Sievietes dod priekšroku uz vērtībām balstītiem ieguldījumiem. Lūk, kā tas ietekmē viņu bagātību

Dažos pētījumos ir atklāts, ka sievietes dod priekšroku ieguldījumiem tādā veidā, kas palīdz videi un sniedz sociālu labumu. Finanšu eksperti uzskata, ka šādi uz vērtībām balstīti ieguldījumi varētu palīdzēt palielināt sieviešu vispārējo entuziasmu par ieguldījumiem un palielināt ilgtermiņa bagātību.  

Saskaņā ar Cerulli Associates nesen veikto aptauju, aptuveni 52% sieviešu labprātāk ieguldītu uzņēmumos, kuriem ir pozitīva sociālā vai vides ietekme. Tas attiecas uz 44% vīriešu.

Lai gan tas nav milzīgs plaisa, astoņu procentu punktu atšķirība ir “nozīmīga”, uzskata Skots Smits, kurš vada Cerulli pētījumu par investoru uzvedību. Un atšķirības lielā mērā saglabājas, salīdzinot sievietes un vīriešus dažādās vecuma un bagātības grupās, viņš piebilda.

Šī tendence pastāv arī ārpus ASV robežām. Aptuveni 43% sieviešu (pret 34% vīriešu) uzskata, ka uzņēmuma nostāja sociālajos vai vides jautājumos ir "ļoti svarīga", lemjot par ieguldījumu veikšanu, liecina S&P Global. aptaujāts investori 11 valstīs, tostarp ASV

"Gandrīz katrs jaunais klients, ko saņemu, vēlas ieguldīt, paturot prātā savas vērtības," sacīja Ketija Kērtisa, sertificēta finanšu plānotāja, kas atrodas Oklendā, Kalifornijā, un kuras klientes galvenokārt ir sievietes.

"Un, ja viņi to nedarīja agrāk, viņi lūdz mani to izdarīt tagad," piebilda Kērtiss, Curtis Financial Planning dibinātājs un izpilddirektors un CNBC loceklis. Padomnieku padome.

Pēdējos gados kļuvuši populāri investīciju fondi, kas izmanto tā sauktos vides, sociālos un pārvaldības principus. Šie ieguldījumi (pazīstami arī kā “ilgtspējīgi” fondi) var ieguldīt uzņēmumos, kas koncentrējas uz atjaunojamo enerģiju vai, piemēram, veicina rasu un dzimumu dažādību.

Investori pagājušajā gadā ESG fondos iesūknēja rekordlielus USD 70 miljardus — 14 reizes vairāk nekā tikai trīs gadus iepriekš. atbilstoši Džonam Heilam (Jon Hale), ilgtspējības pētījumu direktoram Amerikā uzņēmumā Sustainalytics, kas pieder Morningstar.

Viņš sacīja, ka 2021. gadā savstarpējo un biržā tirgoto ESG fondu bija trīs reizes vairāk nekā pirms pieciem gadiem, un to kopējais turējums pārsniedz 350 miljardus USD.

Sievietes visvairāk interesējas par investīcijām uzņēmumos, kas: maksā darbiniekiem taisnīgu vai iztikas minimumu; ir līderi videi atbildīgā praksē; Saskaņā ar Cerulli teikto, kas nepārdod “ievainojamus” produktus, piemēram, tabaku un šaujamieročus. (Vīriešiem ir vienādas trīs galvenās ESG preferences.)

"Sievietēm tā ir vairāk emocionāla lieta," sacīja Kērtiss par viņu ESG. "Tas ir pilnīgi tāpēc, ka viņi nevēlas tikt ieguldīti lietās, kuras, viņuprāt, kaitē videi [vai], kas kaitē sieviešu mērķiem.

"Viņiem tiešām rūp šīs lietas."

Tikmēr sievietes mēdz ieguldīt retāk nekā vīrieši kopumā: aptuveni 48% pašlaik ir nauda akciju tirgū, salīdzinot ar 66% vīriešu, piemēram, saskaņā ar neseno NerdWallet. pārskats. Tas ir neskatoties uz pierādījumiem, ka sievietes investori mēdz būt labāki ilgtermiņa investori nekā viņu vīriešu kārtas kolēģi.

Tipiskā mājsaimniecībā, kuru vada sievietes, ir arī mazāka bagātība: apmēram 55 centi par katru bagātības dolāru, kas pieder tipiskai vīriešu vadītai mājsaimniecībai, atbilstoši Sentluisas Federālo rezervju bankai. No mājsaimniecības pensijas kontiem tipiskā sieviete ir ietaupījusi 28,000 69,000 USD, kas ir mazāk nekā puse no XNUMX XNUMX USD, par kuriem ziņo vīrieši, atbilstoši uz Transamerica Pensijas pētījumu centru.

Tomēr ESG entuziasms sieviešu vidū var padarīt viņas vairāk entuziasma par investīcijām kopumā, kas varētu izrādīties labvēlīgs ilgtermiņa labklājības radīšanai, sacīja eksperti.

"Tas noteikti viņus vairāk iesaista, jo viņiem rūp šī [ESG] diskusija," sacīja Kērtiss. "Viņiem ir vienalga, cik lielas kapitalizācijas ASV un cik daudz starptautisko un attīstības tirgu viņiem ir [portfeļos]."

Faktiski sieviešu vērtībām ir tendence ignorēt apsvērumus attiecībā uz ieguldījumu atdevi, piebilda Kērtiss.

No visiem individuālajiem investoriem 70% uzskata, ka ilgtspējīgas investīcijas nozīmē finansiālu kompromisu — pieaugums no 64% 2019. atbilstoši Morgan Stanley Ilgtspējīgu investīciju institūtam. Šī daļa ir augstāka (83%) starp tūkstošgades vecuma grupām, salīdzinot ar vecākajām vecuma grupām.

Tomēr šķiet, ka dati neatbalsta šo "mītu", norāda Morgan Stanley.

Saskaņā ar Morningstar datiem pēdējo piecu gadu laikā aptuveni 74% ilgtspējīgu fondu ierindojās to attiecīgo ieguldījumu kategoriju pirmajā pusē. Citiem vārdiem sakot, ESG fondu ieguldītājiem bija tendence neupurēt sniegumu savu vērtību dēļ. (Protams, ESG fondi ne vienmēr ir labāki. Daudziem ir bijis a grūts 2022. gads, piemēram, lielā mērā pateicoties tehnoloģiju sektora iedarbībai, sacīja eksperti.)

"Ieguldītājiem un konsultantiem, kuri ir vilcinājušies ieguldīt ilgtspējīgos fondos, jo viņiem ir radies iespaids, ka šādi fondi kā grupa hroniski nedod rezultātus, [2021] ir vēl viens pierādījums tam, ka tā nav taisnība — tāpat kā pēdējo piecu gadu laikā." Hale teica.