kustības. precizitāte.

Konkrēti, AI portfeļi balstās uz aktīviem sadales modeļi, ko sauc par "klasteru modeļiem", lai palīdzētu šajā uz nākotni vērstajā domāšanā. Šie modeļi ņem virkni akciju un izveido izkliedes diagrammu, pamatojoties uz portfeļa relatīvā riska absolūtajām vērtībām. Pēc tam šie izkliedes diagrammas tiek sakārtoti hierarhijā. Tas ir tikai viens no AI modeļa veidiem, ko izmanto līdzekļu pārvaldībā.

Kopumā sižeti palīdz izveidot nākotnes modeli, koncentrējoties ne tikai uz lineārajām attiecībām starp akcijām, kā to dara lielākā daļa fondu pārvaldnieku, bet arī uz nelineārām attiecībām. Galu galā tas samazina portfeļa risku un sniedz jaunas iespējas pārspēt tirgu.

Kāpēc AI portfelis ir labāks?

Lielāka pieejamība

Ikdienas ieguldītājus var atturēt no aktīvi pārvaldītiem ieguldījumu fondiem, jo ​​šie fondi parasti iekasē vairāk nekā populāri zemas maksas indeksu fondi. AI portfeļi mazina šo problēmu, ļaujot ikdienas investoriem pāriet uz investīciju pasauli. Q.ai tika dibināta ar misiju palīdzot vidusmēra indivīdam piekļūt finanšu pasaulei kas agrāk bija ekskluzīvs visiem, izņemot eliti.

Q.ai nodrošina investoriem tiešu piekļuvi AI portfeļiem, izmantojot ieguldījumu kolekcijas, ko sauc par komplektiem. Katrs komplekts ir AI vadīts akciju portfelis, kas tiek aktīvi atjaunināts, pamatojoties uz plašu ievades diapazonu.

Zemākas izmaksas un minimumi

Aktīvi pārvaldīti ieguldījumu fondi iekasē no ieguldītājiem dažādas maksas. Zemākā līmenī tā varētu būt fiksēta gada maksa. Bagātie investori, kas iesaistās riska ieguldījumu fondu tirgū, bieži maksā 20% no peļņas un gada maksu, pamatojoties uz viņu ieguldījumu lielumu.

Parasti AI portfeļi maksā daudz mazāk nekā to "profesionāli pārvaldītie" kolēģi. AI fondiem ir nepieciešami mazāki minimālie ieguldījumi nekā daudziem fondiem, kā arī zemākas gada maksas. Lai gan dažiem populāriem kopfondiem ir nepieciešami USD 5,000 vai vairāk, lai sāktu darbību, AI fondi ļauj ieguldītājiem iegādāties naudu par nelielu daļu no šīm izmaksām.

Lielāka drošība

Cilvēku fondu pārvaldnieki uz tirgus lejupslīdi var reaģēt tikai pēc tam, un viņu minējums ir tikpat labs kā pagātnes sniegums. Kā saka: “laiks tirgū pārspēj tirgus laiku”.

Tomēr mākslīgais intelekts nodrošina divkāršu riska novēršanas pasākumu no tirgus nepastāvības un paredz nākotnes ieguldījumu risku. Piemēram, visi Q.ai fondu komplekti ir komplektā Portfeļa aizsardzība, kas izmanto AI, lai īstenotu riska ierobežošanas stratēģijas, lai novērstu zaudējumus. Portfeļa aizsardzība automātiski pārdala līdzekļus no potenciāli riskantiem ieguldījumiem, lai aizsargātu jūsu naudu, pārspējot cilvēku līdzekļu pārvaldnieka reakcijas laiku.

Pārspēj cilvēkus

AI ievades var pārspēt cilvēka prognozes par tirgus virzību. Piemēram, šī mēneša sākumā mēs apspriedām, kā Tesla akciju sadalījums nevarēja apmānīt AI un kas Google un Gamestocks akciju sadalījums var norādīt investoriem.

Individuālie investori un citi fondu pārvaldnieki reaģē dažādos veidos. AI var analizēt akciju tirgus darījumus un finanšu datu plūsmas, lai veiktu gandrīz tūlītējas korekcijas un portfeļa korekcijas. AI var pat analizēt noskaņojuma datus no ziņu plūsmām un diskusiju dēļiem. Dažu sekunžu pārsvars automatizētā ātrgaitas tirdzniecībā var radīt milzīgas pārmaiņas.

Ko meklēt AI portfelī

Dažas personas var būt nobažījušās par uzticēšanos pilnīgi virtuālai ieguldījumu sistēmai. Šeit ir dažas lietas, kas jāņem vērā, izvēloties AI ieguldījumu portfeli:

• Finanšu vērtspapīru diversifikācija: AI portfeļi var ķemmēt tirgus dažādu akciju, obligāciju, ETF un citu vērtspapīru grupai. Daudzveidīgāki portfeļi ir labāk piemēroti riskantām ieguldījumu vidēm.
• Ievadīto datu kvalitāte: AI ir tikai tik labi, cik labi ir tā dati. Labākie AI portfeļi rūpīgi atlasa savos modeļos izmantotos datu avotus.
• Portfeļa darbības pārskatāmība: ieguldījumu fondiem ir jāatbilst noteiktām pārskatu sniegšanas prasībām, taču daudzos gadījumos joprojām pastāv neskaidrības līmenis. Kvalitatīvi AI portfeļi ļauj viegli saprast, cik labi jūsu ieguldījumi darbojas un kā tie ir salīdzināti ar galvenajiem tirgus etaloniem.
• Saistītās maksas un minimumi: Pārbaudiet, vai jums ir jāmaksā ikmēneša vai gada maksa par AI platformas izmantošanu, un ņemiet vērā visus nepieciešamos minimumus.

Bottom Line

AI portfeļi regulāri pārspēj savus līdziniekus, nodrošinot investoriem lielāku piekļuvi daudzveidīgākām akcijām, zemākas maksas un ātrāku atbildes laiku. Jūs varat lejupielādējiet Q.ai šodien lai piekļūtu AI balstītām ieguldījumu stratēģijām. Iemaksājot 100 ASV dolārus, mēs jūsu kontam pievienosim papildu USD 50. Pats labākais, ka varat aktivizēt Portfeļa aizsardzība jebkurā laikā, lai aizsargātu savus ieguvumus un samazinātu zaudējumus neatkarīgi no tā, kurā nozarē jūs ieguldāt.