Jauni, bagāti investori pievēršas alternatīvām investīcijām

Alternatīvie ieguldījumi parasti tiek iedalīti četrās kategorijās: riska ieguldījumu fondi, privātais kapitāls, “nekustamais īpašums”, piemēram, nekustamais īpašums vai preces, un fasēti ieguldījumi, kas pazīstami kā “strukturētie produkti”.

Ņemot vērā divciparu zaudējumus akciju un obligāciju tirgos šogad, ir vērojams pieaugums konsultanti pievēršas alternatīvām investīcijām, jo plānotāji meklē turpmāku dažādošanu, saskaņā ar a Nesenais no Cerulli Associates. 

Galvenie iemesli alternatīviem piešķīrumiem bija "samazināt ietekmi uz publiskajiem tirgiem", "nepastāvīguma mazināšana" un "aizsardzība pret negatīviem riskiem", sacīja Cerulli aptaujas respondenti.   

Skots Bišops, sertificēts finanšu plānotājs un Hjūstonā bāzētā Avidian Wealth Solutions labklājības risinājumu izpilddirektors, sacīja, ka daži klienti izmanto daļu no saviem portfeļiem, lai izglītotu savus pieaugušos bērnus par ieguldījumiem. Un šie jaunākie investori arvien vairāk meklē alternatīvus aktīvus.

"Es domāju, ka visi ir ļoti noraizējušies par akciju tirgu, un, ja viņi ir 40 gadu vecumā, viņi, iespējams, ir pāris reizes sadedzināti," viņš teica.

Tā kā lielāka interese par alternatīviem ieguldījumiem, eksperti saka, ka ir svarīgi izprast riskus - kā arī pašus produktus - pirms portfeļa sadalījuma maiņas.  

"Pirmkārt un galvenokārt, zināt, kas jums pieder un kāpēc jums tas pieder," sacīja Eštons Lorenss, CFP un Goldfinch Wealth Management partneris Grīnvilā, Dienvidkarolīnā.

Viņš teica, ka arvien lielāks produktu klāsts ietilpst alternatīvo ieguldījumu jomā, un ir ļoti svarīgi saprast, kā aktīvs varētu darboties dažādos tirgus apstākļos. 

"Nav īsti godīgi salīdzināt sporta automašīnu ar minivenu un jautāt, kāpēc minivens netiek līdzi," sacīja Lorenss. Protams, alternatīvas investīcijas var būt minivens vai sporta automašīna šajā analoģijā atkarībā no ekonomiskā klimata.

Klientu sadalījumam Lawrence izmanto akciju alternatīvas, lai palielinātu peļņu, vienlaikus samazinot risku, un obligāciju pusē alternatīvas var nodrošināt portfeļa “stabilizatoru”.  

"Man nav jāpārspēj augšupvērsti," viņš teica. "Bet, kad šis tirgus atkāpjas, es nevēlos uzņemties visas šīs atkāpšanās iespējas." 

Investoriem ar lielu neto vērtību alternatīvie piešķīrumi var atšķirties atkarībā no portfeļa lieluma, mērķiem un riska tolerances. Tomēr lielāks piešķīrums var būt riskantāks investoriem, kas veic darbu paši, bez profesionālas vadības.