5 gadi eksperimentam “Top 10 Cryptos” un gūtās atziņas – Cointelegraph Magazine

Kad Redditor Joe Greene 10. gadā sāka eksperimentu Top 2018 Cryptos, viņš cita starpā nopirka Dash, NEM un Iota USD 1,000, lai noskatītos, kā tas kritās līdz 150 USD. Bet pēc pieciem gadiem viņa eksperiments ir attaisnojies.

Noteikumi: 100., 10., 1. un 2018. gada 2019. janvārī iegādājieties 2020 USD no katras no 2021 populārākajām kriptovalūtām. Turiet tikai. Nav pārdošanas. Nav tirdzniecības. Ziņojums katru mēnesi.

Katru janvāri kopš 2018. gada Grīns ir pārskatījis 10 populārāko kriptovalūtu sarakstu pēc tirgus ierobežojuma no sava tropu biroja Bali. Viņš katrā iegulda 100 USD no savas naudas, ik pēc četriem mēnešiem seko līdzi sniegumam un publicē rezultātus savā tīmekļa vietnē un vietnē Reddit.

Kad viņš sāka, kriptogrāfijas indeksu bija maz, tāpēc nebija vieglas alternatīvas. Jau gadiem ilgi pirms pārejas uz kriptovalūtu ieguldījis akcijās, Grīns to prognozēja dzenāties pēc žetoniem karstā sērijā bija bīstami — ja vien tas netiek darīts konsekventi — un to patiešām pierādīja viņa eksperiments ar desmit labākajiem kripto indeksu fondiem. 

Bitcoin 2017

Tāpat kā gandrīz visi pārējie tajā gadā, Grīns bija apburts ar pēkšņo Bitcoin pieaugumu 2017. gada buļļu tirgus laikā. “Es atceros, ka vēlējos iegādāties iekārtu, lai veiktu ieguvi, bet izrādās, ka tās visas bija izpārdotas. Tāpēc es nodomāju: "Lai kā būtu, es vienkārši iziešu un tā vietā nopirkšu dažas monētas," viņš stāsta žurnālam. Pamattehnoloģijas kombinācija finanšu elementi un aktīvu klases nākotnes virzība saglabāja Grīnu šajā sektorā. Kopš tā laika viņš ir rakstījis emuārus ar projektu. 

Sākumā Grīns bija salīdzinoši jauns kriptogrāfijas jomā, tāpat kā viņa auditorija. Viņš paskaidro:

"Es izmantoju Reddit un dažus tiešsaistes rakstus, un visi gandrīz šilēja skices, lai gan bija daži neapstrādāti dimanti." 

Saskaroties ar nenoteiktību, Grīns nolēma pieturēties pie savas parastās ieguldīšanas filozofijas, pieturoties pie pirktā un atturoties no pārmērīgas tirdzniecības. “Ārpus kriptovalūtas es neesmu tirgotājs un esmu pārliecināts, ka ļoti maz cilvēku ir tirgotāji. Kaut kas līdzīgs tikai 0.5% tirgotāju ir rentabli ilgtermiņā,” saka Grīns. "Tātad, jā, es neesmu tirgotājs. Un es mācījos savas mācības jau sen. Grīna pamatfilozofija ir tāda, ka visdrošāk ir ieguldīt zemu izmaksu, īpaši diversificētos indeksu fondos — tas ir arī Vorena Bafeta padoms lielākajai daļai investoru. Taču toreiz 2017. gada beigās nekas tamlīdzīgs vienkārši nebija. Tāpēc Grīns nolēma izveidot pats.

Uzvarētājs ņem visu 

Domāšana bija tāda, ka, tāpat kā akcijas, arī kriptovalūtas ir uzrādījušas pazīmes “uzvarētāji ņem visu”, kur ilgu laiku uzvarētāji turpina uzvarēt, bet zaudētāji turpina zaudēt ieguldījumu ieguvumu ziņā. Galu galā vislabākās veiktspējas kriptovalūtas piesaista visu plašsaziņas līdzekļu uzmanību, Google meklējumus, institucionālo interesi, mazumtirdzniecības eiforiju utt. Tātad Grīns teorētiski izteicās, ka indivīdiem, kuri neko daudz nezināja par kriptovalūtu, vislabākais bija palikt labākajiem spēlētājiem un esiet konsekventi to darot. 

Tādējādi, sākot no 2018. gada, Grīns katra janvāra sākumā sastādīja CoinMarketCap populārāko kriptovalūtu sarakstu un izsekoja to veiktspēju laika gaitā. 

Grīns saka, ka labākā mācība, ko viņš šajā periodā ir guvis, ir spēks dolāru izmaksu vidējā vērtība — regulāri pērkot aktīvu, neņemot vērā tā tirgus cenu. Tas izlīdzina pirkuma cenas nepastāvību un tuvina to vidējai cenai periodā, kurā tā tika pirkta. 

"Tas, kas palielinās, ne vienmēr paliek uz augšu, bet riskus var mazināt, veicot ikmēneša līdzsvarošanu," viņš teica. “Mans sākotnējais portfelis 2018. gadā sastāvēja no tādiem žetoniem kā Dash, NEM, Iota utt. Lai gan no 2020. gada līdz 2021. gada beigām pastāvēja buļļu tirgus, nevienam no žetoniem, par kuriem es runāju, neizdevās atgūt visu laiku augstākās cenas. gadiem. Bet pēc tam notika mītiņi, un, ja jūs būtu iestrēdzis ar līdzsvara atjaunošanu, jums būtu izdevies labi. 

Kripto ziemas OG versija

Faktiski, kad Grīns 1,000. gada janvārī ievietoja 10 $ katrā no 2018 populārākajām kriptovalūtām, tikai 150 mēnešus vēlāk viņa portfelis noslīdēja līdz 12 $.

Tomēr pacietība tiek atalgota, un kādam, kurš katru gadu, sākot no 1,000. gada janvāra, ir pastāvīgi ieguldījis USD 10 2018 populārākajās kriptovalūtās pēc tirgus maksimālās robežas, modeļa portfelis būtu atdevis kumulatīvos 87%. Tajā pašā periodā S&P 500 etalons būtu devis 24%.

Grīns norāda, ka stratēģija pieturēties pie lielajiem uzvarētājiem, ja to darītu konsekventi, ilgtermiņā būtu izdevusies. Viņa izsekotie 2019., 2020., 2021. un 2022. gada 10 populārākie kriptovalūtu portfeļi līdz šim ir atdevuši attiecīgi +126%, 338%, +177% un -69% (nav pārsteidzoši), kas būtībā kompensē visus lāču gados veiktos sliktos rezultātus. . 

"Tas nav nekas iespaidīgs, piemēram, kā Twitter shills apgalvo, ka nedēļā varat iegūt 10,000 XNUMX%, ieguldot savus mūža ietaupījumus kriptovalūtā," viņš saka. "Jebkura veida indeksam jūs nekad nesaņemsit vislabāko atdevi, taču tas pasargās jūs no vissliktākajiem iespējamajiem rezultātiem." 

Grīns precizē, ka viņa metode būtu bijusi labāka, ja indekss spētu izsekot visam tirgum, nevis tikai populārākajām kriptovalūtām. "Tajā pašā laika posmā visu tirgu kriptovalūtu indekss būtu devis 224% pieaugumu," viņš norādīja. 

“Tas ir indeksu ieguldījumu skaistums. Man ir normāls darbs un ģimene, par ko jārūpējas. Tāpēc es nevaru pavadīt 10 stundas dienā, piemēram, Twitter un Discord, un mēģināt izdomāt, kura kriptovalūta pieaugs visvairāk. ES arī izsūkt NFT. Tātad mums ir vajadzīga ieguldījumu metode parastajiem cilvēkiem, kuru dzīve nav veltīta kriptovalūtai. 

Grīna eksperiments un metodes sociālajos medijos ir izraisījušas lielu interesi starp kriptozinātkārajiem. Vaicāts par kādu interesantu ieguldījumu uzvedību vai tirdzniecības modeli, ko viņš ir novērojis savu sekotāju vidū gadu gaitā, Grīns saka, ka daudzi cilvēki cenu svārstības vērtē, lūkojoties pēc pagātnes: “Tas ir tāpat kā teikt: “Ei, es nopirku Doge, jo tas uzkāpa, arī tev vajadzēja to dabūt. Es nevaru uz to atbildēt, un viņiem ir taisnība. Bet triks ir to iepriekš paredzēt.

Ir bijis arī daudz pārsteigumu: “Daudzi Bitcoin fani gadu gaitā pārgāja uz Ethereum, lai sāktu. Tad bija BNB monēta, neviens īsti negaidīja, ka šī monēta kļūs liela, un es domāju, ka pat Binance izpilddirektors Čangpens Džao to negaidīja. 

Savā emuārā Greene ir arī sadaļa, kas veltīta finanšu pratībai, norādot, ka privātajiem investoriem ir jāseko līdzi saviem rēķiniem un viņu finansēm ir jābūt apmierinošā stāvoklī un nekad neriskē vairāk, nekā viņi var atļauties zaudēt. Viņa pieeja nozīmē, ka viņš iepazinās ar cilvēkiem, kuriem ir “konservatīvāka domāšana”.

"Tie ir cilvēki, kuri nenodarbojas ar kriptovalūtu tirdzniecību dienā," viņš skaidro. "Un es viņiem saku:" Nemetiet visu, kas jums ir, kriptovalūtā — tā ir slikta ideja.

Top 10 desmitgade

Grīns plāno turpināt Top Ten Crypto Index fondus, līdz tas sasniegs apmēram desmit gadus. "Galu galā man ir ģimene... un pilnas slodzes darbs, kas dažkārt var būt diezgan saspringts." 

Taču Grīns brīdina, ka, lai gan eksperimenta kumulatīvie rezultāti ir bijuši labi, ir svarīgi būt uzmanīgiem pret nopietniem naudas izņemšanas gadījumiem: “Ņemiet vērā šo gadu: tagad desmit labāko sarakstā ir četras stabilās monētas. Tas ir mazliet garlaicīgi, tāpēc man būtu mazliet jāpārvieto lietas,” viņš saka, piebilstot: „Bet man, iespējams, vajadzētu pieturēties pie tā, ko zinu vislabāk. Es arī šogad mēģināju iegūt a bonuss par DeFi. Tas bija 130 dolāri, sākot ar USD Coin, kuru es apmainīju pret TerraUSD, tikai sava prieka pēc, un pēc tam nosūtīju to noenkurot uz LUNA, kas lieliski avarēja.