Jūs joprojām varat samazināt savu 2022. gada nodokļu rēķinu, veicot dažas pēdējā brīža darbības

Ar S&P 500 indekss 20. gadā, sākot no 2022. decembra vidus, tas varētu būt piemērots laiks nodokļu zaudējumu ievākšana, kas ļauj kompensēt starpniecības konta peļņu ar zaudējumiem, sacīja Roberžs.

Pēc 2022. gada ieguldījumu peļņas samazināšanas varat izmantot papildu zaudējumus, lai samazinātu regulāros ienākumus par USD 3,000 un atlikušos zaudējumus pārnestu uz nākamajiem taksācijas gadiem.  

Kārena Van Voorhisa, KZP un Daniel J. Galli & Associates finanšu plānošanas direktore Norvelā, Masačūsetsā, arī ierosināja šo stratēģiju, jo "tādus zaudējumus mēs neesam redzējuši vairāk nekā desmit gadus."

"Zudumu novākšana ir vienkāršs veids, kā paņemt citronus un pagatavot limonādi biržai mazāk nekā optimālā gada beigās," viņa teica.

Vēl viena stratēģija, kas jāņem vērā, ja tirgus kritums ir a Roth individuālā pensijas konta konvertēšana, kas pārvieto pirmsnodokļu līdzekļus uz Roth IRA turpmākai beznodokļu izaugsmei. Tomēr par konvertēto summu jums var būt jāmaksā nodokļi.

Ir divas priekšrocības, ko sniedz Roth konvertēšana lejupslīdes tirgū: jūs varat iegādāties vairāk akciju par tādu pašu summu dolāros, un jūs varat maksāt mazāk nodokļus par pārsūtīto daļu.

Protams, jūs vēlēsities zināt, kā konversija ietekmēs jūsu 2022. gada nodokļus, jo vairāk koriģētie bruto ienākumi var izraisīt lielākas Medicare prēmijas, starp citām nodokļu sekām.

Taču, kad gads ir gandrīz beidzies, ir vieglāk aplēst 2022. gada ienākumus un redzēt, kā konversija var ietekmēt jūsu nodokļus, sacīja Kevins Bērkls, Džeksonvilā, Floridā bāzētais CFP un HCP Wealth Planning dibinātājs. 

Ar augstāku standarta atskaitījumu kopš 2018. gada jūs, visticamāk, savā nodokļu deklarācijā uzskaitīsit atskaitījumus pa daļām — piemēram, labdarības dāvanas vai medicīnas izdevumi — padarot šos nodokļu atvieglojumus grūtāk pieprasīt. 

Iemesls ir tāds, ka jūs izvēlaties standarta atskaitījumu vai detalizētus atskaitījumus par atgriešanos atkarībā no tā, kurš no tiem ir lielāks. 2022. gadā standarta atskaitījums ir 12,950 25,900 ASV dolāri privātpersonām un XNUMX XNUMX ASV dolāri precētiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopā. 

Viens no veidiem, kā optimizēt labdarības dāvināšanu, ir vairāku gadu dāvanu “sagrupēšana” vienā, izmantojot t.s. ziedotāju konsultēts fonds, paskaidroja Filips Hercbergs, CFP un Team Hewins galvenais finanšu padomnieks Maiami. Konts darbojas kā labdarības čeku grāmatiņa un piedāvā avansa atskaitījumu.

Labākās investīcijas ir "augsti novērtētas publiski tirgotas akcijas", viņš teica. Jūs izvairīsieties no kapitāla pieauguma nodokļiem, kas jums citādi būtu parādā, pārdodot, kas samazina nodevas, vienlaikus "maksimizējot filantropisko ietekmi", viņš teica.